影の銀行

アメリカ合衆国上院調査常設小委員会（PSI）の報告書は、ステーブルコイン、特にUSDTをイランの影の銀行システムを支える重要な流動性チャネルと認定しています。湾岸協力会議（GCC）地域のライセンスを持つ仮想資産サービスプロバイダー（VASP）は、より高い制裁遵守の圧力に直面しており、ウォレットの帰属識別と取引相手の評価を強化する必要があります。法律事務所SepttenのパートナーであるSoham Jethaniは、商人が暗号資産を現地通貨で決済することが制裁リスクを回避できることを意味しないと述べています。責任は指定された対象、資金または経済資源の提供、そして取引チェーン内の資産処理に関与する可能性があり、銀行の最終決済前に発生することもあります。Jethaniは、ステーブルコインの名称や評価通貨は法的所有権を決定しないと指摘し、具体的な権利は契約の取り決めと実際の支払いプロセスに依存すると述べています。グローバルに流通するステーブルコインは、二次制裁リスクをもたらす可能性があり、間接的または歴史的なウォレットの関連性自体は自動的に違反を構成するものではなく、適用される制度、取引参加者および具体的な事実に基づいて判断する必要があります。アラブ首長国連邦などの規制市場では、ライセンスを持つ取引所のウォレットは継続的に監視を受け、関連する資金は消費決済前に凍結される可能性があり、商人もKYCを完了する必要があります。入金および出金を処理する規制されたVASPは、取引相手、制裁リスクの評価およびそれに応じた管理責任を負います。

ChainCatcher のメッセージ、前ミネソタバイキングスの株主レジナルド・ファウラーは、暗号通貨取引所にシャドーバンキングサービスを提供し、アメリカンフットボールリーグ（AAF）を詐欺的に買収したため、75ヶ月の懲役刑を言い渡され、7.4億ドルの没収と約5319万ドルの支払いを命じられました。検察官は、ファウラーがアメリカンフットボールリーグの幹部に対し、不動産取引からの資金を含む口座を通じてリーグを支援することを主張し、株式購入契約を結ぶことでリーグの親会社の最大株主となることを目指したと述べています。しかし実際には、これらの銀行口座は、所属する銀行に知られることなくデジタル通貨を現金に換えるために使用され、ファウラーは10ヶ月の間に約7.5億ドルの暗号通貨取引を処理しました。ファウラーの会社グローバルトレーディングソリューションズは、暗号通貨の失敗した「シャドーバンク」であるクリプトキャピタルや他の暗号会社の決済処理業者でした。検察官は「ファウラーは連邦の反マネーロンダリング法に違反し、アメリカンフットボールリーグに対して詐欺を行い、その過程でアメリカの銀行に嘘をついた」と述べています。（出典リンク）