合规监管

ChainCatcher 消息，据 Bits.media 报道，俄罗斯国家杜马正在审议一项与《数字货币和数字权利法》并行的配套法案，拟对价值超过 100 万卢布（约 1.37 万美元）的加密货币交易进行强制监控。法案要求运营商识别客户、识别可疑交易、实施内部控制和文档管理、向政府机构传输数据并与俄罗斯央行对接。数字合规将成为强制要求，包括检查钱包和加密货币的洗钱、资助被认定为不良组织等风险。兑换商可委托银行进行客户身份识别程序，且必须以非信贷机构身份运营，央行有权限制其活动、要求更换管理层、从登记册中除名甚至通过法院清算公司。配套法案还包括行政和刑事责任，违规罚款对公职人员 3 万至 5 万卢布，法人 70 万至 100 万卢布。非法组织加密货币流通最高可判处七年监禁。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，韩国加密行业团体 DAXA（数字资产交易所联盟）代表 27 家注册虚拟资产服务商（VASP），对金融委员会（FSC）及金融情报机构（FIU）提出的《特定金融信息法》施行令修订案提交反对意见。 新规拟要求国内 VASP 在与境外 VASP 进行虚拟资产转移时，无论风险水平如何，只要金额达到 1000 万韩元（约合 6800 美元）或以上，均须作为可疑交易报告（STR）。DAXA 警告，这将导致韩国五大主要交易平台（Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax）的年报告量从去年的约 6.3 万件暴增 85 倍至超过 540 万件，使合规工作在实践中几乎不可能完成。 业界同时反对拟议中关于核实验证客户信息准确性的要求，认为下级规则增加了法律未明确规定的义务。此次行业反弹正值交易所与金融监管机构的制裁在法庭上对峙之际。4 月 9 日，法院裁定撤销对 Upbit 运营商 Dunamu 的部分业务暂停处分，但监管机构已提起上诉。4 月 30 日，法院暂停了对 Bithumb 的 6 个月部分业务停业处分。Coinone 也获得了临时暂缓执行。 新规公众意见征询期至 5 月 11 日，预计在经过监管和法律审查后于 7 月最终敲定。这凸显了韩国收紧加密反洗钱监管与行业对合规负担过重担忧之间的紧张关系。

ChainCatcher 消息，据市场消息，俄罗斯正计划通过立法手段将加密货币交易全面纳入受监管的“合法基础设施”中，通过授权商业银行及经纪商主导数字资产运营，建立一套与全球主流市场高度隔离的国内合规交易体系。 俄罗斯央行行长 Elvira Nabiullina 在信贷机构年度会议上提议，允许符合条件的商业银行和经纪公司通过备案程序获得加密货币交易许可，利用其现有的反洗钱（AML）体系监控资金流向，并限制银行对该类资产的风险敞口不超过资本金的 1%。 根据国家杜马金融市场委员会的草案，新规预计将于 2026 年 7 月 1 日前准备就绪，目标是改变目前数字资产法律状态不透明的现状，将分散的 P2P 交易引导至受监管的国内平台。分析指出，随着欧盟及美国对俄制裁的深化，俄罗斯此举意在打造一套“自给自足的合规内循环”。

ChainCatcher 消息，香港民建联立法会议员陈仲尼表示，其建议政府完善在 Web3 加密数字领域的合规监管框架，保护投资者权益、促进市场公平和透明。通过大数据、人工智能等技术手段对 Web3 市场进行风险监测和预警，及成立 Web3 行业委员会，制定行业规范和标准，加强对从业人员的培训。“监管一定要做好，要防止诈骗，但不希望行业监管过严，要取得平衡。”

ChainCatcher 消息，A 股上市公司四方精创首席数码总监及金融科技创新总监陈耀文在接受采访时表示，香港将来可以在代币化及随之而成的二手市场，扮演枢纽角色，建构好相关的金融基建，四方精创在配合香港的合规监管下，可以开发更多非本港的代币化发行。 陈耀文补充称，目前四方精创于虚拟资产应用领域，已开发结合到银行层面应用的方案并结合到了东亚银行等银行系统，可配合代币化运作，令银行业界加速采纳相关科技后，处理发行证券型代币（STO）发行、托管及支付。

ChainCatcher 消息，据前美国证券交易委员会（SEC）互联网执法办公室主任 John Reed Stark 在社交媒体上的最新披露，币安在其与美国司法部（DOJ）和金融罪行执法网络（FinCEN）的认罪协议中，作出了一系列前所未有的合规承诺。这些承诺包括建立新的程序来处理政策、程序和内部控制、客户和第三方关系、反规避控制、定期审查、适当的监督和独立性、培训和指导、全面报告和调查、执行和纪律以及监测、测试和审计等方面。 币安的这些新合规承诺被视为咨询公司的理想清单，其实施和执行预计将耗资数千万甚至数亿美元。同时，DOJ 合规监察员的职责范围广泛且全面，仅概述币安义务的文档就长达 13 页。币安的合规监察将由 DOJ 的刑事部门、洗钱和资产回收科、国家安全部门、反情报和出口控制科以及华盛顿西区的美国检察官办公室共同监督。 此外，币安必须促进监察员对公司的访问，提供所有合理要求的信息、文件、记录、设施和员工。在某些情况下，监察员甚至可以选择不向币安报告其发现。特别是，当潜在不当行为涉及到美国国家安全、公共健康或安全、环境风险、高层管理、司法妨碍或其他重大风险时，监察员必须直接向政府报告，而不是币安。