美国监管机构

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，美国监管机构周五发布声明称，公布了一项关于银行第三方风险管理的拟议指引。美联储、货币监理署、联邦存款保险公司和国家信用合作社管理局表示，该提案旨在帮助银行和信用合作社“更好地调整和定制其第三方风险管理实践，以匹配各个第三方关系的风险”。美联储工作人员在一份备忘录中表示，该计划出台之际，银行正越来越多地将部分职能外包并依赖第三方关系，以提高效率并降低成本。该计划将接受公众评论，不具约束力，旨在将机构对此类风险的监管重点放在基于原则的方法上。美联储理事巴尔反对该提案，理由是对“重大金融风险”标准存有担忧。

ChainCatcher 消息， 据 Bloomberg 报道，知情人士透露，美国负责调查芯片出口管制违规行为的政府部门，目前正系统性审查中国 AI 企业通过合法途径获取英伟达先进芯片的方式，重点关注其在第三国租用算力的行为。此举源于近期中国 AI 企业接连取得技术突破，表明其在美国对华芯片出口限制下，仍具备获取和使用顶级硬件的能力。分析人士认为，此次审查或将推动美国进一步收紧对第三国算力租赁的监管规则，以堵塞现行出口管制的制度漏洞。

ChainCatcher 消息，美国总统 Donald Trump 一年前签署《Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act》，即 GENIUS Act，使美国首次启动稳定币联邦监管框架建设。GENIUS Act 要求联邦监管机构制定稳定币治理规则，涵盖发行方储备、治理和运营要求。相关细则仍由美国货币监理署、联邦存款保险公司等机构推进制定。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，美国监管机构未能在 GENIUS Act 规定的 1 年期限内发布落实美国联邦稳定币框架所需的最终规则。该法案由特朗普于 2025 年 7 月 18 日签署生效，要求 OCC、美联储、FDIC、NCUA、美国财政部及各州稳定币监管机构最迟于 2026 年 7 月 18 日前完成配套规则制定。 截至当地时间 7 月 18 日下午，OCC、FDIC、NCUA 和财政部发布的主要规则方案仍停留在提案阶段，部分涉及美联储及反洗钱监管的规则甚至仍在公开征求意见。报道指出，法案并未规定错过期限将自动顺延，也未暂停相关法定要求或推迟整体框架生效。 其中，OCC 的综合实施提案涵盖储备资产、资本、流动性、托管、风控和报告要求；FDIC 的提案涉及储备、赎回、托管及稳定币储备金的存款保险处理；NCUA 于 2 月和 5 月分别提出牌照及运营风控方案，但后者的意见征集直到截止日前一天才结束，客观上已无法在法定期限前完成正式制定。报道称，这意味着稳定币框架运行所需的部分关键规则至少要在截止日后才能最终落地。

ChainCatcher 消息，据 CNBC 报道，美国预测市场平台 Kalshi 表示，一名提词器操作员因涉嫌交易与美国总统特朗普公开讲话相关的预测合约，正接受美国商品期货交易委员会调查。

ChainCatcher 消息，美国商品期货交易委员会（CFTC）计划阻止芝商所（CME）快速上市全天候（24x7）石油合约的申请，因担忧能源市场尚未准备好应对大量全天候衍生品合约的涌入。 CME 在 6 月表示，计划为一种以 10 桶为单位、与 WTI 原油挂钩的期货合约提供全天候交易，理由是投资者希望「在任何消息传出时」都能管理其头寸。周三，CME 提交了该新产品的自我认证申请，这意味着 CFTC 仅有一天时间进行干预，否则该合约将可上市交易。据知情人士透露，CFTC 计划阻止 CME 的自我认证。 CFTC 主席迈克尔·塞利格近几周已会见了壳牌、维多、英国石油公司和埃克森美孚等能源公司的高管。CME 就同一产品提交的另一份申请（需经过 45 天审查期）仍在监管机构的审议中。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，美国联邦贸易委员会主席 Andrew Ferguson 向 Visa、万事达卡、PayPal 和 Stripe 等支付公司致函，警告不得基于用户的政治观点或宗教信仰拒绝提供服务。Ferguson 表示，阻止守法个人经营合法业务不符合美国价值观。此举正值特朗普政府关注“去银行化”问题，政府此前已起诉摩根大通及其 CEO Jamie Dimon，指控该行出于政治原因切断特朗普及其企业的服务。特朗普集团也起诉了 Capital One Financial Corp.，指控其存在政治歧视。摩根大通和第一资本均否认相关指控。Stripe 回应称不会基于政治观点限制服务。

ChainCatcher 消息，美国参议员 Cynthia Lummis（怀俄明州，共和党）致信消费者金融保护局（CFPB）代理局长 Russ Vought，强烈支持开放银行（Open Banking）规则的落实，并敦促监管机构“尽快完成最终版本”，以防止大型银行出于政治动机封锁公众接入数字资产平台及其他金融服务。Lummis 在信中指出，大型银行滥用其金融网关地位，限制其不认同的行业与个人的金融服务获取，包括数字资产企业、枪械制造商、宗教机构甚至总统本人。她强调：“我们不能让加密资产的反对者重写规则、扼杀创新、并推高成本。这只会迫使创业者出海，削弱美国在金融科技领域的领导地位。”开放银行框架最早于 2022 年在拜登政府提出，并于 2024 年敲定，旨在允许用户通过 API 安全地向第三方应用共享金融数据，从而打通银行账户与数字资产平台之间的连接。该规则被视为推动加密采用的重要基础设施。Lummis 表示，“没有开放银行规则，就无法将银行账户安全连接到加密交易所。尤其当部分银行高管，如摩根大通 CEO Jamie Dimon，公开反对数字资产时，用户更需要受到保护。”包括区块链协会（Blockchain Association）和加密创新委员会（Crypto Council for Innovation）在内的多家加密行业组织同日也向 CFPB 发函，呼吁监管机构明确“美国人拥有自己的金融数据，而非大银行”。

ChainCatcher 消息，据《金融时报》报道，纽约金融服务部门（DFS）负责人阿德里安·哈里斯在接受采访时表示，在英美「未来市场」任务小组协议达成后，监管合作下的通行证计划是一个「非常有趣」的机会。哈里斯表示，加密市场的「无国界特性」使得全球监管机构之间的合作和标准统一变得更加重要。美国财政部长斯科特·贝森特和英国财政大臣雷切尔·里夫斯本月早些时候宣布了成立英美「未来市场」任务小组的计划，但未详细说明其重点，该小组将由两国财政部官员主持，与行业高管协商，并在 180 天内提交报告。当被问及这是否能为美英加密货币公司进入对方市场提供便利时，哈里斯表示，她「无法代表华盛顿的决策者谈论合作的可能成果，但我认为通行证计划可能非常有趣」。加密资产行业一直在游说官员们研究美英之间的通行证计划，允许在任一市场获得监管许可的公司在另一市场运营，而无需完整的授权流程。英国加密资产商业委员会执行主任西蒙·詹宁斯表示：“协调的监管，包括数字资产通行证的潜力，将增强投资者保护，降低合规成本，并使跨境市场更具互操作性。”

ChainCatcher 消息，据金十报道，美国货币监理署、美联储和消费者金融保护局已推迟、缩减或取消了对银行的审查，监管机构已缩小审查范围。这些调整影响大型和中型银行。

ChainCatcher 消息，据市场消息，加密公司 PAXOS 表示正在向美国监管机构申请信托银行牌照。

ChainCatcher 消息，据金十报道，华尔街日报分析指出，加密货币交易所 Coinbase 表示美国证交会打算撤销对该公司的诉讼，这标志着美国监管机构多年来对加密货币市场的强硬执法结束。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）代理负责人 Caroline Pham 正在推动一项以稳定币为支撑的代币化试点计划。该计划将邀请 Coinbase、Ripple、Circle 等数字资产公司高管参加，但具体日期和细节尚未确定。去年 11 月，Pham 曾通过全球市场咨询委员会提出代币化监管沙盒的构想，但未被前领导层采纳。 Pham 表示，此举将推动“负责任创新”，利用分布式账本技术（DLT）使用非现金抵押品，推动美国在数字资产领域的全球领导力。她的建议还提到，通过改进符合监管保证金资格资产的基础设施，DLT 有助于解决挑战，无需改变抵押品资格规则，市场参与者可根据现有政策识别并管理使用 DLT 的风险。

ChainCatcher 消息，据 CNBC 报道，摩根士丹利首席执行官 Ted Pick 表示，该行将与美国监管机构合作，研究是否可以深入参与加密货币市场。 Pick 表示："对我们来说，问题的关键在于，作为一家受到严格监管的金融机构，我们能否充当交易商。我们将与财政部和其他监管机构合作，共同研究如何以安全的方式提供这种服务。”

ChainCatcher 消息，据 CSBS 报道，根据官方公告，在美国 48 个州金融监管机构的协调执法行动中，Block, Inc.将支付 8000 万美元罚款并采取纠正措施，以纠正违反《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）法律的行为，这些法律保护金融系统免遭非法使用。 据悉，超过 5000 万消费者使用 Block 的移动支付服务 Cash App 来消费、汇款、存储和投资。在本周签署的跨州和解协议中，Block 同意向州政府机构支付罚款，聘请独立顾问审查其 BSA/AML 计划的全面性和有效性，并在 9 个月内向各州提交报告。报告提交后，Block 将有 12 个月的时间来纠正审查中发现的任何漏洞。

ChainCatcher 消息，美国监管机构计划加强对加密货币账户的客户保护。 美国消费者银行监管机构建议，美国加密货币公司应在客户账户被黑客攻击时负责退款，从而使数字钱包的标准与银行账户一致。 美国消费者金融保护局周五表示，希望强制要求服务提供商向因黑客攻击或未经授权的交易而损失资金的消费者进行赔偿。消费者金融保护局此举将迫使数字资产企业加强安全和储备，以应对运营威胁。 CFPB 正在寻求扩大《电子资金转账法》的范围，以保护客户免受支付欺诈。该机构希望扩大“基金”一词，以包括“像金钱一样行动或使用”的任何资产。该提案称，这将包括稳定币、类似数字美元的加密代币，以及“任何其他类似位置的可替代资产，这些资产要么作为交换媒介，要么作为支付商品或服务的手段”。

ChainCatcher 消息，四家资产管理公司已向美国监管机构提交申请，希望创建投资比特币 ETF，但使用衍生品来尽量减少或完全防范潜在损失。 Calamos Investments 已申请了四只管理式场内 ETF。 First Trust Portfolios 已申请成立一只 15% 底线 ETF，以及一只缓冲 ETF，旨在防范前 30% 的损失。 Innovator ETFs 正在争取推出一款为期三个月、收益率为 10% 的缓冲产品。该公司还申请推出一款为期三个月、收益率为 20% 的管理式场内 ETF，并设定了“参与率” 。 Grayscale Investments 还计划推出备兑看涨比特币 ETF，该 ETF 将出售现货比特币 ETF 的看涨期权。这将降低比特币上涨时的潜在价格涨幅，但却能提供定期的溢价收入。

ChainCatcher 消息，据 Bitcoin.com 报道，Ripple 首席法务官 Stuart Alderoty 强调，他认为美国监管机构曾精心策划扼杀加密货币行业。近年来，加密货币行业面临着重大挑战，行业称之为“Operation Chokepoint 2.0”，这是美国监管机构为限制加密货币相关业务的银行服务而采取的协调行动。 Alderoty 近日在社交媒体平台 X 上分享了他对 Operation Chokepoint 2.0 的看法，提到了 2012 年的一项举措，据报道，联邦存款保险公司（FDIC）、美联储和货币监理署（OCC）等机构向银行施压，要求其停止向特定行业提供服务。 Alderoty 认为，加密货币现在已成为类似策略的主要焦点，他指出：2012 年，监管机构（FDIC、OCC、美联储）在最初的‘Operation Chokepoint’下，利用银行武器对付不受欢迎的行业（枪支商店、发薪日贷款机构等）。快进到 2021 年：加密货币是新的目标。”