加密監管每日觀察：美參院報告直指 Tether 捲入伊朗影子銀行，Tether 強硬回擊稱已凍結近 5.5 億美元資產

參院指控：USDT 淪為伊朗規避國際制裁的金融生命線

隨著鏈上穩定幣在全球貿易中的滲透，其在敏感地緣政治中的資金流向正面臨美國國會的最高級別審視。

美國參議院國土安全與政府事務委員會情報常設小組委員會的民主黨議員於 9 月 28 日正式發布調查報告。該報告指出，由德黑蘭當局支持的影子銀行網絡在過去一年處理了估計高達 200 億美元的跨境逃避制裁交易。報告特別點名指出，USDT 憑藉其高流動性、抗審查的鏈上點對點特性以及無縫法幣承兌能力，已實質上演變成為伊朗政府及其代理人在國際金融制裁封鎖下維繫外貿與資本流轉的"重要金融生命線"。

問責審查：質疑 Tether 封禁響應滯後與被動配合

除了披露宏觀資金通道，國會報告將矛盾焦點直接指向了 Tether 的合規執行機制。

報告嚴厲批評 Tether 在履行全球反洗錢與制裁篩查時存在系統性缺陷：

• 響應時間過長：報告指出，在執法機構發出風險提示或發現明確涉案線索後，Tether 的部分地址凍結行動往往耗時數周之久，給了非法資金充分的轉移和混幣窗口；

• 缺乏主動防禦：報告指責 Tether 過於依賴事後執法請求，未能通過自動化鏈上監控主動、提前識別並封鎖涉及非法活動的影子銀行錢包地址，導致離岸制裁合規出現嚴重漏洞。

Tether 絕地反擊：已凍結近 5.5 億美元資產，力證執法協同

面對來自美國國會層面的嚴厲指控，Tether 迅速在同日作出正面反駁，公布了確鑿的鏈上協同數據。

Tether 官方嚴正聲明：

• 巨額資產凍結：截至目前，Tether 已協助全球監管與司法部門累計凍結了近 5.5 億美元與伊朗及相關實體存在關聯的非法 USDT 資產，這一數字充分體現了其在遏制制裁逃避方面的實際作為；

• 跨國執法合作：公司強調自身始終與美國司法部（DOJ）、聯邦調查局（FBI）、特勤局以及多個盟友國家的執法機構保持著 7×24 小時的直接聯絡與即時情報共享，在識別、追蹤並凍結惡意主體資金方面展現了行業領先的合規響應能力。

地緣政治拉鋸下的穩定幣中立性終結

綜合 9 月底華盛頓釋放的監管信號，參議院針對 Tether 的這份調查報告，反映出美國立法者對美元穩定幣在海外充當"制裁減震器"的深層焦慮。隨著全球穩定幣發行與結算規模突破數千億美元，私營穩定幣發行商已無法在超級大國的金融制裁框架中保持所謂的"技術中立"。不論 Tether 如何自證合規，其龐大的二級流通池都將面臨華盛頓情報體系更為穿透式的顯微鏡審查。這一博弈不僅預示著針對離岸穩定幣的監管與長臂管轄將進一步收緊，也加速倒逼全球合規穩定幣必須在代碼與協議層嵌入更為即時的主權級制裁熔斷機制。

數據來源： https://bbx.com/ 加密概念股資訊庫，基於昨日全球上市公司公告及 SEC/TSE 披露文件整理。