AAX取引所の暴落の背後：暗号通貨はどのようにマネーロンダリングの「黒手袋」となったのか？

著者：許倩弁護士、マンキュー区ブロックチェーン

网易清流工作室の報道によると、シンガポール最大のマネーロンダリング事件に関与して逮捕された王水明が、モンテネグロで逮捕され、中国に引き渡される可能性がある。王水明のパートナーである蘇偉毅は、香港の暗号通貨プラットフォーム詐欺AAXの首謀者であることが確認され、2024年7月に香港警察に逮捕された。

AAXプラットフォーム事件

Atom Asset (AAX) は香港最大の暗号通貨取引所の一つで、200万人以上のユーザーを抱えていた。2022年11月13日、暗号通貨取引所FTXが破産を申請した2日後、AAXも取引相手リスクの露出により出金を停止し、すべてのソーシャルチャネルを閉鎖した。当初、AAXは凍結を悪意のある攻撃に対するセキュリティ対策と説明した。

2022年11月15日、AAX取引所はプラットフォームのメンテナンスが必要であると発表し、出金を停止するだけでなく、デリバティブの自動清算を行うとした。その後、AAXはプラットフォームの運営とソーシャルメディアの更新を停止した。反マネーロンダリング分析プラットフォームはAAX取引所のウォレットのオンチェーン活動を詳細に調査し、25100枚のETHがすべて移転され、一部のETHがUSDTに交換された後、Cross Bridgeを通じて異なるブロックチェーンに資金が移転されたと報じられている。一部のメディアによると、この取引所の創業者はユーザー資金と取引所ウォレットへのアクセス権を持つ秘密鍵を保持しているという。

*画像はBeosin KYT反マネーロンダリングプラットフォームからのものです

王水明の逮捕はシンガポール最大のマネーロンダリング事件に関与しているようですが、なぜ暗号通貨が頻繁に「マネーロンダリング」の道具となるのでしょうか？

暗号通貨がマネーロンダリングの道具となる理由

暗号通貨がマネーロンダリングの道具として利用される理由は、その技術（分散型、匿名性）、オンチェーンツール（ミキサー、クロスチェーンブリッジ）、および価値（法定通貨と交換可能、購買力）などと切り離せません。

（一）分散型、匿名性などの技術的特性がマネーロンダリングを容易にする

暗号通貨は通常、中央銀行や政府機関の管理に依存せず、分散型ネットワークを通じて取引記録を維持します。この分散型の特性は、第三者、特に政府機関の介入を排除し、暗号通貨の取引流通をより便利で柔軟にします。しかし、これは伝統的な金融機関の監視を弱め、マネーロンダリング活動を容易にします。

オンチェーン取引は公開されており、確認可能ですが、暗号通貨の流通はウォレットアドレスを通じて行われ、実際の身分を結びつける必要がありません。非KYCチャネルを通じて暗号通貨を取得した場合（例えば、店頭取引、コールドウォレットの贈与など）、暗号通貨の保有者を追跡することは困難です。この匿名性の特性は、取引の両当事者の身元を追跡することを難しくし、マネーロンダラーに自然な隠蔽条件を提供します。

（二）いくつかのオンチェーンツールが資金の出所と流れを隠すのを助ける

ミキサー（Tornado Cash、Blender.ioなど）は、ユーザーの資金を混合した後、再配分し、資金の出所を切断します。クロスチェーンブリッジ（Axelarなど）は、資産を異なるブロックチェーンに移転し、資産の移転と交換を行います。例えば、規制が緩いブロックチェーンネットワークから別のネットワークに移転し、プライバシープロトコル（Aztecなど）を利用して取引の詳細を隠すことで、多重の匿名の障壁を形成し、監視や法執行機関の追跡を逃れます。これらのツールは、マネーロンダリングを隠すのを容易にします。

（三）暗号通貨は法定通貨と交換する能力を持つ

いくつかの国や地域は、暗号通貨を合法的な支払い手段として認めており、現在、世界的にその規制は統一基準を形成していません。これにより、暗号通貨は国境を越えて自由に取引でき、第三者機関の承認を必要としません。これにより、暗号通貨は自由に一国から別の国に移転でき（国際的な現金化）、外国為替管理や為替リスクを回避します。暗号通貨は法定通貨と交換する能力を持っており、これにより暗号通貨は簡単に法定通貨に交換され、資金の洗浄と合法化が実現します。

暗号通貨はその独特な技術的特性と運用メカニズムにより、マネーロンダラーに利用されやすいです。犯罪活動を防止し、取り締まるためには、ユーザーのリスク意識を高め、技術的な識別と防止能力を強化し、国際的な協力と規制の強化などの措置が必要です。

マネーロンダリング、助けること、隠蔽罪の違い

暗号通貨取引において、行為者がウォレットアドレスを提供して送金を助ける場合、助ける罪と隠蔽罪をどのように区別するのでしょうか？違法に得た暗号通貨を使用して不動産を購入することは、マネーロンダリング罪に該当するのでしょうか？このような行為は、複数の罪名の構成要件に同時に関与するため、以下のような争いを引き起こすことがよくあります：行為は犯罪のどの段階で発生したか（既遂前/後）？上流の犯罪に対する認識の程度はどうか（概括的な知識/具体的な知識）？資金の性質は特定の上流犯罪の所得に該当するか（マネーロンダリング罪の7つの限定など）？我が国の刑法体系から見ると、3つの罪はすべて犯罪所得の処理行為に該当し、以下の次元から区別できます。

暗号通貨サービス提供者がマネーロンダリングの法的リスクを防ぐ方法

（一）顧客の身元確認（KYC）、反マネーロンダリング（AML）義務を厳格に履行する

実名制を要求し、顧客に対して有効な身元確認を行います。これには、身分証明書、連絡先、取引目的などの情報の確認が含まれますが、これに限定されません。匿名アカウントを禁止し、プライバシーコインの取引を制限します。高リスク顧客（大口取引、国際取引など）に対しては、強化されたデューデリジェンスを実施し、完全な記録を保持します。

（二）取引の監視と報告

リアルタイムの取引監視システムを構築します。例えば、オンチェーンデータ（ブロックエクスプローラーAPI）、オフチェーンデータ（ユーザーKYC情報）、第三者リスクデータベース（Chainalysis、Ellipticなど）などの情報を統合します。異常検出などの多次元リスクモデル（頻繁な分割送金などの異常取引など）を展開し、階層的な警告と処理を行います（自動的にアカウントを凍結、手動審査、疑わしい報告など）、監査と報告（完全な操作ログを保持し、定期的にコンプライアンス報告を作成するなど）。

（三）内部コンプライアンス管理、外部協力交流の強化

コンプライアンス制度を確立し、反マネーロンダリングの内部管理制度を策定し、職務責任と操作プロセスを明確にします。独立したコンプライアンス部門を設立し、リスク管理措置が効果的に実施されることを確保し、内部監視を強化します。定期的に従業員に反マネーロンダリングの法律および規制に関するトレーニングを行い、従業員の反マネーロンダリング意識を高め、強化します。

監督機関や法執行機関の反マネーロンダリング要件を積極的に遵守し、定期的なコミュニケーションメカニズムを確立し、データの取得やアカウント制限を支援します。

結論

通常、暗号通貨のマネーロンダリングは、ミキサーサービス、虚偽の取引、階層的な送金、OTC店頭取引、偽の身分などを通じて行われる可能性があります。マネーロンダリングは金融秩序を破壊し、詐欺や横領などの犯罪活動を助長し、ユーザーの利益を損なうだけでなく、暗号通貨業界の評判にも影響を与え、国家安全問題にも関与する可能性があります。個々のユーザーや暗号通貨サービスプロバイダーは、リスク意識を高め、KYCおよびAML義務を履行し、疑わしい取引を監視し、規制と協力し、技術的手段やツールを通じて取引の安全を維持する必要があります。