マネーロンダリング対策

南アフリカ財務省は「2026年資本流動管理条例（草案）」を発表し、意見を募集しています。草案は「通貨及び外国為替法」に基づき、現行の外国為替管理フレームワークを再構築することを目指しており、主なポイントは以下の通りです：OECD（経済協力開発機構）およびFATF（金融活動作業部会）によるマネーロンダリング、テロ資金供与防止、違法資金流動抑制に関する提言に沿った整合性の確保；リスク管理と監視を強化するために、初めて暗号資産を外国為替管理の範囲に含めること；免除、許可および適用条件をさらに明確化すること；条例違反行為に対する行政罰則メカニズムの導入。意見は公告発表から30日以内に、国家財務省指定の住所にメールで提出する必要があります。

Web3 資産データプラットフォーム RootData は Upbit のビジネスパートナーを整理しましたが、その数は比較的限られており、主にチェーンインフラストラクチャとコンプライアンスサービスなどに集中しています。これは韓国の独特で厳格な規制フレームワークと密接に関連しています：実名制、VASP 規制およびマネーロンダリング防止を中心とした制度環境の下で、取引所は資金の流れとユーザーの身元に対してより高い責任を負う必要があり、Upbit は外部パートナーを大規模に導入するのではなく、自社開発システムとローカライズ能力の構築に傾く傾向があります。公開されている構造から見ると、技術面では Lambda256、Aptos などを通じてインフラ能力を強化し、コンプライアンス層では VerifyVASP、Chainalysis、Crystal Intelligence などのサービスプロバイダーを導入しています。また、Circle、Naver Pay を通じて資金と流動性を補完しています。さらに、Upbit は 2017 年の立ち上げ初期に Bittrex との協力を基に迅速に取引能力を構築しました。ブランド面では、Upbit はかつて Hybe と NFT エンターテインメントの協力を探求し、eスポーツ（LCK）に参入し、Faker などのトップ選手と契約しました。また、大韓体育会の一次パートナーにもなりました。しかし、NFT とメタバースの熱が冷めるにつれて、関連するエンターテインメント協力の影響力は減少しています。関連合輯【Upbit Web3 パートナーネットワーク合輯（継続更新）】暗号プロジェクトが積極的にパートナーシップネットワークを示すことは、透明性と市場の信頼を高めるための重要な方法となっています。RootData は Web3 プロジェクトが資料を認識することを歓迎し、引き続き多くのプロジェクトのビジネス関係の開示入口を追跡し開放しています。このプラットフォームは、Visa、Mastercard、Coinbase などの上流顧客の Web3 エコシステムパートナーを指名した暗号プロジェクトのエコロジー図を連続して発表しています。もし今後のエコロジー図であなたのプロジェクトを指名したい場合は、【RootData 2026 Industry Ecosystem Mapping】フォームに記入し、あなたの重要な顧客とパートナーを補足してください。

Krakenは、米連邦準備制度の主口座を取得した最初の暗号通貨取引所となりましたが、この口座は制限されており、銀行業務がFedwire決済システムにアクセスすることのみが許可されており、限られた残高しか保持できず、利息や緊急融資を受けることはできません。この動きは、米国の金融システムにおけるリスクと透明性に対する懸念を引き起こし、下院金融サービス委員会の委員長であるMaxine Watersがより多くの口座の詳細を開示するよう求めています。規制の専門家は、軽い規制の暗号企業が米連邦準備制度の決済システムに直接接続することは、操作および金融の安定性リスクをもたらす可能性があると指摘しています。米連邦準備制度は、関連する制限は流動性ショックと信用リスクを緩和することを目的としていると述べていますが、銀行業界は、これが銀行システムの流動性に影響を与え、マネーロンダリングや操作の脆弱性を悪化させる可能性があると警告しています。Krakenは、その銀行準備が完全にサポートされており、銀行レベルのマネーロンダリング防止および顧客識別要件を遵守していると述べています。

Cointelegraphの報道によると、アメリカ合衆国下院金融サービス委員会の上級民主党員マキシーン・ウォーターズは、カンザスシティ連邦準備銀行の総裁ジェフ・シュミットに対し、Kraken Financialが限られた目的の主口座を承認された件について説明を求める手紙を送った。ウォーターズは、カンザスシティ連邦準備銀行に対し、4月10日までにKraken口座の具体的な権限、アクセス可能な連邦サービス、追加条件または制限、そして検討されているマネーロンダリング防止および消費者保護措置について説明するよう求めた。Krakenの銀行部門は今月初めにこの口座を取得し、連邦準備制度のコア決済システムであるFedwireに直接アクセスできる。ウォーターズは、決済、デジタル資産、トークン化、人工知能分野の革新が既存の法定枠組みを迅速に超えていることを指摘し、重要な金融インフラへのアクセスの透明性を維持する必要があると述べた。暗号通貨擁護団体Stand With Cryptoの評価によれば、ウォーターズは「暗号通貨に強く反対する」議員として分類されている。

据 Cointelegraph 报道，全球反洗钱监管机构金融行动特别工作组 FATF 发布新报告指出，离岸虚拟资产服务提供商（oVASP）存在洗钱、规避制裁及其他非法金融活动风险。報告は、一部のオフショア暗号企業が規制と監視のカバレッジの違いを利用し、当局が取引を効果的に監視し、マネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与規制を実施することを困難にしていると指摘しています。多くのオフショア暗号企業が異なる司法管轄区で運営されているため、例えば会社の登録地、インフラの所在国、顧客の所在地が異なるため、規制当局は明確な規制責任を特定することが難しく、国際協力も制限されています。FATFは、各国が海外企業にサービスを提供する場合でも、登録またはライセンスを要求し、越境規制および執行協力を強化することを提案しています。さらに、FATFは以前、ピアツーピアのステーブルコイン取引や非保管ウォレットがAML規制を弱体化させる可能性があると警告しており、国家レベルでリスクを評価し、防護メカニズムを構築する必要があるとしています。

据《曼谷邮报》报道，泰国数字资产运营商已根据新实施的"减速带"措施，冻结了超过 10,000 个可疑的加密货币账户，以打击通过"钱骡账户"进行的洗钱活动。泰国数字资产运营商贸易协会主席表示，犯罪网络通常将非法资金分散存入多个银行账户，然后集中转入加密平台并迅速转换为数字资产转移出境。新措施规定，对 5 万泰铢或以上的转账实施 24 小时交易锁定，在此期间，用户必须完成额外的 KYC 验证（如视频核实）后资金方可释放。

据 Galaxy Research 研究主管 Alex Thorn，美国财政部根据 GENIUS Act 向国会提交报告，建议明确 DeFi 应承担反洗钱与反恐融资（AML/CFT）义务，并考虑建立针对数字资产的"hold law"安全港机制，允许机构在调查可疑交易时临时冻结资产而无需法院命令。报告还披露，加密犯罪规模持续增长，例如 2024 年 FBI 记录的加密诈骗损失达 90 亿美元。

慢雾は、AIエージェントに対してオンチェーンアドレスのリスク分析とマネーロンダリング（AML）検出機能を提供するために、MistTrack Skillsを発表しました。AIエージェントとSkillsエコシステムの急速な発展を背景に、このツールはエージェントが送金、スワップ、その他のオンチェーン操作を実行する前に、アドレスレベルの安全評価を自動的に完了するのに役立ちます。MistTrack Skillsは、MistTrackのOpenAPIに基づいて構築されています。公式データによると、MistTrackは4億以上のオンチェーンアドレスと50万件の脅威インテリジェンスデータを収録しており、Bitcoin、Ethereum、TRON、BNB Smart Chain、Solana、Suiなどの主要なパブリックチェーンのリスク分析をサポートしています。API機能には、アドレスラベルの照会、リスクスコア、取引調査、資金の流れの追跡、取引相手の分析、非同期リスクタスクなどのモジュールが含まれています。開発者はMISTTRACK_API_KEYを設定した後、OpenClaw、Claude CodeなどのAIエージェントツールで関連機能を呼び出すことができます。同時に、このスキルはBitget Wallet Skill、Trust Wallet Skillsなどのウォレット系スキルと統合されており、送金や署名の前に自動的に受取アドレスのAML検出を行います。慢雾は、AIエージェントが徐々にオンチェーン資産操作に参加するにつれて、安全機能はツールレベルからデフォルトのインフラ能力にアップグレードする必要があると述べています。MistTrack Skillsの導入は、AIとWeb3シーンの統合に対して、より完全なオンチェーンリスク管理ソリューションを提供することを目的としています。

据新华社道，在京举行的全国检察长会议上，最高人民检察院对充分运用法治力量服务高质量发展等方面作出部署。最高检要求，检察机关要依法维护经济金融安全，严惩严重经济犯罪，促进营造法治化营商环境。最高检要求，严惩走私出口战略矿产等犯罪，维护国家战略利益；会同金融监管总局等依法治理金融领域非法中介乱象，严惩非法集资、金融诈骗等犯罪，全链条打击金融"黑灰产"，保障金融稳健运行，保护人民群众财产安全；加大反洗钱工作力度，突出惩治利用地下钱庄、虚拟币洗钱等犯罪。最高检提出，会同中国证监会深化资本市场法治建设，完善证券检察派驻工作机制，从严惩治财务造假、操纵市场等证券犯罪，维护资本市场安全。

去中心化取引プラットフォーム ANT.FUN は、本日正式にカナダの MSB（マネーサービスビジネス）ライセンスを取得し、プラットフォームのグローバルなコンプライアンス戦略において重要な一歩を踏み出しました。このマイルストーンは、北米市場におけるプラットフォームのコンプライアンス資格を向上させるだけでなく、将来的なグローバルビジネスの拡大に向けた堅固な基盤を築くものです。カナダの MSB ライセンスは、世界のデジタル資産業界において非常に価値のあるコンプライアンス資格の一つであり、カナダの FINTRAC によって監督されています。ライセンスを持つ機関は、厳格なマネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与（CTF）要件を満たす必要があるため、MSB の許可を取得することは、プラットフォームがリスク管理システム、安全な運営、コンプライアンスの構築において国際基準に達していることを意味します。ANT.FUN は新世代の去中心化取引インフラとして、安全性と透明性、コンプライアンスを重視した構築理念を一貫して守っています。今回の承認は、チームの長期的な専門能力の成果を示すだけでなく、グローバルな規制フレームワークの下で積極的に自律し、堅実に発展する決意を表しています。ANT.FUN は以前にアメリカの SMB、STO および RIA ライセンスを取得しており、カナダの MSB ライセンスの取得により、ANT.FUN の国際化の道はさらにスムーズになり、グローバルなユーザーへのサービス提供や信頼できる Web3 金融エコシステムの構築においても競争力が高まるでしょう。

据 Crowdfund Insider 报道，特立尼达和多巴哥议会以 25 票对 11 票通过了《虚拟资产和虚拟资产服务提供商法案》，为该加勒比国家的加密货币活动建立监管框架。该法案旨在满足加勒比金融行动特别工作组(FATF)的反洗钱和反恐融资标准，以应对计划于 2026 年 3 月的 FATF 现场评估。法案通过前出现混乱，反对党指责政府在辩论开始前仅几分钟才提交包含 200 多项修正的 48 页文件，违反议会程序。批评者担忧法案过于严格可能阻碍创新，但政府坚称修正案是基于与中央银行、证券监管机构和行业参与者的广泛咨询。

据信報報導，微眾銀行副行長兼首席信息官馬智濤表示，該行未來將在香港重點發展 Web 3 及人工智能業務，計劃建立更符合香港法規的本土區塊鏈系統及反洗錢解決方案。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道では、暗号会社 Xeltox Enterprises Ltd.（Cryptomus 名義で運営）が、1ヶ月間に数千回の疑わしい取引報告規則違反により、カナダのマネーロンダリング防止機関 FINTRAC から 1.77 億カナダドル（約 1.26 億ドル）の史上最高の罰金を科されたとのことです。このバンクーバーの企業は、暗号通貨の取引、支払い、ウォレット、およびピアツーピア取引サービスを提供しています。FINTRAC の CEO サラ・パケは、違反の深刻さを考慮し、機関は「前例のない法執行措置を取らざるを得なかった」と述べました。規制当局は、Cryptomus が 2024 年 7 月に 1000 件以上のマネーロンダリングまたはテロ資金供与の疑いがある取引を報告せず、同時期に 1500 件以上の1万カナダドル以上の仮想通貨を受け取る取引を報告しなかったことを指摘しました。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道では、フランスのプルデンシャル監督および処分局（ACPR）が、PSANとして登録された数十の暗号サービス機関に対して、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止のコンプライアンスチェックを行っているとのことです。対象は100以上の実体に及び、BinanceやCoinhouseも含まれています。報道によれば、ACPRは昨年の現地調査でBinanceに対し、リスクおよびコンプライアンス管理の強化（コンプライアンス担当者の増員、ITセキュリティの向上など）を求め、数ヶ月の是正期間を与えました。調査結果はAMFと共有される予定であり、要求に従って是正しなかった場合、企業のMiCA欧州連合全体のライセンス取得に影響を及ぼす可能性があります。フランスの企業は2026年6月末までに承認を得る必要があり、現在承認を受けている機関はごくわずか（Deblock、GOin、Bitstack、CACEIS）です。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、トルコはマネーロンダリング対策として、金融規制機関である Masak に暗号通貨アカウントと従来の銀行口座を凍結する権限を与える法律を制定する準備を進めています。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道では、アメリカの上院議員エリザベス・ウォーレン氏などが司法省に対して、暗号取引所バイナンスがアメリカ側と合意したマネーロンダリングおよび制裁違反の和解協定を遵守しているか確認するよう求めている。手紙では、司法省が以前にバイナンスが全ての罰金を支払ったことを確認したが、継続的なコンプライアンス義務を果たしているかどうかは明らかにしていないと指摘している。議員たちはまた、司法省がコンプライアンス監視者を削除することや、バイナンスとトランプ家族関連企業との関係を考慮していることにも懸念を示している。

ChainCatcher のメッセージによると、金十の報道で、反マネーロンダリング金融行動特別作業部会（FATF）の議長は、各国がペーパーカンパニーの所有者をより透明に開示する必要があると述べ、これは新たな評価の重要な問題であるとしています。彼は、犯罪者がますます暗号通貨を利用して国境を越えて資金を移転していることを指摘しました。

ChainCatcher のメッセージによると、DL News が報じたところでは、国際決済銀行（BIS）の研究者たちが新しいマネーロンダリング防止（AML）ソリューションを提案しました。このソリューションは、暗号通貨にコンプライアンススコアを設定することで、不正資金の流入を防ぐことを目的としています。この提案は「ブロックチェーンユーザーにはセキュリティスコアが割り当てられ、低スコアのユーザーの引き出しはブロックされるべきである」と主張しています。暗号通貨の送金履歴に基づいて保有者にスコアを付けることで、各国はユーザーが暗号通貨を法定通貨に交換できるかどうかを判断するための閾値スコアを設定できます。