旅行ルール

イタリア中央銀行（Banca d'Italia）は通知を発表し、決済サービスプロバイダー（PSPs）および暗号資産サービスプロバイダー（CASPs）に対し、旅行規則に関連するプログラムを使用して金融取引を継続的に審査するよう求め、最低金額の閾値を設けないことを要求しました。関連機関は、顧客関係を確立する際、欧州連合理事会が決定を下す際、および各取引が発生する際に、発信者と受取人の名前を確認し、制裁対象の個人および企業のリストと照合する必要があります。自動化システムは、取引審査の最低金額の閾値を設定してはならず、必要に応じて制裁スクリーニングを強化するために送金の遅延を受け入れることができます。

Cryptopolitanによると、タイ証券取引委員会は正式に暗号通貨の「旅行ルール」を確定し、デジタル資産運営者に対して各暗号取引の送信者と受信者を特定することを要求しています。これは2027年2月27日から施行され、その時点で不適合な送金は禁止されます。運営者は移転リスクポリシーを策定し、顧客および対抗者の身元データを収集し、送金時に送信者と受信者の情報を伝達し、取引記録を少なくとも5年間保持する必要があります（最初の2年間は規制要件に従っていつでも提供する必要があります）。最も挑戦的なのは、運営者がユーザーが自己保管ウォレットの資金を制御していることを確認することを要求される点です。この新規則はマネーロンダリングとテロ資金供与を防ぐことを目的としており、タイの規制基準を国際的なマネーロンダリング金融行動特別作業部会と整合させることを目指しています。

タイの証券取引委員会（SEC）は、暗号資産の旅行ルールを正式に承認し、デジタル資産運営者が顧客が自己保管ウォレットに暗号資産を送信または受信する際に、そのウォレットの所有権または管理権を確認し、各取引に関連する情報を少なくとも5年間保持することを求めています。タイのSEC事務局長ポーナノン・ブッサラトラグーン氏は、このルールはデジタル資産運営者がマネーロンダリングやテロ資金供与に利用されるリスクを低減することを目的としていると述べています。新しい規則は、今年の2回の公開意見募集を経て決定され、最初のラウンドは3月に原則的な草案が提出され、6月に通知草案が発表されました。タイのSECは、多くの利害関係者が支持を表明したと述べています。旅行ルールの施行に際し、タイは規制対象の暗号製品のアクセス範囲を拡大することを検討しています。今週の月曜日、タイのSECは仲介機関が規制された海外取引所で取引される特定の暗号デリバティブを個人投資家に提供することを許可することを提案しました。数日前、規制当局は現物ビットコインおよびイーサリアムの上場投資信託（ETF）のルール草案を進め、同時に暗号資産に投資するファンドが使用する外国デジタル資産保管機関に関する意見を求めました。タイのこの動きは、世界的な規制のトレンドと一致しており、金融活動作業部会（FATF）の推計によれば、2026年までに調査対象の司法管轄区の83%が旅行ルールの立法を通過する見込みです。

Cointelegraphの報道によると、オーストラリアは7月から正式にローカルのコンプライアンス暗号取引プラットフォームに「旅行ルール」を実施し、すべての暗号資産の送受信取引には受取人または送信者の名前とプラットフォーム名を提供する必要があります。このルールは金融情報機関AUSTRACによって実施され、任意の金額に適用され、最低限のハードルはなく、ユーザーは自己管理ウォレットに暗号を引き出す際にそのアドレスが自分のものであることを確認する必要があります。Swyftxなどの取引所は、ユーザーが一度情報を提出すれば再利用できることが多いと述べており、KrakenとCoinJarはすでに事前に実施を開始しています。規制当局の目標は、マネーロンダリング、テロ資金調達、詐欺行為を打撃するために、チェーン上の資金の追跡可能性を向上させることです。

韓国金融情報分析院（FIU）は、大額の仮想資産の越境送金および個人ウォレット送金に対する強制的な疑わしい取引報告（STR）要件を推進しない計画ですが、Travel Ruleの規制範囲を拡大し、デジタル資産取引の追跡をさらに強化することを続けます。

市場の情報によると、ウクライナ政府は政治資金における暗号通貨の寄付を規制する計画を立てており、ロシアの干渉を防ぐことを目的としています。ウクライナ国家証券および株式市場委員会は、法律顧問が公開討論の中で、近く通過する予定の暗号経済法の枠組みにおける関連メカニズムを概説しました。これには、暗号通貨取引の参加者を特定するための「旅行ルール」の実施や、サービス提供者に対して税務当局に直接情報を報告することが求められます。ウクライナはまた、ロシア資本によって設立された、またはロシアに関連する参加者がその暗号市場に入ることを制限します。ウクライナの証券規制当局は、これらの措置が取引の透明性を高め、不透明または外国からの政治プロセスへの干渉のリスクを低下させることを目的としていると述べています。

据 The Nation Thailand，タイのプラユット・チャンオーチャー首相は「グレー資金」と違法資金の流れに対する包括的な行動を正式に開始し、金取引とデジタル資産に関連する規制を厳格化するよう命じました。デジタル資産の分野では、政府は「旅行ルール」を厳格に実施し、すべてのウォレット間の送金において送信者と受信者の身元を確認することを要求し、匿名性を排除します。さらに、タイは国家レベルのデータ局を設立し、金融データを集中管理し、規制当局が疑わしい取引をリアルタイムで追跡できるようにします。

ChainCatcher のメッセージ、ライセンスを持つ仮想資産取引所 HashKey Global と世界的な旅行ルールソリューションプロバイダー VerifyVASP は最近、協力関係を結ぶことを発表しました。両者は HashKey のグローバルライセンス取引所ネットワークにおいて、包括的な旅行ルール（Travel Rule）コンプライアンスソリューションを展開します。この取り組みは、各国の規制当局が金融活動作業部会（FATF）の旅行ルールの迅速な実施を求める要求に応えるものであり、仮想資産取引分野における進化するマネーロンダリング（AML）への挑戦に対応することを目的としています。合意に基づき、両者は技術統合と標準化プロセスを通じて、司法管轄区を超えた取引データのコンプライアンス伝送能力を向上させ、仮想資産の移転プロセスにおいて顧客の身元情報が国際的な規制フレームワークに準拠することを確保します。HashKey Global は以前にグローバル旅行ルールアライアンス（GTR Alliance）に参加しており、この協力を通じてコンプライアンスインフラをさらに強化する計画です。業界の分析によれば、世界的に仮想資産の規制が厳しくなる中、このような協力は取引所が国際競争力を高めるための鍵となるでしょう。HashKey Global のコンプライアンスの取り組みは、アジア市場だけでなく、そのグローバルライセンスネットワークを通じて業界標準の統一化プロセスを推進しています。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところによれば、欧州銀行監督機構 (EBA) は重要な措置を講じてマネーロンダリング防止 (AML) 対策を強化することを表明しました。旅行ルールのガイドラインは 12 月 30 日から暗号サービスプロバイダーおよび仲介機関に拡大されます。これは、暗号資産サービスプロバイダー (CASP) が EU のマネーロンダリング/テロ資金供与防止 (AML/CFT) 制度の制約を受けることを意味します。さらに、暗号サービスプロバイダーと仲介機関は、その多仲介および越境移転ポリシーを声明する必要があります。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところによれば、英国の暗号業界の自律団体 CryptoUK が、英国の暗号旅行規則を遵守するための「複雑さ」を紹介する詳細なガイドを発表しました。これは、暗号企業が英国の旅行規則を遵守するのを助けるためのものです。企業が旅行規則を遵守する際に考慮すべき重要な事項について尋ねられた際、スポークスマンは、この規則は金融行動監視機構（FCA）に登録された企業に適用され、無管理ウォレットの送金や暗号資産間の取引、つまり英国の暗号企業から別の暗号企業への取引に適用されると述べました。英国に本社を置く暗号通貨企業は、デジタル資産を別の暗号通貨企業に移転する際に、資金の出所や受益者に関する情報を収集、検証、共有する必要があります。スポークスマンは、送金の特性が、送金に関与する企業が収集、検証、伝達すべき情報のレベルを決定すると付け加えました。報道によれば、英国はその管轄内の暗号業務に旅行規則を適用していました。この規則は、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対し、暗号送金に関連する情報を収集、検証、共有することを要求しています。この規則に基づき、VASP は受取人に暗号通貨を提供する前にリスクに基づく評価を行う必要があります。

ChainCatcher のメッセージ、英国金融行動監視機構（FCA）は、英国の仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対し、9月1日からFATFの旅行ルールを遵守し、国内および越境取引に関する情報を収集、検証、共有するよう求めています。FCAはまた、英国の暗号通貨企業に対し、他の法域における旅行ルールの実施状況を定期的に確認し、必要に応じて業務プロセスを調整するよう求めています。旅行ルールがない法域に暗号通貨を送信する際、必要な情報が得られない場合でも、暗号資産企業はマネーロンダリング規制（MLR）の要求に従って情報を収集し、検証する必要があり、暗号資産の移転を行う前にその情報を保存する必要があります。この旅行ルールは、暗号資産の移転の透明性を高め、暗号資産企業が疑わしい取引を検出し、効果的な制裁スクリーニングを行うのを助けることで、世界的なマネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与（CTF）対策を推進することを目的としています。

ChainCatcher のメッセージ、世界的なマネーロンダリング規制機関である金融活動作業部会（FATF）の第3回全体会議は、仮想資産および仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対する基準が強化されてから4年が経過したにもかかわらず、これらの措置の世界的な実施状況は依然として相対的に悪いことを指摘しました。司法管轄区の近く四分の三は、FATF の要求を部分的にしか遵守していないか、全く遵守していません。多くの司法管轄区は基本的な要件をまだ実施しておらず、調査対象の半数以上が「旅行ルール」を実施するための措置を講じていません。このルールは、FATF が制裁対象の個人や団体に資金が移転されるのを防ぐために提案した重要な要件です。FATF は、すべての国に対して仮想資産サービスプロバイダーに適用されるマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策のルールを適用するよう呼びかけており、これ以上の遅延を許さないとしています。6月27日、FATF は報告書を発表し、各国に対して仮想資産および VASP に関する FATF の提言、特に旅行ルールを迅速に実施するよう促します。この報告書は、北朝鮮がその大量破壊兵器計画を資金調達するために利用している違法な仮想資産関連活動や、DeFi およびピアツーピア取引からのリスクを含む新たなリスクを強調しています。さらに、FATF は引き続き世界的なコンプライアンスを推進し、2024年上半期に FATF メンバーの管轄区および重要な仮想資産取引活動を行っている他の管轄区が提言 15 を実施するために講じた措置を示す表を発表する予定です。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、Coinpost の報道で、日本の暗号取引所 BitFlyer は 5 月 30 日 15:00 から旅行ルールに準拠した取引所からの暗号通貨の入出金のみをサポートすることになります。旅行ルールに対応する暗号資産の種類にも制限があり、BTC、ETH、BAT、LINK、MATIC、MKR、PLT などの暗号通貨が含まれています。この制限は、旅行ルールに基づいて情報を通知する必要がある 21 の国と地域に限られています。（出典リンク）