가상

대만 금융감독위원회 위원장 펑진롱은 《가상 자산 서비스 법》이 올해 6월 30일에 3독을 통과했으며, 금융감독위원회가 안정화폐 관련 규정을 포함한 9개의 하위 법규를 제정 중이라고 밝혔다. 가장 빠르면 내년 1분기에 발표 및 시행될 예정이다.AI, 블록체인 등의 기술 발전에 따라 대만 및 전 세계 금융 시장은 전통 금융, 디지털 금융 및 블록체인 금융의 세 가지 축이 병행하는 방향으로 나아가고 있다. 반도체 공급망의 국경 간 결제, 무역 금융 및 자금 조달 수요가 증가하고 있으며, 안정화폐, 블록체인 및 금융 기술이 국경 간 자금 흐름을 지원하는 새로운 유형의 인프라로 여겨지고 있다.

G20 재무장관 및 중앙은행 총재는 8월 31일부터 9월 1일까지 미국 애슈빌에서 회의를 열고 디지털 자산 성장에 대한 보다 명확한 규제 경로를 구축하는 것을 지원하며, 디지털 자산을 미국 2026년 의장 임기 의제에 포함시켰습니다. G20은 디지털 금융 혁신이 광범위한 경제 성장을 지원할 수 있으며, 민간 부문이 관련 혁신을 추진하는 데 중요한 역할을 한다고 밝혔습니다.회의에서는 글로벌 스테이블코인, 국경 간 결제 및 대규모 결제 시스템의 운영 시간 연장을 주요 의제로 삼고 ISO 20022 데이터 표준 채택을 지원했습니다. G20은 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)이 가상 자산 활동 규모가 큰 관할권에 우선적으로 주목하고, 자금 세탁 방지 기준의 이행을 강화할 것을 요구했습니다. 7월 기준으로 FATF가 평가한 149개 관할권 중 단 1개만이 관련 기준을 완전히 충족했으며, 34%는 대체로 충족, 43%는 부분적으로 충족, 22%는 충족하지 못했습니다.

디지털 자산에 따르면, 한국 국세청은 개인 지갑의 가상 자산 과세 공백을 막기 위해 디지털 자산 지갑 간의 자금 흐름을 추적하고 분석하는 상업 추적 프로그램을 국내외 조사 기관에서 사용하고 있는 것을 도입할 계획이다.한국 정부는 개인 지갑 및 해외 거래소가 보유한 디지털 자산은 양도 또는 대여로 발생하는 소득이 과세 대상이라고 밝혔다. 해외 거래소 측은 암호 자산 자동 정보 교환 프레임워크(CARF)를 통해 대응할 예정이다.

중국 상하이 홍커우 공안 분국은 최근 가상 화폐를 이용한 국경 간 불법 결제 및 외환 불법 매매 사건을 수사하여 범죄 용의자 9명을 체포하고, 사건에 연루된 금액이 2억 위안이 넘는다고 밝혔다. 범죄 용의자 리 모 씨 등은 2024년 초부터 불법 이익을 취하기 위해 기술 회사를 설립하고, 인터넷에서 각각 "자금 국경 간 환전"과 "가상 신용카드 발행 결제" 두 개의 플랫폼을 구축하여 온라인과 오프라인에서 고객을 유치하고, 불법적으로 가상 화폐와 국경 간 자금의 환전 결제 사업을 진행하며 거래 수수료, 소비 서비스 요금, 카드 발급 수수료, 출금 수수료 등을 통해 불법 이익을 취하고 있다.수사 관계자는 "이 사건의 특별한 점은 범죄자들이 두 개의 APP를 개발하여 이렇게 대규모로 공개적으로 고객을 유치한 점이다. 이 사건에서 구축된 플랫폼 자체가 하나의 폐쇄형 불법 금융 서비스 시스템으로, 모든 거래가 플랫폼 내부에서 결제된다. 이러한 범죄 모델은 규모가 더 크고, 연결 고리가 더 길며, 속임수의 정도도 더 강하다"고 말했다. 보도에 따르면 "자금 국경 간 환전" 플랫폼에서 범죄 집단은 해외에서 고객의 가상 화폐를 수취한 후 외화로 환전하여 "자금 풀"을 형성하고, 허위 계약서 등을 작성하여 국경 간 결제를 실현하여 가상 화폐와 인민폐의 환전 이동을 이루었다. "가상 신용카드 발행 결제" 플랫폼에서는 범죄 집단이 여러 해외 개인 은행과 "협력"하여 고객에게 가상 신용카드를 발급하고, 고객은 해당 카드를 사용하여 소비하며, 상환 단계는 반드시 가상 화폐로 결제해야 한다; 범죄 집단은 해외에서 가상 화폐를 외화로 교환하고, 허위 국경 간 결제를 통해 해외 카드 상인과 정산을 완료한다.

상하이시 공안국은 가상 화폐를 이용한 국제 송금의 대규모 지하 돈세탁 사건을 수사하여 70명 이상의 범죄 용의자를 체포했으며, 사건에 연루된 금액은 200억 위안을 초과한다고 발표했습니다.

Factblock 최고경영자이자 Korea Blockchain Week 주최자인 Andrew Park는 한국 암호화 시장이 개인 거래에서 기관 디지털 금융으로 전환하고 있다고 밝혔습니다. 글로벌 금융 기관과 기업의 관심은 토큰, 거래소 및 가격에서 수탁, 토큰화, 스테이블코인, 결제 정산 인프라 및 규제 준수로 이동하고 있습니다.한국 금융위원회는 약 3500개의 상장 기업과 등록 전문 투자자에게 기업 가상 자산 계좌를 개방할 프레임워크를 제안했습니다. 한국 국회는 공식적으로 《전자 증권법》과 《자본 시장법》 개정안을 통과시켜 토큰화된 현실 세계 자산과 증권형 토큰을 통합 법적 프레임워크에 포함시켰습니다.한국 중앙은행은 Project Hangang 현실 세계 예금 토큰 프로젝트의 초기 실험을 완료했으며, 2026년 말에 두 번째 단계의 기관 테스트를 진행할 계획입니다. 관련 기술 실험은 도매 예금 토큰을 사용하여 AI 에이전트가 자동화된 조건 거래를 수행하도록 했습니다.

코인텔레그래프(Cointelegraph)에 따르면, 거래 플랫폼 Capital.com의 관계사 Capital Vault가 아랍에미리트 자본시장 관리국(CMA)으로부터 가상 자산 라이센스를 취득하여 대리인 또는 매칭 주체로서 가상 자산을 처리하고 수탁 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다.Capital Vault는 독립적으로 규제를 받는 기관으로 운영되며, 아부다비에 사무소를 개설하고 현지 가상 자산 팀을 구성했습니다. 서비스가 시작되면 아랍에미리트 사용자들은 Capital.com 애플리케이션을 통해 직접 암호 자산을 구매하고 보유할 수 있으며, 이는 이전에 가격 노출만 제공했던 차액 계약(CFD) 사업과는 다릅니다.

디지털 자산에 따르면, 한국 정부는 주민들이 개인 지갑이나 해외 거래소를 통해 보유한 디지털 자산이 양도 또는 대여로 인해 수익이 발생하는 경우, 원칙적으로 과세 대상에 해당한다고 밝혔습니다.디지털 자산 세금은 2027년 1월 1일부터 시행되며, 기타 소득에 따라 과세되며, 250만 원의 공제액과 20% 세율이 적용되며, 지방세를 포함하여 최대 22%입니다.

한국 연합통신에 따르면, 광주 경찰청 사이버 범죄 수사대는 A(60대 이상)를 포함한 3명의 용의자를 체포해 송치할 예정이며, 이들은 2024년 11월부터 서울, 전남 광주, 전북 군산 등지에 사무실을 두고 "원금 보장", "수익 100억 원" 등의 허위 약속으로 70세에서 80세 사이의 100명 이상의 노인을 유인하여 가상 자산에 투자하게 하여 약 5억 원을 편취한 혐의를 받고 있다.경찰은 아직 공개되지 않은 피해자가 있을 것으로 예상되며, 현재 조사를 계속 확대하고 있으며, 원금 보장과 높은 수익을 약속하는 투자 제안에 대해 대중의 경각심을 높이고 있다고 전했다.

중국 상하이시 중급 인민 법원은 전형적인 판례를 발표하고, 가상 화폐 전신 네트워크 사기 사건에서 "유입 인원"이 사기죄 공범에 해당하는지에 대한 검토 및 인정을 분석했습니다. 2022년 2월부터 2023년 4월까지, 피고인은 이익을 취하기 위해 상류 사기 범죄를 돕고 "유입"을 통해 네트워크 가상 전화 소프트웨어를 사용하여 피해자를 관련 사기 그룹에 가입시키는 방식으로 30명의 피해자가 총 234만 위안 이상(통화 단위 동일)을 해외 사기 조직에 속아 잃게 만들었습니다. 해외 사기 조직은 가상 화폐를 통해 자금을 용의자의 거래 계좌로 이체했습니다.상하이시 제1중급 인민 법원은 전신 네트워크 사기 사건에서 "유입 인원"이 구체적인 상황에 따라 사기죄 공범 또는 불법 정보 네트워크 이용죄에 해당할 수 있으며, 핵심은 그들이 상류 사기 범죄 집단과 명확한 범죄 의사를 형성했는지, 그리고 안정적인 협력 분업이 존재하는지를 판단하는 것이라고 지적했습니다. 사법 실무에서 "유입 인원"의 형사 책임을 판단할 때는 범죄 사슬에서의 역할, 조직 관리 정도, 상류 범죄자와의 관계, 이익 취득 방식 및 비정상적인 행동 등을 종합적으로 고려해야 합니다. 일반적인 네트워크 서비스를 제공하고 사기 공모를 형성하지 않은 행위와, 사기를 알고 참여한 "유입" 행위는 구별하여 인정해야 합니다.

CNA 보도에 따르면, 싱가포르 경찰청(SPF)과 싱가포르 사이버 보안청(CSA)은 가짜 채용 정보와 해킹된 소프트웨어 시스템이 관련된 암호화폐 사기 사건으로 1,180만 달러의 손실이 발생했다고 밝혔습니다.이 사기단은 LinkedIn에서 암호화 회사의 채용 담당자로 가장하고, 위조된 도메인으로 이메일을 보내며, 화상 면접을 진행하고, 피해자에게 회사 장비에서 악성 소프트웨어를 다운로드하여 "기술 테스트"를 완료하도록 유도하여 세션 토큰을 탈취하고, 다중 인증을 우회하며, 결국 암호화폐를 전송했습니다.

디지털 자산에 따르면, 한국 국민의힘당 의원 박수영은 정부의 가상 자산 수익 과세 계획을 비판하며 "국내 주식에 투자하지 않으면 세금 폭탄의 위협을 감수해야 한다"고 말하며 즉각 철회를 요구했다.박수영 의원은 자신의 유튜브 채널에서 "1300만 디지털 자산 사용자를 위험에 빠뜨리는 이 징벌적 세금 계획이 즉시 철회되기를 바란다"고 밝혔다. 그는 "이것이 사람들이 국내 주식에 투자하게 만들 것이라는 의미는 아니다; 오히려 이는 국민의 재산 유출을 가속화할 뿐이다"라고 덧붙였다. 그는 지난해 1월부터 9월까지 약 124조 원이 해외 디지털 자산 거래소로 유입되었다고 예를 들었다.

귀주 안순의 한 남성이 가상 화폐 에어드랍 프로젝트를 가장하여 원금 보장 고수익을 미끼로 친구에게 투자하도록 속인 후 법의 경계를 넘었습니다. 귀주성 안순시 평바구 검찰원이 공소를 제기하였고, 법원은 조모에게 사기죄로 7개월의 징역형과 5000 위안의 벌금을 선고했습니다.조모는 오랫동안 가상 화폐 투자 분야에 관심을 가지고 있으며, 장기간 동안 온라인 소셜 플랫폼에서 투자 경험, 재테크 기술 등의 내용을 게시해왔습니다. 장모 또한 가상 화폐 애호가로, 두 사람은 공통의 관심사로 인해 어느 소셜 플랫폼에서 만나 친구가 되었고, 자주 온라인에서 투자 전략을 교류했습니다. 오랜 소통 속에서 조모는 겉보기에는 전문적인 투자 분석으로 장모의 신뢰를 점차 얻었습니다. 이후 조모는 공동 투자를 제안하였고, 장모는 동의했습니다. 그러나 투자 후 얼마 지나지 않아 장모는 심각한 손실을 겪었고, 더 이상 투자를 계속하지 않겠다고 밝혔습니다.2025년 8월 23일, 조모는 특정 앱에서 에어드랍 프로젝트를 시작했다고 주장하며(신규 프로젝트를 홍보하고 사용자의 참여를 유도하거나 충성 고객에게 보상을 위해 조건을 충족하는 사용자에게 무료로 프로젝트의 원주 토큰을 배포), 장모에게 계좌의 잔여 자금을 해당 프로젝트에 투자하도록 설득하며 2일 이내에 100에서 200 U 코인(가상 화폐)을 반환하겠다고 약속했습니다. 조모는 또한 그 사이에 손실이 발생하면 자신이 책임지겠다고 보장했습니다. 장모의 우려를 불식시키기 위해 조모는 모든 투자 금액이 공공 블록체인(가상 화폐 공개 체인 주소)으로 전송될 것이라고 주장했습니다. 장모는 이를 믿고 계좌의 1757 달러를 이더리움으로 환전한 후 조모가 제공한 지갑 링크를 통해 송금을 완료했습니다. 사실, 해당 링크에 해당하는 지갑은 조모가 그의 여자친구의 신분 정보를 빌려 등록한 개인 계좌로, 공공 블록체인이 아니었습니다. 약속된 환불 시간이 지나도 조모는 약속을 이행하지 않았고, 장모는 여러 차례 상환을 촉구했지만 조모는 잘못된 링크를 전송했다는 이유와 추적하는 데 시간이 필요하다는 이유로 미루었습니다. 같은 해 9월 7일 장모는 이상을 감지하고 경찰에 신고했습니다.올해 4월 2일, 평바구 검찰원은 조모를 사기죄로 공소를 제기했습니다. 검찰은 조모가 진실을 숨기는 수단으로 타인의 재물을 속여 취득한 것으로, 그 액수가 상당하여 그의 행위가 사기죄에 해당한다고 판단했습니다. 조모가 자수하여 범죄 사실을 진술하고, 자백 정황이 있으며, 피해자에게 전액 배상하고 자발적으로 유죄를 인정한 점을 고려하여 법적으로 관대한 처벌이 가능하다고 판단했습니다.

齐鲁晚报에 따르면, 최근 "스테이킹 채굴"이라는 새로운 유형의 가상 화폐 사기가 발생하고 있습니다. 사기꾼은 소셜 플랫폼을 통해 장기간 친구를 사귀며 완벽한 인물을 구축하고, 1~2개월 동안 피해자와 대화하여 신뢰를 쌓은 후, 피해자를 WhatsApp, Discord 등의 해외 비공식 통신 소프트웨어로 유도하여 가짜 채굴 플랫폼을 다운로드하고 계약을 체결하도록 유도합니다. 계약의 자산 이체 권한을 이용해 백그라운드에서 조용히 계좌 자금을 이동시킵니다.사기꾼은 "투자", "재테크" 등의 민감한 단어를 전혀 언급하지 않고, 사기를 "유휴 계산력 스테이킹 채굴"로 포장하여 제로 리스크 안정 수익을 주장하며, 소액 리베이트를 통해 피해자가 더 많은 투자를 하도록 유도합니다. 현재 피해자는 부업이 필요한 젊은이들이 많으며, 알려진 피해 금액은 300만 위안을 초과하고, 개인당 최대 손실은 30만 위안을 초과하며, 피해자는 전국 여러 지역에 분포해 있습니다. 변호사는 가상 화폐 거래는 법의 보호를 받지 않으며, 소셜 플랫폼의 낯선 사람이 해외 소프트웨어로 유도하거나 지갑 권한을 요구하는 계약을 체결하도록 하는 경우 모두 사기로 간주해야 하며, 절대 이중 송금을 하지 말라고 경고합니다.

SBS 보도에 따르면, 한국 금융감독원(FSS)은 가상 자산과 관련된 음성 피싱 등 금융 사기로 인한 손실 보상 문제에 대응하기 위해 시스템 전면 개혁을 시작했습니다. FSS는 8월 6일 "금융 사기 손실 보상 시스템 개선 프로젝트"를 시작했습니다. 이 프로젝트는 현재의 원화 중심 보상 계산 시스템을 개혁하여 올해 10월부터 가상 자산 손실을 보상 범위에 포함할 준비를 하는 것을 목표로 하고 있습니다.현재 시스템은 주로 원화로 평가된 손실을 기준으로 보상 금액을 계산하지만, 개혁 후에는 보상 비율을 적용하고 관련된 가상 자산의 유형과 수량을 고려할 것입니다. 또한, 지급 중단 시 가상 자산의 원화 환산 가치도 계산에 포함될 것입니다.

미국 CNBC 보도에 따르면, 학술지 《Review of Accounting Studies》에 실린 최신 연구 결과, 미국에서 가상화폐를 보유한 납세자 중 실제로 연방 정부에 거래를 신고한 비율은 32%에서 56%에 불과하다고 합니다.IRS가 2025년부터 중개 기관에 가상화폐 세금 신고서 "Form 1099-DA" 제출을 의무화함에 따라, 업계 보고와 납세자 신고 간의 불일치가 당국에 의해 더 쉽게 식별될 수 있을 것입니다. 해당 양식의 첫 해에는 총 수익만 신고하면 되며, 취득 비용(Cost Basis) 보고 의무는 2026년부터 공식적으로 포함될 예정입니다.