가상

파키스탄 국가은행은 2018년부터 시행해온 가상 자산 금지를 공식적으로 종료하고, 은행이 파키스탄 가상 자산 규제국(PVARA) 라이센스를 보유한 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)를 위해 독립적인 무이자 루피 계좌를 개설할 수 있도록 허용합니다. 은행은 관련 기관에 대해 실사를 수행해야 합니다.

중국인민은행 샤오관시 지점은 샤오관시 인민정부 사무실과 함께 "4·15" 전 국민 국가 안전 교육일을 맞아 가상 화폐 위험 경고를 발표하고 "고급 월급으로 U 파트타임" 세탁, "원금 보장 고이자 암호화폐 투자" 불법 모금, "RWA 디지털 문화 관광 기금" 피라미드 사기 및 오프라인 "환전" 변칙 외환 거래의 네 가지 전형적인 사례를 공개했습니다.규제 당국은 가상 화폐 교환, 거래 및 RWA 토큰화 활동이 모두 불법 금융 행위에 해당한다고 명확히 밝혔습니다. "고수익, 저위험, 무조건 이익"을 주장하는 프로젝트는 대부분 사기입니다. 대중은 부의 환상을 버리고 가상 화폐 관련 투자를 피하며, 합법적인 금융 경로를 선택하고 이상 징후를 발견할 경우 즉시 신고하여 손실을 줄여야 합니다.

두바이 가상 자산 규제국(VARA)은 목요일에 가상 자산 발행 지침을 발표하여 스테이블코인 및 현실 세계 자산(RWA) 토큰의 구조 설계, 정보 공개 및 배포 방식에 대한 명확한 규정을 제정했습니다.이 지침은 토큰 발행을 세 가지 경로로 분류합니다: 첫 번째 경로(Category 1)는 법정 화폐 연동 및 자산 연동 가상 자산을 포함합니다; 두 번째 경로(Category 2)는 라이선스가 있는 중개인을 통해 배포되어야 하며, 중개인이 실사 및 지속적인 규정 준수를 책임집니다; 세 번째 경로는 기능이 제한된 면제 가상 자산입니다.VARA의 법률 총괄 고문 루벤 봄바르디(Ruben Bombardi)는 이 프레임워크가 백서 및 독립적인 위험 공개 성명을 통해 투명성을 높이고, 발행자에게 "더 높은 규제 확실성"을 제공하며, 시장 참여자에게 "단일하고 전용의 참고 기준"을 제공한다고 밝혔습니다. 이번 지침은 현행 《가상 자산 발행 규칙 매뉴얼》에 대한 해석 문서이며, 새로운 법률이 아닙니다.

뉴스1 보도에 따르면, 한국 금융위원회(FSC)와 금융감독원(FSS)은 디지털 자산 거래소 공동 협의체(DAXA) 및 각 가상 자산 거래소와 협력하여 "강화된 출금 지연 제도"를 공식 시행한다고 발표했다. 당국은 출금 지연 예외 기준을 강화하고 통일된 기준 내규를 마련했다. 앞으로는 거래 횟수, 거래 기간 및 입출금 금액 등을 고려해야 한다.이 제도는 신규 사용자 등 특정 집단의 가상 자산 인출을 일정 기간 제한함으로써 전자 통신 사기 자금이 외부 지갑으로 유출되는 것을 방지하는 것을 목표로 한다. 과거 각 거래소의 기준이 일관되지 않고 명확한 기준이 부족하여 범죄자들이 이 틈을 이용하게 되었다. 통계에 따르면, 지난해 6월부터 9월 사이에 가상 자산 거래소에서 발생한 사기 계좌 중 59%가 출금 지연의 "예외 계좌"에 해당한다.

국가 인터넷 정보 사무소는 《디지털 가상인 정보 서비스 관리 방법(의견 수렴 초안)》에 대한 공개 의견 수렴 통지를 발표하며, 디지털 가상인 정보 서비스 관리를 강화할 계획이다.그 중 디지털 가상인 서비스가 시작된 이후, 디지털 가상인 서비스 제공자, 서비스 사용자 및 네트워크 정보 콘텐츠 전파 서비스를 제공하는 서비스 제공자는 디지털 가상인 전시 구역에서 "디지털인"이라는 문구가 포함된 눈에 띄는 안내 표지를 전 과정에 걸쳐 지속적으로 표시해야 하며, 국가 인공지능 생성 합성 콘텐츠 표시에 관한 규정을 준수해야 한다.

甘肃天水秦州区人民法院은 최근 가상 화폐와 관련된 현금 인출 범죄 사건을 심리하였으며, 피고인은 "고급 아르바이트"를 통해 사기 수익임을 알고도 7일 이내에 감시 구역에서 여러 차례 현금을 인출하여 총 39만 위안 이상을 인출하고, 이 자금을 가상 화폐로 환전하여 상위에게 이전하여 2.15만 위안을 이익을 얻었습니다.법원은 그가 범죄 수익을 은닉하고 숨긴 죄를 구성한다고 판단하여 법에 따라 2년 4개월의 징역형과 1만 위안의 벌금을 선고하고, 불법 수익을 반환하라고 명령했습니다. 판사는 오프라인 현금 인출이 전신 사기의 범죄 수익 "세탁"의 핵심 단계가 되었으며, "아르바이트 현금 인출"과 "고급 일당" 등이 사기 사슬의 한 부분이라는 점을 경고했습니다. 대중은 현금 수령, 송금 및 자금 이전을 돕는 행위에 대해 경계해야 하며, 범죄의 공범이 되는 것을 피해야 합니다.

나이지리아 중앙은행(CBN)은 최근 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)에 대한 규제 시범 프로젝트를 시작했습니다. 첫 번째 참여 기관에는 여러 지역 금융 기술 및 디지털 자산 기업이 포함되며, 그 중 KuCoin은 유일하게 선정된 글로벌 거래소입니다.이번 시범 프로젝트는 자금 세탁 방지(AML), 테러 자금 조달 방지(CFT) 및 확산 자금 조달 방지(CPF) 준수에 중점을 두고 있으며, 디지털 자산 산업의 위험 관리 및 규제 능력을 강화하고 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF) 등 국제 기준과 일치하도록 하는 것을 목표로 하고 있습니다.계획에 따라 참여 기관은 구조화된 규제 소통을 수행하고 정기적으로 규제 데이터를 제출해야 하며, 회사 거버넌스, 거래 모니터링, 제재 심사 및 국경 간 거래 "여행 규칙"(Travel Rule) 등 주요 분야에서 준수 관행을 추진해야 합니다.KuCoin CEO BC Wong은 건설적인 규제 대화가 디지털 자산 산업의 장기 지속 가능한 발전을 위한 중요한 기반이라고 말하며, 회사는 글로벌 규제 기관과의 소통 및 협력을 지속적으로 강화하고 투명성과 위험 관리 능력 향상을 추진할 것이라고 밝혔습니다.시장에서는 이번 선정이 KuCoin이 전 세계적으로 준수 전략을 추진하는 지속적인 진전을 반영하며, 나이지리아가 디지털 자산 규제 측면에서 보다 체계적이고 선제적인 단계로 나아가고 있음을 보여준다고 보고 있습니다.

중국 닝샤 흥칭 법원은 가상 화폐 위탁 투자 분쟁 사건을 판결했다. 원고 웨이모모는 피고 리모, 후모에게 가상 화폐 투자를 위탁했으나 급히 자금이 필요해 반환을 요구했으나 이루어지지 않아 "부당 이득"으로 고소했다. 법원은 심사를 통해 사건의 원인과 실제 법적 관계에 차이가 있음을 발견하고, 자발적으로 법적 위험을 설명하며 당사자가 위탁 계약 관계의 법적 성격을 올바르게 인식하도록 유도했다. 결국 원고는 후모에 대한 고소를 철회하고, 리모는 투자 원금을 반환하며 양측은 조정에 도달했다.조정 중, 담당 판사는 원고에게 소송 위험을 설명하며 본 사건의 기본 법적 관계는 위탁 계약 관계여야 한다고 판단했다. 현재 증거를 바탕으로 부당 이득을 이유로 소송을 계속할 경우, 패소 위험이 높다는 점을 지적했다. 이번에 패소할 경우, 원고는 별도로 증거를 수집하여 위탁 계약 분쟁으로 재소송해야 하며, 이는 많은 시간과 노력을 소모할 것이다. 동시에 판사는 피고 측에도 장단점을 분석했다: 비록 원고가 현재 제기한 원인이 부당하지만, 양측 간에는 실제 위탁 투자 관계가 존재하며, 원고의 반환 요구는 해당 사실적 근거가 있다. 만약 사건이 위탁 계약 분쟁 소송으로 진행된다면, 증거 상황에 따라 피고가 반환 책임을 질 가능성이 매우 높다. 판사는 최고 법원의 사법 관점에 따라, 가상 화폐 위탁 투자 계약은 무효 계약(2017년 9월 4일 이후 체결)이며, 손실은 과실 정도에 따라 분담해야 한다고 경고했다. 투자자는 법적 관계를 정확히 선택하여 권리를 주장해야 소송 위험을 줄일 수 있다.

펑파이 뉴스에 따르면, 인촨시 싱칭구 인민법원은 최근 가상화폐 투자 위임으로 인한 민사상 분쟁을 판결했다. 사건에서 원고는 자금을 피고에게 가상화폐 투자에 위임했으나, 투자금 반환을 요구했으나 실패하자 "부당이득"을 이유로 법원에 소송을 제기했다.담당 판사는 사건이 실제로 위임 계약 관계임을 인정하고 양측에 소송 위험과 법적 이익을 설명한 후, 최종적으로 원고가 일부 피고에 대한 소송을 철회하도록 유도하고, 다른 피고가 투자 원금을 반환하도록 하여 사건을 조정 방식으로 원만히 해결했다.판사는 또한, 최고인민법원의 사법 관점에 따라 2017년 9월 4일 중앙은행 등 7개 부처가 발표한 가상화폐 위험 공고 이후 체결된 위임 투자 계약은 대리 사항이 위법하여 무효로 간주될 것이라고 경고하며, 투자자는 관련 법적 위험을 신중히 평가해야 한다고 강조했다.

평안 톈진 빈하이 공식 계정에 따르면, 후난 천저우 경찰이 가상 화폐 관련 새로운 투자 사기 사건을 적발하였고, 사기와 관련된 7개의 금 패키지를 차단하고 310그램의 금을 압수하였습니다.경찰은 추적을 통해 이 차단된 택배가 모두 불법 인물이 투자 재테크라는 명목으로 피해자를 유도하여 오프라인에서 금을 구매하게 한 후 지정된 주소로 직접 발송하도록 한 것임을 발견하였습니다. 범죄 수익은 가상 화폐로 환전하거나 해외 계좌로 송금하는 방식으로 여러 차례 유통되었습니다. 경찰은 새로운 투자 사기 방식이 새로운 함정이 되고 있음을 경고하며, 현재 사건에 연루된 금은 피해자에게 점차 반환되고 있으며, 사건은 추가적으로 수사 중에 있다고 전했습니다.

암호화폐 결제 회사 Alchemy Pay는 홍콩 전략 투자 대상 HTF Securities Limited가 홍콩 증권선물위원회(SFC)의 승인을 받아 제1종(증권 거래) 라이센스를 가상 자산 거래 서비스로 업그레이드하여 전문 및 소매 투자자를 포함하게 되었다고 발표했다.이전에 양측은 함께 제4종 라이센스 VA 업그레이드를 완료했으며, 제9종 라이센스 업그레이드 신청을 추진하고 있다. 또한, Alchemy Pay가 출시한 스테이블코인 결제 공용 블록체인 Alchemy Chain은 올해 테스트넷에上线되었으며,上线 이후 테스트 주소가 15만 개를 초과했다.

富途控股은 자회사인 전액 출자한 가상 자산 거래 플랫폼인 사슴 거래(홍콩) 유한회사가 전면적으로 라이센스를 취득하여 영업을 시작했다고 발표했습니다. 최근에는 자회사인 홍콩 소매 증권사인 富途证券과 전면적으로 연결되어 가상 자산의 거래 중개, 자산 관리 및 기술 솔루션 지원을 제공할 예정입니다.사슴 거래소는 홍콩 최초의 증권사 계열에서 인큐베이팅된 라이센스 준수 운영의 가상 자산 거래 플랫폼으로, 富途证券과의 깊은 통합은 홍콩 최초의 증권 중개와 가상 자산 거래소를 동시에 라이센스 운영하는 종합 금융 서비스 플랫폼을 구축할 것입니다.또한, 富途는 규제 지침에 따라 가상 자산 보유를 통합된 구매력 계산 시스템에 포함시키는 연구를 진행하고, 자산 간 마진 거래를 출시하여 전통 금융과 암호화 시장 간의 자산 흐름 및 레버리지 활용을 실현할 계획입니다.富途 그룹의 이사 총괄인 曾煜超는 자가 구축한 준법 가상 자산 거래소의 깊은 통합에 따라 富途가 전통 금융과 가상 자산을 연결하는 다리로서의 역할을 가속화하고 있으며, 준법 및 안전 기준을 준수하고 전통 금융과 가상 자산의 협동 발전을 지속적으로 추진할 것이라고 밝혔습니다.

중국 공산당 중앙위원회와 국무원 사무처는 최근 《국유기업 리더의 청렴한 직무 수행 규정》을 발표했다고 인민일보가 보도했습니다.그 중 제7조는 국유기업 리더가 권한이나 직무의 영향을 이용해 사익을 추구하는 것을 명확히 금지하고 있으며, 구체적으로는 다음과 같습니다: 관계 기업의 선물, 금전 및 가상 화폐 등의 재산을 수수하는 것; 불공정한 가격으로 주택, 차량 등을 사고파는 방식으로 재산을 변형 수수하는 것; 타인에게 증권 및 선물 투자 위탁하여 자본을 출자하지 않고 이익을 얻는 것; 익명으로 주식에 투자하거나 대리로 주식을 보유하여 권력과 돈의 거래를 하는 것; 민간 대출 등의 금융 활동을 통해 대규모 수익을 얻는 것; 기업 내부 정보나 상업 비밀을 이용해 사익을 추구하는 것; 감시하고 도둑질하거나 불법으로 기업 재산을 점유하는 것; 할인 수수료, 중개 수수료 및 보상금을 개인적으로 유용하는 것 등. 위반자는 규정과 규율에 따라 법적으로 처리됩니다.

뉴스1에 따르면, 한국 집권당 국민의힘은 Coinone 본사에서 Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, Gopax 5대 암호화폐 거래소 대표 및 DAXA와 비공식 회의를 개최할 예정이다.이번 회의는 2027년 1월 시행 예정인 가상 자산 과세 제도의 폐지 방안에 대해 논의하고, 스테이블코인 발행 및 2단계 입법 등 제도 정비에 대한 관련 제안을 듣기 위해 마련되었다.앞서, 해당 당의 원내대표인 송언석은 3월 19일 가상 자산 소득세 폐지를 위한 "소득세법 일부 개정안"을 대표 제안하며, 금융 투자 소득세가 폐지된 배경에서 가상 자산에 대한 과세를 계속하는 것은 공정성과 이중 과세 문제를 야기하므로 과세 체계의 일관성을 유지해야 한다고 주장했다.

홍콩 문회보에 따르면, 홍콩 경찰의 사이버 범죄 수사대 "망을 지키는 자"가 가상 화폐 사기 사건을 공개했다. 한 66세의 퇴직자가 2025년 9월부터 세 번에 걸쳐 "가상 화폐 투자 전문가" 사기에 속았다.첫 번째로 140만 홍콩 달러를 사기당한 후, 피해자는 손실을 회복하기 위해 또 다른 "전문가"에게 60만 홍콩 달러의 보증금을 지불했으며, 이후 460만 홍콩 달러 상당의 가상 화폐를 구매하도록 유도되어 지정된 계좌로 송금했다. 사기범들은 돈을 받은 후 연락이 두절되었고, 피해자는 반년 동안 누적 손실이 660만 홍콩 달러에 달하며 결국 경찰에 도움을 요청했다.경찰은 "확실한 수익" 투자 및 이른바 "손실 회복" 서비스에 쉽게 속지 말 것을 경고하며 연쇄 사기를 예방할 것을 당부했다.

최근 중국 후난성 샹탄시 위에탕구 인민검찰원이 법에 따라 기소한 범죄수익 은닉 및 숨김 사건의 1심 판결이 내려졌다. 마오타이주 거래를 위장으로 하고 가상화폐를 경로로 하는 새로운 세탁망이 완전히 차단되었으며, 사건에 연루된 금액은 684만 위안 이상이고, 8명의 피고인이 모두 유죄 판결을 받았다. 이 범죄단체는 분업이 명확하고 은폐성이 강했다.진모는 해외 암호통신 소프트웨어를 통해 상류와 연결되어 전신사기 범죄 수익금을 수령하고 "U상"과 연락하여 가상화폐 환전 및 유통을 완료했다; 사모는 범행 도구를 제공하고 자금 세부 내역을 통계하는 역할을 맡았다; 황모는 마오타이주 매매를 핑계로 실제 거래 외피로 범죄 수익금의 이동 경로를 숨겼다; 나머지 구성원들은 각각 자금 정산 및 정보 전달을 도왔다. 이 범죄단체는 허위 마오타이주 거래를 "세탁" 단계로 삼아 해외 사기 범죄 수익금을 합법적인 운영 수익으로 위장하고 가상화폐로 환전하여 상류에 반환했으며, 매 "세탁"마다 8%의 불법 수수료를 챙겼다.2023년 12월, 한 피해자가 신고하면서 명주 거래 아래 숨겨져 있던 검은 회색 산업 사슬이 드러났다. 사건 발생 후, 위에탕구 인민검찰원은 조사를 조기에 개입하여 공안 기관이 약 2000만 위안의 자금 흐름 및 방대한 전자 데이터를 정리하도록 유도하여 전 과정에 걸쳐 단속하고 모든 요소에 대한 증거를 확보했다. 법원은 결국 범죄수익 은닉 및 숨김죄로 사모 등 7명의 주범과 종범에게 각각 2년에서 6년의 유기징역을 선고했으며, 경미한 사안인 량모모는 1년의 유기징역과 1년의 집행유예를 선고받았다.

ZDNET에 따르면, 한국 국세청은 상반기 내에 민간 관리 기업을 선정하여 압수된 가상 자산 관리를 위탁할 계획이다.이전에 국세청은 체납자 현장 수색 결과를 발표하면서 니모닉을 유출하여 압수된 가상 자산이 두 번 도난당하는 사태가 발생했으며, 이에 따라 자산을 자가 관리에서 전문 관리 기업에 위탁하기로 결정했다. 국세청은 안전 요구 사항, 기업 규모, 《가상 자산 사용자 보호법》에 따라 보험 가입 여부 등의 기준에 따라 관리 기업을 선별할 예정이다.관련 작업은 이달 11일에 설립된 "가상 자산 관리 시스템 업그레이드 작업 그룹"이 담당하며, 이 작업 그룹은 압수, 보관, 판매 전 과정의 작업 매뉴얼을 완비하고 전문 교육을 확대할 계획이다. 국세청은 또한 "디지털 자산 총괄과"를 신설하여 가상 자산의 압수, 보관, 판매 및 과세 등의 업무를 통합적으로 담당할 예정이다. 작업 그룹 책임자는 이는 선진국에서 주로 채택하는 방식이며, 전문가 의견을 청취한 후 상반기 내에 실행할 것이라고 밝혔다.

홍콩 증권감독위원회는 2025년 4분기 보고서를 발표하였으며, 그 안에서 홍콩 증권감독위원회가 홍콩 경찰청 가상 자산 정보 작업 그룹의 공식 회원이 되었음을 밝혔습니다. 전략적 혁신은 홍콩 상장 및 디지털 자산 시장의 지속적인 성장을 촉진하고 있습니다.디지털 자산 측면에서, 홍콩 증권감독위원회는 2025년 출시된 토큰화된 소매 통화 펀드가 지난해 12월까지 관리 자산 규모가 866억 홍콩달러(11.1억 달러)로 증가했으며, 분기별로 14% 상승했다고 인정했습니다. 또한 2024년 시장에서 아시아 가상 자산 현물 거래소 상장지수펀드(ETF)가 출시된 이후, 총 11개의 해당 ETF가 홍콩에 상장되었으며, 상장 이후 총 시가총액은 142% 상승하여 540억 홍콩달러(7.02억 달러)를 초과했습니다. 지난해 12월 기준으로 홍콩 증권감독위원회가 인정한 ETF 및 레버리지 및 역방향 제품의 총 시가총액은 전년 대비 33.7% 증가하여 6,187억 홍콩달러에 달했습니다.또한, 홍콩에 등록된 펀드의 순자금 유입은 2025년 전년 대비 118.5% 급증하여 3,567억 홍콩달러에 이르렀으며, 지난해 12월 기준으로 해당 펀드의 관리 자산은 전년 대비 38.3% 증가하여 22.8조 홍콩달러에 달했습니다. 펀드 총수는 전년 대비 9.1% 증가하여 1,041개에 이릅니다.

한국 연합통신에 따르면, 서울 중랑경찰서는 가족 및 친척을 주축으로 한 자금 세탁 범죄 조직을 적발했다고 발표했다.이 조직은 서울 명동에 등록되지 않은 가상 자산 환전소를 운영하며, 전화 사기로 얻은 현금을 테더(USDT)로 환전한 후 해외로 이전한 혐의를 받고 있으며, 자금 세탁 규모는 수백억 원에 달한다.또한, 이 조직은 귀금속 가격 상승을 이용해 가상 자산을 통해 금을 해외에서 구매한 후 다시 수출하여 차익을 얻었다. 경찰은 총 19명의 용의자를 체포했으며, 그 중 자금 세탁 주범 A(46세) 등 4명이 구속되었고, 사기 조직 총수 B(44세)는 해외로 도주한 상태로 경찰이 추적 중이다. 현재 현금, 은구 및 금괴 등 범죄 수익이 총 약 60억 원이 압수되었다.