监管要求

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，美国证券交易委员会（SEC）于近日发布内部函件，明确豁免 AI 数据中心相关资产证券化产品（ABS）适用 2008 年金融危机后出台的核心投资者保护规定，包括要求发行方自留部分债务的“风险保留”条款。SEC 认定，数据中心并非随时间清算的金融资产，因此与其挂钩的证券不应与汽车贷款或住房抵押贷款类 ABS 受同等监管约束。此举虽非正式修法，但因企业此前普遍出于合规审慎而主动遵守相关规定，实质影响不容小觑。从市场规模看，数据中心 ABS 年度新发规模已从 2020 年的 24 亿美元飙升至 2025 年的 155 亿美元，五年间增长逾 6 倍，2026 年有望再创历史新高。

ChainCatcher 消息，据蓝鲸新闻报道，此前证监会宣布，对 Tiger Brokers (NZ) Limited、富途证券国际（香港）有限公司、长桥证券（香港）有限公司境内外相关主体在境内非法经营证券业务等行为立案调查并作出行政处罚事先告知。 老虎方面回应称：“公司已注意到相关通知，将严格按照监管要求积极配合相关工作，目前公司各项业务运营正常。老虎始终将合规置于首位，并持续与监管机构保持密切沟通。”

ChainCatcher 消息，据 CFTC 官网，美国商品期货交易委员会（CFTC）发布预测市场咨询意见，涉及事件合约的交易上市。鉴于预测市场的快速发展，该司旨在鼓励这些市场的增长和创新，同时提醒指定合约市场（DCM）根据《商品交易法》（CEA）及委员会法规履行监管义务。 该咨询意见强调了 DCM 在遵守 CEA 第 5(d) 条款、Part 38、DCM 核心原则 3 及附录 C 指南，以及产品提交要求方面的监管责任。同时，还讨论了一些对体育类事件合约可能特别适用的细节。 市场监管司认为，作为前线监管机构，DCM 应主动采取措施，确保其市场在发展过程中持续符合 CEA 及委员会法规的要求。

ChainCatcher 消息，美国货币监理署（OCC）发布拟议规则，拟对其辖区内“允许的支付型稳定币发行人”和外国发行人及部分托管业务设定监管要求；BSA/AML 与 OFAC 制裁相关条款将与财政部另行规则制定。公众意见截止为《联邦公报》刊登后 60 天。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，美联储近日公布提案，计划永久移除银行监管框架中的声誉风险考量因素，并已开放为期 60 天的公众评议期。 该提案旨在确保银行监管决策仅基于实质性金融风险，防止银行因客户的政治观点、宗教信仰或从事合法但敏感行业而拒绝提供服务。 美联储监管副主席 Michelle W. Bowman 表示，此前已听闻多起去银行化案例，这种歧视行为不应存在于美联储监管框架中。参议员 Cynthia Lummis 对提案表示欢迎，称此举将有助于美国成为全球数字资产中心。

ChainCatcher 消息，据 Coindesk 报道，纽约州总检察长 Letitia James 向国会发出警告，指出美国参议院通过的《2025 年美国稳定币国家创新指导与建立法案》（GENIUS Act）“缺乏保护美国民众的必要护栏”。 James 在一封长达八页的信函中敦促国会放缓稳定币立法进程，并“花时间起草一项能在促进创新的同时，保护我们全球羡慕的银行体系”的法案。在最新信函中，James 提议对该法案进行全面修改，首先是将稳定币发行方作为银行进行监管，并取消非银行发行方的资格。她还要求稳定币发行方必须在美国注册。

ChainCatcher 消息，加密货币交易所 Gemini 宣布，将在马耳他设立专门的合规中心，以确保符合欧盟《加密资产市场法案》（MiCA）框架。这一举措紧随 Gemini 在 2024 年 12 月获得马耳他金融服务管理局（MFSA）颁发的第六张欧洲虚拟资产服务提供商（VASP）注册证书之后。 Gemini 表示，马耳他积极支持金融科技创新和加密生态系统，为其在欧洲的业务运营提供了理想的环境。

ChainCatcher 消息，据 Bitcoin.com 报道，尼日利亚证券交易委员会（SEC）总干事 Emotimi Agama 警告，部分虚拟资产服务提供商（VASP）牌照申请者因不符合监管要求将被拒绝。SEC 于 2024 年 8 月通过加速监管孵化计划（ARIP）首次向 Busha Digital 和 Quidax Technologies 发放加密牌照。 Agama 表示，VASP 注册流程不仅包括入驻，还涉及监控、教育和监督，SEC 将继续接受利益相关方反馈，并可能根据合理建议修改规则。尽管尼日利亚是全球最大的加密市场之一，但该国尚未出台专门的加密货币法律法规。在 Tinubu 政府对 SEC 和央行领导层进行调整后，SEC 已开始主导加密监管工作。

ChainCatcher 消息，Bitget 计划在立陶宛设立欧洲区域中心。目前，Bitget 已完成立陶宛的加密货币业务注册，并将为 MiCA（欧盟加密资产市场）框架下的合规工作做好准备，包括设立本地办公室并招聘合规与运营团队。 Bitget 首席法务官 Hon Ng 表示：“ 在立陶宛设立欧洲区域中心，是我们深化欧盟市场布局的关键举措，同时在遵守最高安全和合规标准的基础上，为该地区加密生态发展提供支持。” Bitget 高度重视合规运营，目前已在波兰、澳大利亚和意大利等主要市场获得牌照。并于近期重返英国市场，为用户提供合规加密服务。此外，Bitget 正在全球超过 15 个司法管辖区发起注册或牌照申请。

ChainCatcher 消息，Farcaster 联合创始人 Dan Romero 在社交媒体上发文表示，大多数金融科技（fintech）/加密货币公司禁止的业务类型和客户群体是由上游银行合作伙伴通过其监管机构决定的。这是一种影子政策，而非法定规定。

ChainCatcher 消息，据 Cryptoslate 报道，受 Kraken 宣布将于 10 月底停止在欧洲经济区（EEA）支持 Mon­ero（XM­R）的消息影响，门罗币价格在过去 24 小时内下跌超过 5%，至 144 美元。 Kraken 表示，此举是由于地区监管变化所致，并将于 10 月 31 日停止所有 XMR 市场的交易与存款。用户需在 2024 年 12 月 31 日前提取资产，未提取的门罗币将自动转换为比特币并在 2025 年 1 月 6 日分发给用户。

ChainCatcher 消息，据 CrowdFund Insider 报道，B2B 数字资产基础设施提供商 Zumo 推出新功能，帮助欧盟加密资产服务提供商（CASPs）符合即将实施的《加密资产市场监管法案》（MiCA）可持续性要求。Zumo 的 Oxygen MiCA 合规模块利用战略合作伙伴 Crypto Carbon Ratings Institute（CCRI）的可持续性数据，为 CASPs 提供 MiCA 合规的可持续性指标。该功能可自动生成 MiCA 网站披露报告，简化 CASPs 的可持续性合规流程。 Zumo 创始人兼 CEO Nick Jones 表示：“MiCA 的可持续性要求将在严格的期限内生效，涉及复杂的数据问题和潜在的高额罚款。我们的 MiCA 解决方案将帮助 CASPs 通过单一界面整合数据，生成符合 ESMA 要求的输出。”MiCA 要求 CASPs 在 2024 年 12 月 30 日前在其网站上披露所提供加密资产的环境影响。未能合规可能面临至少 500 万欧元或年营业额 5% 的罚款。然而，行业研究显示，超过 80% 的 CASPs 可能不知道需要在欧洲证券和市场管理局（ESMA）截止日期前报告 ESG 数据。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，币安计划今年招聘 1000 名员工，其中许多岗位将集中在合规领域。这一举措是为了应对监管要求的增加，特别是在与美国司法部达成的认罪协议后，公司年度合规支出已超过 2 亿美元。币安首席执行官 Richard Teng 表示，计划在 2024 年底前将合规团队扩展至 700 人，同时公司也在继续争取设立全球总部。Teng 还提到，币安正面临来自全球执法机构日益增多的请求，今年已处理了 63,000 个请求，高于去年的 58,000 个。

ChainCatcher 消息，香港证券及期货事务监察委员会（SFC）近日宣布，将对申请许可证的加密货币平台进行实地办公室检查。 该监管机构强调，这 18 家“被视作已获得许可”的申请者将必须接受检查以获取其申请的批准。该检查将在未来几个月内进行，届时被视作已获得许可的 VATP 申请者将提交其申请。实地检查将重点关注加密货币平台对客户资产的保障以及了解客户（KYC）流程，以确定公司是否符合证监会的监管要求。 监管机构还提醒申请人，在申请过程中，他们必须遵守 SFC 的所有监管要求和许可条件。这些条件包括禁止中国大陆居民访问平台的虚拟资产相关服务、营销其服务或吸引散户用户。

ChainCatcher 消息，香港金管局发布销售及分销代币化产品通函，列载金管局对于认可机构向客户销售及分销代币化产品时需遵守的预期监管标准。金管局认为现在是时候就代币化产品相关活动提供指引，为银行业提供清晰的监管要求，以支持业界继续创新及实现代币化可带来的好处，同时从消费者／投资者保障的角度采取适当的保障措施。 作为一般原则，现行有关销售及分销某产品的监管规定及消费者／投资者保障措施亦适用于以代币代化形式销售及分销的该产品，原因是其条款、特点及风险 ( 由代币化本身所引起的风险除外 ) 与相关产品的条款、特点及风险相若。除一般原则外，认可机构应就代币化产品实施有关尽职审查、披露与风险管理的消费者／投资者保障措施。

ChainCatcher 消息，针对 ICE 项目方称因为相信 OKX 的声誉而拒绝了其他交易平台上币，在 ICE 币在 OKX 上市后出现来自社区的大量投诉，因为处于受限制的区域的用户无法访问与购买 ICE 代币的情况，OKX 首席执行官 Star 在社交媒体发文表示，OKX 始终根据当地监管要求和零售客户保护角度，在不同司法管辖区制定不同的上市政策，这是 OKX 长期以来的政策。未来将继续与 ICE 团队合作，尽力满足客户。

ChainCatcher 消息，Ice（ICE）在其官方社交媒体披露，ICE 在独家上线 OKX 后，收到大量社区投诉，存在例如“用户很难在 OKX 上搜索到 ICE 代币、因地方合规要求交易受限”问题。此外，中文社区还存在“用户未通过分发获得 ICE 代币、无法购买 ICE 代币”的额外问题。 据悉，OKX 于 1 月 15 日宣布在其现货交易市场上线  Ice（ICE）代币。 对此，OKX CEO Star 回应称，长期以来，根据当地司法辖区的监管要求以及出于对散户保护的角度，OKX 在不同的司法辖区有着不同的上市政策。其表示，将继续与之合作，并尽力满足客户的需求。

ChainCatcher 消息，Bitfinex 在其官方发布公告称，将根据监管要求，停止在英国为某些客户提供产品和服务。Bitfinex 之前曾告知，在 2023 年 11 月 1 日或之后在 Bitfinex 平台上创建账户的英国居民将不再有资格申请个人账户验证。未来，Bitfinex 将不再接受英国企业居民的验证申请，但符合高净值公司、非法人协会或信托或其他相关适用豁免定义的申请除外。 据悉，1 月 10 日起，某些现有的英国客户将无法再进行新的存款、签订新合同或增加现有的保证金头寸，但是可以继续减少或平仓，并从其平台提取资金。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，法国央行行长 Francois Villeroy de Galhau 正在敦促对法国的加密公司提出更严格的监管要求。 据悉，这将领先于欧盟具有里程碑意义的加密资产市场 (MiCA) 法规，该法规将为加密公司建立一个欧盟范围内的许可制度，并计划于 2 月投票表决，并于 2024 年实施。（来源链接）