高风险

ChainCatcher 消息，彭博社高级 ETF 分析师 Eric Balchunas 在 X 平台发文表示，此前判断比特币 ETF 投资者结构将强于市场预期这一点目前仍基本成立，但其曾预计 ETF 资金将降低市场剧烈波动，这一判断被证明是错误的。 Eric Balchunas 称，其原本认为 ETF 零售资金将替代 FTX 事件前的高投机散户，从而提升市场稳定性，但未充分考虑到早期持有者（OG）在高位集中减仓带来的抛压影响，同时指出比特币在两年内上涨约 450%本身也是潜在风险信号，涨幅过快往往伴随高波动，因此在可预见的未来比特币高波动高风险资产这一属性仍将持续。

ChainCatcher 消息，市场分析师 “COINDREAM” 在 CryptoQuant 平台发文表示，比特币 UTXOs 亏损比例已重新进入 27-30% 区间，与 2022 年下跌模式高度相似。该指标显示大量市场参与者已从盈利转为未实现亏损状态。 分析指出，这一区间并非简单的熊市信号，而是市场压力的关键决策区：若突破 30% 并维持，可能引发进一步下跌；若在 27-30% 区间内停滞回落，则表明卖压可能已耗尽，有望迎来趋势复苏。当前阶段被视为对市场已吸收恐慌程度的测试，而非恐慌的开始。

ChainCatcher 消息，币安 Alpha 于 1 月 29 日正式将 12 个代币从列表中移除，包括 WIZARD、SHOGGOTH、FWOG、UFD 等。币安表示，这些代币在定期审查机制中被发现不符合平台的透明度和用户保护标准。 尽管代币已下架，用户仍可通过币安 Wallet 的市场或资产部分执行卖出操作，但无法新增买入。此举引发社区强烈不满，批评者指出缺乏明确的单个代币下架理由，形成监管真空。 多个受影响的 memecoin 项目已呼吁社区转向 Solana 和 BNB 链上的去中心化交易所。币安本周还将下架 20 个现货交易对。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，加密借贷公司 Nexo Capital 将向加州金融保护与创新部支付 50 万美元罚款，监管机构指控该公司在未持有有效牌照的情况下，向加州居民发放了数千笔贷款，且未对借款人的还款能力进行适当评估。 监管机构称，Nexo 在 2018 年 7 月至 2022 年 11 月期间，在未持有有效贷款牌照的情况下，向加州居民发放了至少 5,456 笔消费和商业贷款，且通常在放贷前未评估借款人的还款能力、现有债务或信用记录等财务状况。Nexo 须在 150 天内，将所有加州客户的资金转移至其持有加州贷款牌照的美国关联实体 Nexo Financial LLC。

ChainCatcher 消息，Matrixport 在 X 平台发布 2026 年整体预测的摘要，其认为 2026 年将是一个关键之年，其特征包括美联储领导层更替、劳动力市场疲软、选举年政策风险加剧，以及加密领域多年来最密集的待发生事件，包括一系列反复出现的宏观催化剂（如月度 CPI 和就业数据）、多次附带新预测的 FOMC 会议、潜在的政府停摆窗口，为各大资产类别的波动性埋下伏笔。 与此同时，加密领域也面临自身的高影响力触发因素：欧盟 MicA 的最终实施、重大协议升级、Mt. Gox 偿还截止日期，以及今年 12 月距离减半仅 15 个月的关键拐点窗口。 Matrixport 表示，2026 年不会呈现平稳趋势，而将是一连串紧密聚集的风险事件，要求投资者保持灵活，主动管理仓位，并在政策窗口前后精准把握敞口时机。

ChainCatcher 消息，据 The Information 报道，近几个月来，摩根大通冻结了至少两家快速增长的稳定币初创公司所使用的账户，这些公司在委内瑞拉等高风险国家开展业务，该银行的举动凸显了加密货币交易给银行带来的风险，因为银行必须了解其业务往来对象以及资金来源。该银行冻结了 Blindpay 的账户。

ChainCatcher 消息，近日，于女士与丈夫通过中国建设银行互相转账 250 元零花钱，备注了“本周狗狗币”，遭银行调查锁卡。二人先后接到建行工作人员来电，核实二人关系及转账备注原因，并称该备注触发了“虚拟货币管控”，账户会被设为“不收不付”状态。 开户行工作人员告诉于女士，解封需提交其丈夫那几个月的银行卡流水，审核通过后再写一份承诺书，承诺此前非虚拟货币交易，此后也不会参与虚拟货币交易。而她丈夫因强烈反对直接限制账户使用，正与其开户行工作人员交涉。对此，中国新闻周刊致电中国建设银行服务热线咨询，工作人员称暂未接到涉虚拟货币管控的相关信息，建议向相关网点咨询具体情况。 随后，中国新闻周刊咨询了于女士账户的开户行天津某建行网点，工作人员表示不了解相关情况。而其丈夫的开户行大连某建行网点工作人员则表示，若账户涉及虚拟货币交易，银行将对账户进行“不收不付”管控，若转账附言注明“狗狗币”，需提供材料证明该备注与虚拟货币无关。但问题在于如何证明，若只有银行流水，无法作为有效证明材料，所以此类管控账户无法解封，只能注销。 至于具体规定是什么，对方没有明确回应。目前，于女士已提交其丈夫的银行流水与手写承诺书，正申请解除账户限制；而她丈夫的开户行工作人员则回复称，提交二人结婚证后，即可申请解除限制。据新华社，中国互联网金融协会等七家协会联合发布风险提示，要求各会员单位不得在境内参与虚拟货币、现实世界资产代币发行和交易活动，并提醒社会公众明辨风险、远离非法活动。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，美国参议院银行委员会的民主党议员周四提出一项加密监管反对提案，建议授权财政部将被认为风险过高的去中心化金融 (DeFi) 协议列入 “限制名单”，使用这些协议将被视为犯罪。该提案还要求对加密应用前端 (包括非托管钱包) 实施 KYC 规则，并削弱对加密开发者的法律保护。加密律师 Jake Chervinsky 批评称，这一提案 “不是监管加密，而是禁止加密”，可能会破坏此前在众议院以 294-134 票通过的 CLARITY 法案所获得的两党支持。数字商会副总裁 Zunera Mazhar 表示，这种严厉措施将推动创新转移到海外，而非解决实际风险。该提案与两党支持的《负责任金融创新法案》 (RFIA) 草案形成鲜明对比，后者旨在为加密开发者提供更多保护，并减少 SEC 的监管过度。

ChainCatcher 消息，Matrixport 发布今日市场分析，宏观环境虽然对利好加密资产，但交易量的显著下滑正在加大强行平仓风险，多头仓位容易受轻微冲击影响。尽管市场一致预期美联储将进入降息周期，但历史规律显示，此阶段往往伴随波动。而本次美联储议息会议后，美债收益率上行，进一步加大了市场压力，一旦加密市场价格跌破关键技术支撑位，止损盘将集中触发，去杠杆过程会迅速展开。在趋势尚不明确的环境控制风险敞口、保持谨慎尤为重要。

ChainCatcher 消息，Fidelity Digital Assets 发文表示，比特币（BTC）与 10 年期美国国债收益率的相关性变化表明，BTC 可能正在成熟，不再仅仅是一种高风险资产。 该机构表示，随着 BTC 价格维持在 10 万美元上方，他们将继续监测两者之间的相关性。

ChainCatcher 消息，“链上侦探”ZachXBT 在 X 平台发文表示：“有时候所谓高风险地址可能是不正确的，因此 WLFI 团队不能简单依赖合规工具。最近帮助一个团队手动审查预售的地址，在进行手动审查后发现某些交易所/智能合约被错误地标记为高风险，许多案例中会发现就算是头部合规工具也存在较大缺陷。很高兴看到 World Liberty Financial 团队采取了比 Circle 等其他团队更积极主动的方法，因为这最终会使受害者受益，但他们确实需要谨慎，否则如果误报被列入黑名单，可能会对他们的声誉造成无法弥补的损害。困难的部分是找到平衡点，如果地址确实是误报，希望问题能尽快得到解决。”

ChainCatcher 消息，RMRK 创始人 Bruno Skvorc 发文表示，其地址被 WLFI 团队误标记为高风险，导致代币遭到锁定。链上分析师 ZachXBT 评论称，WLFI 积极审查地址的做法或能在一定程度上保护受害者，但若出现误报并将正常用户列入黑名单，可能对项目声誉造成严重影响。他同时表示，希望相关误报问题能尽快得到解决。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，盖洛普的一项调查发现，只有 14% 的美国成年人拥有加密货币，60% 的受访者表示他们没有兴趣购买，只有 4% 的受访者计划在不久的将来购买。 调查揭示了人口结构上的差异，年轻男性和高收入者更有可能拥有加密货币，而女性、老年人和低收入家庭在该领域的代表性不足。 尽管持有率不断增长，但大多数美国人仍将加密货币视为一种风险投资，64% 的美国投资者认为其“风险非常大”。

ChainCatcher 消息，据金十数据报道，美国财长贝森特在被称为“亿万富翁夏令营”的Allen & Co.年度会议上发表了讲话。主持人要求贝森特比较一下他的现任“老板”和前任老板。贝森特说，美国总统特朗普与他的前老板、金融大鳄索罗斯有一个共同的性格特征：他们在从事高风险交易时都缺乏耐心。 据在场人士透露，贝森特说，特朗普和索罗斯在性格、要求和急躁方面都很相似。在制定关税公告时，他建议特朗普要有耐心。知情人士说，贝森特认为特朗普具有发现问题并找到解决方案的独特能力，但在实施方面，他有时会缺乏耐心。 贝森特在回答听众提问时淡化了关税对通胀的影响，并预计今年将有两次降息，并补充说，长期借贷成本可能与疫情前的水平保持一致。

ChainCatcher 消息，昨日晚间，第一财经刊文《币圈盯上 LABUBU，非法炒作「游戏」背后隐藏巨大风险》。文章指出近期一款名为“LABUBU”的虚拟货币借助潮玩 IP 的火爆热度悄然上线，并在多家交易所挂牌交易。在上线初期，该虚拟币价格曾一度急剧上涨，但随后便出现了大幅下跌。 第一财经记者在推介网页看到，LABUBU 币并非泡泡玛特官方发行，而是由一群社区驱动的开发人员推出。业内人士提醒，LABUBU 币的推出是币圈典型的投机行为，其巨大的价格波动也充分暴露了背后极高的投资风险，这些项目大多毫无价值，其本质是欺诈和传销。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，卢森堡在其 2025 年国家风险评估(NRA)报告中将虚拟资产服务提供商(VASPs)归类为洗钱高风险实体。 评估认为加密行业的交易量、客户覆盖范围、分销渠道及国际运营等因素增加了金融犯罪风险。

ChainCatcher 消息， Web3 安全公司 GoPlus Security 在 X 平台发文称，其对 BNB Chain 440 万美元流动性支持计划第二轮周赛的 11 个代币进行了安全分析，发现其中部分代币存在潜在风险。在其列出的 11 个代币中，WebKey DAO 和 NVB Bank 被标记为高风险警示， BabyMove 被标记为中等风险警示，其余的被标记为低风险评级（未发现明显安全风险）。 GoPlus Security 表示，WebKey DAO 的代币合约具有无限增发能力，且仍有大量代币可增发。这意味着开发者可以随时创建大量新代币，从而显著稀释用户所持有代币的价值；NVB Bank 的代币同样具有无限增发功能，且代币创建无上限。 BabyMove 的该合约对可升级代理合约进行了外部调用，这可能导致潜在问题。

ChainCatcher 消息，链上侦探 ZachXBT 在社交媒体发文表示，需警惕以下高风险行为： 将资金存入新推出的 EVM 链上分叉 DeFi 协议，该类协议通常由低技术水平团队开发，且可能存在漏洞风险； 投资 Kaito smart followers 较少的项目，尤其需警惕虚假粉丝或过度营销的项目。这些行为可能导致资金损失，用户需避免盲目追逐热点，并进行最低限度的尽职调查。

ChainCatcher 消息，Binance 创始人赵长鹏在社交媒体发文表示，“删除了之前转发的推文，因为我没注意到其中包含了一个代币合约地址（CA）。我们的安全团队将其标记为极高风险，缺乏所有权透明度等。如今必须格外小心。”