財政部

ChainCatcher 消息，据 Fortune 報導，美國參議員理查德·布盧門撒爾（民主黨，康涅狄格州）向司法部（DOJ）及財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）發函，要求說明針對全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）的兩名合規監督員的現狀。此前有報導指出，幣安內部調查員曾警告高管，逾 10 億美元資金流向伊朗相關錢包，但隨後遭到解雇。幣安否認解雇與調查結果相關，並聲稱其合規體系嚴格。值得注意的是，司法部此前已相繼終止對嘉能可（Glencore）和波音（Boeing）的獨立監督要求，外界對監督機制是否同樣被暫停用於幣安存有疑慮。幣安於 2023 年因反洗錢及制裁監管缺失被罰款 43 億美元，上述兩名監督員正是彼時協議的組成部分。

ChainCatcher 消息，美國財政部網路安全與關鍵基礎設施保護辦公室（OCCIP）今日宣布了一項新舉措，旨在加強數位資產行業的網路安全。該舉措將向符合條件的美國數位資產公司和行業組織提供及時、可操作的網路安全資訊，幫助它們更好地識別、預防並應對針對其客戶和網路的網路威脅。這一行動落實了總統數位資產市場工作組在《加強美國在數位金融科技領域的領導力》報告中的一項重要建議。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，美國財政部旗下金融犯罪執法網絡（FinCEN）與外國資產控制辦公室（OFAC）將聯合發布擬議規則，要求穩定幣發行商建立完善的反洗錢與制裁合規體系，具體措施包括凍結、攔截和拒絕可疑交易，並遵守《銀行保密法》相關規定。規則強調以效果為導向，認為金融機構最了解自身風險，建立健全合規體系的發行商通常可免於執法行動。此舉旨在落實去年通過的《GENIUS 法案》，該法案預計於 2027 年全面生效。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，美國財政部即將發布擬議規則，要求穩定幣發行商建立打擊洗錢和制裁違規行為的標準。根據 CoinDesk 獲取的提案摘要，財政部下屬金融犯罪執法網絡（FinCEN）和海外資產控制辦公室（OFAC）將聯合制定規則，明確發行商如何遵守去年通過的 GENIUS Act，包括建立控制措施以阻止、凍結和拒絕可疑交易。FinCEN 將要求發行商的反洗錢計劃能夠暫停被標記的交易，並將更多資源集中於高風險客戶和活動。當美國當局追查特定目標時，受監管的發行商須排查自身記錄中與被標記個人或實體相關的活動。OFAC 則要求發行商在一級和二級市場上運行基於風險的制裁合規保障措施，識別並拒絕可能違反美國制裁規定的交易。該提案強調對行業的尊重，認為金融機構最了解自身的洗錢和恐怖融資風險，維持適當反洗錢措施的公司通常不會面臨執法行動。美國財政部長 Scott Bessent 表示，這些舉措將在保護美國金融系統免受國家安全威脅的同時，不妨礙美國企業在穩定幣生態中的發展。該提案將進入公眾評論期，並可能在最終確定前進行修訂。

ChainCatcher 消息，据華爾街日報報導，美國財政部選擇紐約梅隆銀行(BK.N)和 Robinhood(HOOD.O)參與特朗普帳戶計劃，紐約梅隆銀行(BK.N) 將作為金融代理機構管理初始帳戶，雙方還將合作開發白標應用。據悉，特朗普帳戶，又稱530A條款帳戶，是由美國總統特朗普於 2025 年 6 月 9 日提出的延稅投資帳戶計劃，旨在為 2025 年 1 月 1 日至 2029 年 1 月 1 日出生的美國公民子女設立政府資助儲蓄帳戶。 每個帳戶起始金額為 1000 美元，投資於跟蹤美國股市的指數基金。

ChainCatcher 消息，美國財政部正式啟動穩定幣創新《GENIUS 法案》實施工作，發布擬議規則制定通知，為該法案的第一條實施法規，共 87 頁，公眾評論期為 60 天。根據《GENIUS 法案》，總發行量不超過 100 億美元的支付穩定幣發行人，可選擇接受州級監管制度，前提是該州監管框架與聯邦監管框架"實質相似"。美國財政部將通過此次通知制定判斷"實質相似"的廣義原則。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，Galaxy 創始人 Mike Novogratz 表示，Galaxy 將為符合條件員工的子女匹配美國財政部 1000 美元的"Trump Accounts"存款。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，肯尼亞國家財政部於本週三發布《2026 年虛擬資產服務提供商條例》草案，並開放公眾意見徵集，截止日期為 4 月 10 日。草案依據 2025 年 11 月 4 日生效的《虛擬資產服務提供商法》制定，由肯尼亞央行與資本市場管理局聯合參與的多機構工作組起草。

ChainCatcher 消息，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）宣布對 6 名個人和 2 個實體實施制裁，指控其參與由朝鮮策劃的 IT 工人欺詐計劃，該計劃所得收入用於資助朝鮮武器項目。被制裁實體包括朝鮮企業 Amnokgang Technology Development Company 及越南企業 Quangvietdnbg International Services Company Limited，後者 CEO Nguyen Quang Viet 被指控通過加密貨幣為該網絡洗錢 250 萬美元。Do Phi Khanh、Hoang Van Nguyen、Yun Song Guk、Hoang Minh Quang 及 York Louis Celestino Herrera 也因涉嫌參與該網絡被制裁。該欺詐網絡在朝鮮、越南、老撾及西班牙運營。制裁措施凍結上述人員及實體在美全部資產，並禁止其與美國進行任何金融交易或商業往來。OFAC 同時將以太坊和 Tron 網絡上的 21 個加密貨幣地址列入制裁名單。Chainalysis 表示，朝鮮 IT 工人欺詐計劃依賴竊取的身份和虛構的身份信息在全球企業中獲取職位，並可能在公司網絡中植入惡意軟件以竊取敏感信息。

ChainCatcher 消息，据 DL News 報導，美國財政部在最新發布的國會報告中首次承認，加密混合器（Token Mixer）等隱私工具可服務於合法的金融隱私目的，措辭較此前明顯軟化，被視為特朗普政府對加密行業監管態度持續鬆綁的最新信號。Nansen 高級研究分析師 Jake Kennis 指出，政治緊張局勢、監管收緊與零知識（ZK）技術成熟三股力量正共同推動隱私賽道從邊緣投機領域走向主流機構主題。目前資本已加速流向 Railgun、Nocturne、Zama、Aleo、Nillion 等合規隱私項目，覆蓋代幣化、支付、貿易金融及托管等場景。然而風險不容忽視：財政部報告同時披露，朝鮮黑客在 2024 至 2025 年間通過混合器洗白數十億美元；歐盟亦計劃於 2027 年禁止交易所上架 Zcash、Monero 等隱私幣。與此同時，Tornado Cash、Samourai Wallet 等隱私工具開發者相繼在美歐遭到司法追訴，行業合規壓力持續上升。

ChainCatcher 消息，美國財政部在提交給國會的 GENIUS Act 報告中建議，國會應考慮制定針對數字資產的"持有法"（hold law）。該提案旨在為加密平台提供法律避風港，允許其在調查期間臨時且自願地凍結涉嫌非法活動的數字資產。TRM Labs 政策主管 Ari Redbord 表示，該法案將為執法部門爭取時間以應對區塊鏈交易的高速特性。儘管《銀行保密法》保護提交可疑活動報告的機構，但目前缺乏明確授權平台在無法院命令情況下凍結資金的法定條款。該報告指出，此舉將加強公私部門合作，打擊加密欺詐與洗錢行為。

ChainCatcher 消息，美國財政部向國會提交一份 32 頁報告，表示加密混幣器可用於合法的金融隱私目的，用戶可藉此保護個人財富、商業付款或慈善捐贈等敏感信息。該立場與其 2022 年制裁 Tornado Cash 時的態度形成轉變。報告披露，朝鮮網絡犯罪分子在 2024 年 1 月至 2025 年 9 月間竊取至少 28 億美元數字資產，包括 Bybit 遭竊的 15 億美元，並常規使用混幣器進行多步驟洗錢。自 2020 年 5 月以來，超過 16 億美元的混幣器存款流入跨鏈橋，其中逾 9 億美元集中於一座與朝鮮相關洗錢活動有關的橋接協議。報告區分了托管型與非托管型混幣器，指出合規的托管型混幣器可提供客戶身份及鏈下交易數據等信息，但未建議對非托管型混幣器施加新限制。立法建議方面，報告敦促國會制定數字資產專項"凍結法"，為金融機構在短期調查期間臨時凍結可疑資產提供安全港保護，並建議國會明確哪些 DeFi 參與者應承擔反洗錢義務。報告還提議在《美國愛國者法案》第 311 條中增設"第六項特別措施"，授權財政部對不涉及代理銀行關係的特定數字資產傳輸施加禁令或限制條件。該報告依據 2025 年 7 月簽署的 GENIUS 法案第 9 條編制。

ChainCatcher 消息，据 Galaxy Research 研究主管 Alex Thorn，美國財政部根據 GENIUS Act 向國會提交報告，建議明確 DeFi 應承擔反洗錢與反恐融資（AML/CFT）義務，並考慮建立針對數字資產的"hold law"安全港機制，允許機構在調查可疑交易時臨時凍結資產而無需法院命令。報告還披露，加密犯罪規模持續增長，例如 2024 年 FBI 記錄的加密詐騙損失達 90 億美元。

ChainCatcher 消息，据金十報導，美國財政部頒發許可，授權開展涉及委內瑞拉原產黃金的特定活動。

ChainCatcher 消息，俄羅斯財政部官員表示正在考慮推出一項獨立的穩定幣法案，而非將穩定幣納入即將出台的加密交易所法規中。財政部金融政策司司長 Alexey Yakovlev 表示，穩定幣具有"巨大甚至是極其巨大的潛力"。俄羅斯已將穩定幣視為潛在的繞過制裁工具。Yakovlev 稱，待國家杜馬通過禁止公民在無運營許可證平台上交易加密資產的法案後，將著手推進穩定幣監管。該加密法案預計將於春季會議提交國家杜馬，最早可能於 7 月生效。目前穩定幣在俄羅斯法律中尚無合法地位，財政部表示希望儘快解決這一問題。Yakovlev 表示，政府希望確保穩定幣"服務於經濟利益，尤其是國內利益"。此前，俄羅斯央行已設立"外國數字權利"類別，首個獲批的穩定幣為盧布掛鉤的 A7A5 穩定幣，於去年 10 月獲准用於海外貿易。據市場消息，自 2025 年初以來，已發行穩定幣總價值上漲超 51%，達 3110 億美元。

ChainCatcher 消息，据 CNBC 報導，數十名美國眾議院民主黨議員週四致信美國財政部長貝森特，要求調查與特朗普家族加密貨幣項目 World Liberty Financial 相關的潛在利益衝突及國家安全問題。這封信由紐約州民主黨眾議員 Gregory Meeks 牽頭，並有另外 40 名議員聯署。Meeks 在聽證會上稱貝森特是特朗普的 "跟班"，並對阿聯酋王室成員去年對 World Liberty Financial 投資 5 億美元一事提出質疑。Meeks 在隨信發布的聲明中表示："特朗普家族與阿聯酋王室有關聯的 5 億美元交易，不僅事關國家金融穩定，還涉及嚴重的國家安全影響。"提出調查請求之際，World Liberty Financial 正在申請國家銀行牌照。該牌照由美國財政部下屬、負責監管銀行業的獨立機構------貨幣監理署審查和發放。

ChainCatcher 消息，英國財政部已選擇 HSBC Holdings Plc 的區塊鏈平台 Orion 用於試點發行該國的數字國債工具 DIGIT。HSBC 表示，在區塊鏈上發行債券可以通過加快結算速度來改善英國債務資本市場的結構。英國財政部擬在 Financial Conduct Authority 管理的受監管測試環境中發行這些數字工具。此前，HSBC 的 Orion 平台已在全球範圍內用於發行超過 35 億美元的數字原生債券，包括 European Investment Bank 的首筆數字英鎊債券以及香港政府發行的 13 億美元等值綠色債券。

ChainCatcher 消息，美國財政部長 Scott Bessent 在國會作證時表示，美國政府不會在市場下行時通過要求私人銀行購買更多比特幣來"救助"該資產。他強調，財政部和金融穩定監督委員會（FSOC）均無此權力。Bessent 還透露，美國政府通過資產沒收獲得的 5 億美元比特幣已增值至超過 150 億美元。根據 2025 年特朗普簽署的行政命令，美國僅能通過資產沒收或預算中立策略（如將石油或貴金屬轉化為比特幣）增加其戰略儲備，而不會通過公開市場購買。儘管此舉被部分比特幣社區批評為力度不足，但比特幣倡導者認為，美國政府的購買行為可能推動其他國家建立自己的戰略儲備，從而影響比特幣價格和市場需求。

ChainCatcher 消息，部分共和黨議員敦促美國財政部購買比特幣。据悉參議員 Cynthia Lummis 已建議財長貝森特動用美國黃金儲備購買比特幣，她去年曾向貝森特提出過這個想法，並表示會支持在現有行政授權範圍內採取行動。

ChainCatcher 消息，据美國財政部消息，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）首次制裁了兩家與伊朗商人 Babak Morteza Zanjani 有關聯的數字資產交易所 Zedcex Exchange 和 Zedxion Exchange。這是 OFAC 首次因在伊朗經濟金融領域運營而制裁數字資產交易所。自 2022 年 8 月註冊以來，Zedcex 已處理超過 940 億美元的交易。這兩家交易所的多個地址曾為與伊朗伊斯蘭革命衛隊（IRGC）相關的錢包處理資金。此外，OFAC 還制裁了伊朗內政部長 Eskandar Momeni Kalagari 等多名伊朗官員，指控他們對伊朗國內暴力鎮壓負有責任。