倒閉

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 報導，金融服務公司 Swan Bitcoin 因涉嫌在 2023 年 Prime Trust 倒閉中利用內幕信息規避重大損失，被 PCT Litigation Trust 提起訴訟，要求追償近 10 億美元加密資產。訴訟稱，Swan 在 Prime Trust 申請破產前夕了解非公開信息，將法定貨幣和加密資產從 Prime 轉移，避免了災難性損失。Swan 能夠轉移的資產按當前價格計算近 10 億美元，包括 11,992 枚比特幣（約 9.17 億美元）、2,240 萬美元、500 萬美元穩定幣以及 91,444 枚 XRP。訴訟還指出，Prime Trust 的一名"高級執行官"同時擔任 Swan 的付費外部顧問，提供了獲取內幕信息的渠道。Swan 代表表示，客戶資產由信託公司持有的信託帳戶托管，不應被一般無擔保債權人追索。

ChainCatcher 消息，据彭博社報導，波蘭最大數位資產交易平台 Zondacrypto 表示，在吸引波蘭用戶存入約 1 億美元資金後，公司已瀕臨倒閉，並已停止為客戶帳戶提供服務。波蘭國家檢察機關已就涉嫌欺詐對其展開調查。報導指出，Zondacrypto 註冊於愛沙尼亞，其倒閉風波正給 Donald Trump 在波蘭總統府的盟友帶來政治壓力。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，美國貨幣監理署（OCC）已對獲得風險投資家 Peter Thiel 支持的 Erebor Bank 授予"初步有條件批准"，該銀行計劃服務於加密貨幣和人工智能領域。貨幣監理署於週三批准了這項申請。貨幣監理官 Jonathan Gould 稱，Erebor Bank 是他自今年 7 月上任以來"首家獲得初步有條件批准的新設銀行"。Erebor Bank 旨在填補 2023 年倒閉的矽谷銀行留下的市場空白。據《金融時報》報導，該銀行由矽谷核心人物 Palmer Luckey 和 Joe Lonsdale 於 2025 年創立，並獲得 Peter Thiel 的 Founders Fund 及 Haun Ventures 的支持。根據申請文件，Erebor Bank 將作為國民銀行同時提供傳統銀行服務與加密相關產品及服務。《金融時報》援引匿名消息人士稱，儘管 Luckey、Lonsdale 和 Peter Thiel 與特朗普總統關係密切，該銀行的申請並未獲得"特殊待遇"。

ChainCatcher 消息，据 Protos 報導，已倒閉的 NFT 借貸平台 Parallel Finance 正在向用戶收取 500 美元的費用，以幫助他們從該平台上提取資產。由於 Parallel Finance 在六個月的通知期後停止了對其 NFT 借貸產品的支持，導致超過 80 萬美元的"藍籌"NFT 仍被鎖定在其智能合約中。由於該平台的前端支持已被廢棄，非技術用戶無法手動提取他們的代幣，而 Parallel 團隊則通過收取高額費用來幫助他們提取資產。Yuga Labs 的 0xQuit 在 X 上強調了這一困境，並發布了一份使用 Etherscan 區塊鏈瀏覽器手動提取資產的逐步指南。

ChainCatcher 消息，据 The Telegraph 報導，英國註冊加密貨幣平台 Lykke 因被駭客盜取約 1700 萬英鎊（約2280萬美元）比特幣及以太坊，被迫停運並於今年 3 月清算。英國財政部下屬 OFSI 報告稱，駭客來自朝鮮 Lazarus 組織，資金被用於軍事和核項目。Lykke 創始人 Richard Olsen 已被宣布破產，案件仍在調查中。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，美國司法部提交的控訴顯示，Heartland Tri-State Bank 的前 CEO Shan Hanes 在 2023 年貪污 4710 萬美元，導致銀行倒閉，並將大部分資金匯給承諾加密貨幣財富的詐騙者。DOJ 追溯了與馬尼拉詐騙網絡相關的 2.25 億美元"洗錢" USDT 和 30 億美元的總交易量，其中涉及 237 個 OKX 賬戶和 434 個受害者。Shan Hanes 被確定為該網絡中最大的受害者之一，DOJ 扣押的加密貨幣可能被加入特朗普總統下令建立的聯邦數字資產儲備。詐騙分子通過首先引導受害者將 USDT 發送至 93 個由詐騙團夥控制的存款地址來洗錢。隨後，資金被通過多達 100 個中間錢包進行轉賬，這一過程旨在掩蓋資金來源並混淆來自多個受害者的存款。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，Tether 首席執行官 Paolo Ardoino 在接受 Less Noise More Signal 播客訪談時批評了歐盟的穩定幣監管框架，該框架迫使 Tether 等穩定幣公司將其大部分儲備（高達 60%）存放在無保險的銀行存款中，由於高風險貸款和新的加密貨幣規則的交叉影響，不久的將來歐洲可能會出現一波銀行倒閉潮。Paolo Ardoino 補充稱，歐洲監管制度旨在幫助歐元區的銀行機構以帶來更多流動性，但這卻造成了"巨大的系統性風險"，因為瑞銀這些歐洲大銀行不會將穩定幣納入銀行體系，最終迫使穩定幣發行者選擇規模較小的銀行，從而進一步加劇了風險。

ChainCatcher 消息，前 FOX 商業記者 Eleanor Terrett 於 X 發文表示："美聯儲理事米歇爾·鮑曼表示希望對 2023 年 3 月的銀行倒閉事件（SVB, Silvergate, Signature）進行獨立審查，儘管她沒有直接點名這些銀行。"

ChainCatcher 消息，根據畢馬威（KPMG）的一項關於澳大利亞金融科技行業的研究發現，2024 年總部位於澳大利亞的金融科技公司將有超過 7% 倒閉，其中區塊鏈和加密貨幣市場受到的打擊最大。報告指出，澳大利亞獨立金融科技公司的總數量已連續兩年下降，從 2022 年的800 家公司減少到截至 12 月 9 日的 767 家活躍公司，涵蓋各類業務領域。2024 年關閉的 60 家澳大利亞金融科技公司中，有 14% 來自區塊鏈和加密貨幣行業。報告提到："在澳大利亞金融科技行業中，區塊鏈和加密貨幣領域受到的衝擊最為嚴重，截至 2024 年，活躍公司數量同比減少 14%，僅剩 74 家。"

ChainCatcher 消息，Kaiko 于 X 發文表示，大約兩年後，"Alameda Gap"終於不復存在。FTX 及其姊妹公司 Alameda 倒閉後留下的流動性缺口已在美國交易所填補。

ChainCatcher 消息，菲律賓前市長 Alice Guo 與已倒閉的 Atom Asset Exchange（AAX）存在關聯，該交易所在 2022 年洗錢並盜取了客戶的加密資產。此外，香港警方稱，Su Weiyi 是 AAX 的"主謀"，該交易所曾擁有超過 200 萬用戶，現已倒閉。他被指控卷走了至少 215 萬美元的客戶加密貨幣。但一份請願書稱，這一數字至少是 3000 萬美元。Su Weiyi 與其他合夥人共同擁有其他公司，這些合夥人與已被定罪的重罪犯 Alice Guo 和 Huang Zhiyang（Baofu 合夥人）有關。Guo 面臨著 87 項洗錢指控，以及經營非法賭博集團和販賣人口的指控。如果罪名成立，她和她的同夥可能面臨長達 1218 年的監禁。Guo 否認了所有指控。

ChainCatcher 消息，Castle Island Ventures 合夥人 Nic Carter 表示，美國監管機構的干預迫使 Silvergate 銀行自願清算，否則該行原本可以幸存下來。Carter 指出，拜登政府曾要求 Silvergate 將加密貨幣存款限制在 15%，否則將面臨嚴重後果。這一舉動被視為"扼殺行動 2.0"，即通過隱秘規則打擊支持加密貨幣的銀行，削弱行業發展。Carter 還指出，Silvergate 選擇自願清算而不是進入 FDIC 接管程序的決定"令人懷疑"，這種情況在過去 30 年中僅發生過幾次。Carter 認為，Silvergate 的倒閉更多是因為監管壓力，而非資金危機。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，韓國將成立數位資產用戶保護基金會，幫助已倒閉加密交易所的用戶追回資金。該基金會由自律組織數位資產交易所聯合諮詢小組（DAXA）發起，並獲得韓國金融服務委員會（FSC）批准，計劃於 10 月份啟動。FSC 表示，韓國 22 家加密貨幣交易所中有 10 家已經關閉，另有 3 家已經暫停運營，這引發了人們對倒閉交易所用戶資金返還的擔憂。此外，交易所的用戶資金安全也是一個關注重點，因為「用戶虛擬資產錢包的私鑰存儲在交易所服務提供商那裡」。該基金會將與倒閉的交易所協商，用戶的資金和虛擬資產將轉移到基金會。用戶現金將存儲在銀行，而用戶的虛擬資產將由一家仍在運作的加密交易所存儲和管理。隨後基金會將聯繫用戶，告知他們資金返還流程。數位資產用戶保護基金會將成立一個運營委員會，由管理用戶資金的銀行和交易所代表以及幾個政府機構和私營部門的專家組成。政府將支持該基金會。據此前消息，韓國於 7 月 19 日頒布了《虛擬資產用戶保護法》，要求交易所將客戶存款存放在銀行，並將客戶的虛擬資產與自有資產分開。

ChainCatcher 消息，据美國司法部公告，一名堪薩斯州男子因利用其前銀行首席執行官 (CEO) 職位，通過加密貨幣計劃挪用數千萬美元，導致銀行破產，投資者股權全部損失，被判處 293 個月監禁。在擔任堪薩斯州埃爾克哈特 Heartland Tri-State Bank (HTSB) 首席執行官期間，Hanes 在 2023 年 5 月至 2023 年 7 月期間發起了 11 次電匯，將 Heartland 的 4710 萬美元資金轉入加密貨幣錢包，這一加密貨幣計劃被稱為"殺豬"。在 HTSB 受聯邦存款保險公司 (FDIC) 承保期間，這些資金被轉移到由身份不明的第三方控制的多個加密貨幣帳戶。FDIC 承擔了 4710 萬美元的損失。Hanes 的欺詐行為導致 HTSB 破產，銀行投資者損失了 900 萬美元。一名聯邦法官下令在未來 90 天內舉行單獨的聽證會並最終確定賠償事宜。

ChainCatcher 消息，据 DL News 報導，價值 7.81 億美元的瑞士銀行 FlowBank 的倒閉正在對加密貨幣行業產生連鎖反應，並威脅到穩定幣 AEUR 的存在。因為發行歐元掛鉤穩定幣 AEUR 的瑞士公司 Anchored Coins AG，將其價值 6300 萬美元的歐元穩定幣儲備的一部分存入了這家陷入困境的銀行。根據公司網站上的聲明，該公司已暫停其代幣的發行和贖回，直至另行通知。該公司也已停止接受新客戶。Anchored Coins 表示："由於 FlowBank SA 清算相關的破產程序仍處於早期階段，因此尚不清楚我們抵押品的這一部分能夠恢復多少。因此，如果出現短缺，1:1 贖回率可能無法維持，這將導致 AEUR 代幣持有者遭受相應的損失。"該公司還表示，"根據瑞士法律的要求，此類損失將按比例分攤給所有 AEUR 代幣持有者。"

ChainCatcher 消息，美國 Heartland Tri-State 銀行前首席執行官 Shan Hanes 於週四認罪，承認挪用 4710 萬美元用於個人加密貨幣購買，導致銀行倒閉。從 2023 年 5 月到 7 月，Shan Hanes 至少從這家銀行向加密貨幣帳戶進行了 10 次電匯，該銀行後來被 Dream First Bank 收購。Shan Hanes 將面臨長達 30 年的監禁。他將於 2024 年 8 月 8 日被判刑。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，LayerZero CEO Bryan Pellegrino 在社交平台上表示，三箭資本聯創 Kyle Davies 在該對沖基金倒閉前數日，企圖說服 LayerZero 將其全部財政資金投入到這家即將倒閉的基金中。Kyle Davies 表示提供更高的利率，以使 LayerZero 在該基金倒閉前幾天將其全部資金投入 3AC。此前消息，3 月 20 日，已關閉的加密對沖基金三箭資本聯合創始人 Kyle Davies 表示，他並不後悔失去了數十億美元的投資者資金，並計劃盡一切可能避免入獄。Davies 昨日再次重申了他對三箭資本倒閉的缺乏悔意，並堅稱儘管在社交媒體上因過去的不端行為而受到巨大的反擊，但他的專業聲譽仍然完好無損。