カナダの規制

Decrypt の報道によると、カナダの金融取引および報告分析センター（FINTRAC）は、1つの執行行動で23の暗号通貨サービスプロバイダーの登録を取り消しました。カナダの財務大臣は、この取り締まりが「行動のペースが著しく加速したことを示している」と述べ、政府はこの勢いを維持すると言いました。影響を受けた企業の中には、完全に外国の法域で運営されている2社があります。FINTRACのウェブサイトによると、登録は、情報要求に対する迅速な対応の欠如、登録資格を満たさないこと、記録の更新が遅れることなど、さまざまなコンプライアンスの失敗により取り消される可能性があります。この執行行動の前に、カナダは暗号通貨のコンプライアンスに対してますます厳しい態度を取っていました。財務大臣は、政府は暗号通貨ビジネス（暗号通貨 MSB や暗号 ATM など）がもたらすリスクに対処するために、新たな措置を監視し、講じ続けると述べました。

Decryptの報道によると、カナダの金融情報機関である金融取引および報告分析センター（FINTRAC）は、火曜日に暗号通貨関連サービスを提供する23の通貨サービス企業（MSB）に対して集中した法執行措置を取り、一度にすべての登録資格を取り消しました。これはカナダのマネーロンダリング規制の強化を示しています。カナダの財務大臣フランソワ＝フィリップ・シャンパンは、この行動を「大幅に加速した法執行のペース」と定義し、政府がこの勢いを維持し続けると述べました。登録が取り消された企業の中には、スロバキアに登録されたFinastとイギリスに登録されたCommerce Plexの2社が含まれており、両社は伝統的な通貨交換および送金業務も行っています。FINTRACの公式ウェブサイトによると、登録資格が取り消された理由には、情報要求に対する期限内の応答がないこと、登録資格条件を満たしていないこと、関連記録の更新が遅れていることなどのコンプライアンス違反が含まれます。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道では、暗号会社 Xeltox Enterprises Ltd.（Cryptomus 名義で運営）が、1ヶ月間に数千回の疑わしい取引報告規則違反により、カナダのマネーロンダリング防止機関 FINTRAC から 1.77 億カナダドル（約 1.26 億ドル）の史上最高の罰金を科されたとのことです。このバンクーバーの企業は、暗号通貨の取引、支払い、ウォレット、およびピアツーピア取引サービスを提供しています。FINTRAC の CEO サラ・パケは、違反の深刻さを考慮し、機関は「前例のない法執行措置を取らざるを得なかった」と述べました。規制当局は、Cryptomus が 2024 年 7 月に 1000 件以上のマネーロンダリングまたはテロ資金供与の疑いがある取引を報告せず、同時期に 1500 件以上の1万カナダドル以上の仮想通貨を受け取る取引を報告しなかったことを指摘しました。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、カナダのアルバータ州とニューブランズウィック州の証券規制当局が警告を発表しました。暗号詐欺師たちが虚偽のニュース記事や政府関係者の肖像を利用して貿易戦争の恐怖を利用し、利益を得ているとのことです。アルバータ証券委員会は、3月7日の警告で、「CanCap」という名の暗号投資詐欺がカナダ国営放送（CBC）のニュース記事を偽造し、当時の首相ジャスティン・トルドーの支持を偽装していると述べました。規制当局は、「虚偽の記事は、首相がアメリカの関税に対応し、デジタル通貨に関する投資計画を支持していると主張しています。」と述べています。ニューブランズウィック州の金融および消費者サービス委員会も、3月5日に警告を発表しました。CanCapは虚偽のニュース記事を使用して、ニューブランズウィック州の州首相スーザン・ホールトがこのプラットフォームを支持していると主張し、記事にはホールトとCBCの虚偽のインタビュー記録や改ざんされた写真が含まれていました。規制当局は、詐欺師たちが現在の出来事を利用して潜在的な被害者の恐怖を煽り、人工知能を使用して支持を偽造し、コンテンツを生成して詐欺を合法的に見せかける傾向が高まっていると指摘しました。彼らは、詐欺師が計画の名称や外観を迅速に変更できることを付け加え、「CanCentra」や「Immediate Flectinium」などの名称を使用し、少なくとも6つの異なるドメイン名のウェブサイトにリンクしていると述べました。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、カナダの投資規制機関（CIRO）は 2 月 5 日に最新の「マージン資格証券リストの削減に関する適合性」を発表し、暗号通貨ファンドをマージン削減政策から除外することを明確にしました。CIRO は、暗号資産のボラティリティ、流動性リスク、規制の不確実性を考慮し、この政策は別途通知があるまで継続されると述べています。規定によれば、マージン削減資格を満たす証券は、価格変動率が 25% を超えないこと、公開株式の時価総額が 1 億カナダドルを超えること、日平均取引量が 25,000 株に達することなど、複数の条件を満たす必要があります。この措置は、暗号ファンドのレバレッジ取引コストを増加させることになります。

ChainCatcher のメッセージによると、Bitcoin.com の報道で、最近カナダのブリティッシュコロンビア州証券委員会（BCSC）が、Liquitrade Ltd.が登録なしにLatokenを運営しており、実際には州内で違法な取引所を運営していると発表しました。BCSCは、運営者を調査するグループが、この暗号資産取引プラットフォームのユーザーが「実際には資産を売買していない」ことを発見したと述べています。代わりに、彼らはこれらの資産に対する契約権を取引しており、将来的にこれらの資産を引き出すことを要求できるようになっています。このグループは、これらの権利がデリバティブであり、その価値が基礎となる暗号資産から来ていると認定しました。BCSCの声明は次のように補足しています。「専門家グループは、Liquitradeが『証券法』に基づいて登録されていないにもかかわらず、デリバティブ取引市場の創設やLatokenでのデリバティブ取引の促進など、さまざまな方法で取引を促進していることを発見しました。調査グループはまた、LiquiTradeが取引所の形態で運営されていることを発見しました。しかし、これはBCSCの承認を受けておらず、これは法律が要求するものです。」

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph の報道では、6 月 5 日にカナダ連邦裁判所システムに提出された書類に基づき、バイナンスはカナダ金融取引および報告分析センター（FINTRAC）からの 440 万ドルの罰金に対して控訴し、FINTRAC の長官がマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（CFT）規制を遵守していないと訴えています。今年 5 月、FINTRAC はバイナンスに対して 600 万カナダドル（約 440 万ドル）の罰金を科しました。その理由は、バイナンスが外国通貨サービス業として登録されておらず、1 万カナダドルを超える仮想通貨取引を報告していなかったためです。バイナンスは控訴の中で、カナダの居住者に直接サービスを提供していないと述べ、2023 年 5 月にカナダ市場からの撤退を発表しました。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところでは、カナダの規制当局は Binance に対して 600 万カナダドル（約 430 万ドル）の罰金を科し、指摘したところによると、この暗号通貨取引所は同国の金融規制に対して二つの独立した「行政違反」を犯したとされています。カナダ金融取引および報告分析センター（FINTRAC）は、Binance に「いくつかの機会」を提供したにもかかわらず、外国通貨サービス企業として登録することに失敗したと述べています。2021 年 6 月 1 日から 2023 年 7 月 19 日の間に、Binance は規制当局に対して 5,902 件の 10,000 ドルを超える暗号通貨取引およびその付随する KYC 情報を報告することに失敗しました。同機関はブロックチェーンブラウザーツールを使用して違反行為を発見しました。

ChainCatcher メッセージ、カナダ証券管理局（CSA）は、公共投資ファンドが暗号資産をどのように扱うかについての規制の提案修正を発表し、保管権およびファンドが暗号資産を扱うルールをさらに明確にすることを目的としています。この修正案によれば、代替投資ファンドと償還不可投資ファンドのみが暗号資産を直接購入、販売、または保有することが許可されており、他の共同ファンドはこれらのファンドに投資して暗号通貨のエクスポージャーを得ることしかできません。さらに、投資される資産はカナダ証券監視機関が認可した取引所に上場している必要があり、かつ相互交換可能でなければなりません。資産は保険に加入し、コールドウォレットに保管され、保管者の内部管理については公認会計士による年次レビューが必要です。この提案は、90日以内に公開意見募集が行われ、その後、相談文書が作成され、より広範な暗号資産規制フレームワークが検討される予定です。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道では、KPMG カナダが暗号データプラットフォーム Chainalysis と提携し、組織が暗号関連の詐欺行為に対抗する手助けを行うことが明らかになりました。KPMG は Chainalysis のソリューションプロバイダー計画に参加し、暗号取引所、金融機関、法執行機関、政府機関に対して、厳格な監視、サポート、ガバナンス、リスク管理を実現するソリューションを提供します。この計画の一環として、KPMG の専門家は Chainalysis 認定調査員となり、顧客が暗号通貨に基づく違法活動を検出し防止する手助けを行い、進化する暗号通貨規制を遵守し、既存のマネーロンダリング防止コンプライアンスを強化することを目的としています。

ChainCatcher のメッセージによると、5 月にバイナンスがカナダから撤退を発表した後、クラーケンの同国における顧客の預金は 25% 増加しました。また、3 月に OKX がカナダから撤退を発表した後、クラーケンがカナダの顧客向けに提供している 2 つのモバイルアプリのダウンロード数は 5 倍に増加しました。（CoinDesk）

ChainCatcher のメッセージ、暗号取引プラットフォーム Bybit は、カナダの最近の規制の進展を受けて、5 月 31 日からカナダ市場から撤退することを発表しました。Bybit は、5 月 31 日からカナダでの新しいアカウントの開設を行わず、既存の顧客は 7 月 31 日から新しい入金や新しい契約の締結ができなくなるが、ポジションの撤回や減少は可能であると述べています。（CoinDesk）

CainCatcher のメッセージによると、公式の発表として、暗号取引プラットフォーム Gemini はカナダのオンタリオ証券委員会 (OSC) にプレ登録の約束を提出し、カナダ市場への拡大の準備を進めています。(出典リンク)

ChainCatcher のメッセージ、分散型デリバティブ取引プラットフォーム dYdX はカナダ市場からの撤退を発表し、カナダからのユーザーアクセスを段階的に制限しています。UTC 時間 4 月 7 日 17:00（北京時間 4 月 8 日 1:00）から、dYdX はカナダでの新規ユーザーの募集を停止しますが、既存のユーザーは引き続き取引を行うための1週間の猶予があります。UTC 時間 4 月 14 日 17:00（北京時間 4 月 15 日 1:00）から、カナダのすべてのユーザーは決済モードに切り替わり、ユーザーはいつでも資金を引き出すことができます。dYdX チームによると、将来的にカナダの規制環境が変わった場合、再び同国でサービスを提供する可能性があるとのことです。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージ、カナダの銀行業規制当局は日曜日にシリコンバレー銀行のカナダ支店を接収し、その運営を終了させるための法的命令を求めると発表しました。カナダ金融機関規制局長のピーター・ラウトレッジのオフィスは、アメリカの規制当局がシリコンバレー銀行を閉鎖した後、カナダがこの措置を講じたのは、その支店が保有する資産の価値を保護するためであると声明を出しました。報道によると、カナダ国内のいくつかの主要銀行はシリコンバレー銀行の影響により197億ドルの価値が蒸発したとのことです。（ロイター）