反洗錢法

ChainCatcher 消息，据 CriptoNoticias 報導，哥斯達黎加立法議會一致通過第 7786 號法律修正案，為虛擬資產服務提供商制定了反洗錢、反恐融資和大規模殺傷性武器擴散的具體義務。該法案響應了國際金融行動特別工作組 2024 年的警告，即哥斯達黎加若不填補監管空白可能被列入灰名單。新法要求虛擬資產服務提供商在金融監管總局註冊，履行客戶身份識別、盡職調查、交易記錄保存和可疑交易報告等義務，違規罰款從交易金額的 5% 至 50% 不等，或 1800 美元至 9 萬美元。該法將在發布后三個月生效，具體有效性取決於監管機構的執行情況。

ChainCatcher 消息，印度財政部在議會書面答復中表示，印度執法局 ED 依據反洗錢法在多起加密相關案件中已查扣、凍結或扣押涉案資產合計約 418.989 億盧比，並已逮捕 29 人、提起 22 份起訴書，其中一名嫌疑人被正式認定為"經濟逃犯"。同時，印度中央直接稅委員會 CBDT 在針對虛擬數字資產 VDA 的搜查與扣押行動中，已查出約 88.882 億盧比未申報收入，並向 4 萬 4057 名在所得稅申報表中未填寫 VDA 信息的納稅人發出通知。財政部稱，加密資產在印度目前仍屬未監管狀態，政府正推進能力建設以強化對 VDA 交易的監測與調查，並強調加密資產具有跨境屬性，任何有效監管框架都需要在風險評估、分類標準等方面開展廣泛的國際協作。

ChainCatcher 消息，北京師範大學法學院專家盧建平、劉嘉在發表的研究文章中表示，中國當前的禁止政策不僅未能充分應對虛擬貨幣的固有風險，反而加劇了虛擬貨幣交易的地下化與跨境化趨勢，形成了獨特的剩餘風險狀況。兩位專家建議加快制定《數字財產法》，將虛擬貨幣定性為非金融化商品，通過場景化多重監管將其納入個人境外投資行為管理範疇。同時，建議完善《反洗錢法》相關規定，將虛擬資產服務提供商納入特定非金融機構範圍，加強對去中心化金融（DeFi）交易和點對點（P2P）交易的監管，並建立健全相關追赃處置機制。

ChainCatcher 消息，据 CSBS 報導，根據官方公告，在美國 48 個州金融監管機構的協調執法行動中，Block, Inc. 將支付 8000 萬美元罰款並採取糾正措施，以糾正違反《銀行保密法》（BSA）和反洗錢（AML）法律的行為，這些法律保護金融系統免遭非法使用。據悉，超過 5000 萬消費者使用 Block 的移動支付服務 Cash App 來消費、匯款、存儲和投資。在本週簽署的跨州和解協議中，Block 同意向州政府機構支付罰款，聘請獨立顧問審查其 BSA/AML 計劃的全面性和有效性，並在 9 個月內向各州提交報告。報告提交後，Block 將有 12 個月的時間來糾正審查中發現的任何漏洞。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，土耳其在 2024 年最後一週推出了新的加密貨幣監管立法，這一舉措受到歐洲等全球主要司法管轄區積極監管發展的啟發。根據發布的文件，新規要求進行超過 15,000 土耳其里拉（約 425 美元）交易的用戶必須向該國的加密貨幣服務提供商提供其身份信息。這一新的反洗錢（AML）法規旨在防止通過加密貨幣交易洗黑錢和資助恐怖主義活動，該法規將於 2025 年 2 月 25 日實施。

ChainCatcher 消息，新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》將於 2025 年 1 月 1 日起施行。最高檢黨組書記、檢察長應勇強調，要協同加強打擊洗錢犯罪，準確把握修訂後反洗錢法關於完善洗錢上游犯罪範圍的規定，一體貫徹反洗錢法和刑法"洗錢罪"等規定，準確適用"兩高"《關於辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》，深化打擊治理洗錢違法犯罪三年行動，依法懲治洗錢及相關犯罪，增強打擊利用虛擬貨幣等新技術、新產品、新業務等實施洗錢犯罪的能力，形成打擊合力。

ChainCatcher 消息，美聯儲週三向加密友好型銀行 United Texas Bank 發出了停止令，理由是該銀行在與加密貨幣客戶交易相關的反洗錢法遵守方面存在"重大缺陷"，以及其他涉嫌違法行為。該銀行最新季度報告顯示，其擁有 75 名員工，管理資產約 10 億美元。加密合規公司 AMLBot 的法律主管 Niko Demchuk 向 Decrypt 表示，此類停止令的影響遠超接收方及其客戶。他指出："每一份停止令都在市場中扮演著重要角色。其他銀行將努力獲取更多見解，了解具體哪些方面不符合當前的 AML 法規，以改進自身的內部 AML 流程。"Demchuk 補充道，涉及加密資產的提及將警示其他處理加密資產的銀行審查其風險管理系統，確保考慮並緩解所有風險。

ChainCatcher 消息，据 Bitcoin.com 報導，印度執法局（ED）表示，古吉拉特邦的一名男子 Shailesh Babulal Bhatt 因涉嫌綁架和勒索並違反反洗錢法而被捕，該事件涉及一項超過 1.44 億美元的重大加密貨幣相關犯罪。根據蘇拉特警方對 Bitconnect Coin 發起人 Satish Kumbhani 提交的第一份文件，印度司法部發起了一項洗錢調查，隨後 Bhatt 被拘留。據稱，Kumbhani 在 2018 年 1 月關閉 Bitconnect 平台後欺騙投資者並逃離。Bhatt 曾投資 Bitconnect，為了追回資金，他綁架了 Kumbhani 的兩名員工，勒索了 2,091 枚比特幣、11,000 枚萊特幣和 1.45 億盧比的現金，如今價值為 123.25 億盧比。Bhatt 還向同夥分發了 28.9 億盧比的勒索資金，用於收購各種資產。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，美國參議員羅傑·馬歇爾 （Roger Marshall） 撤回了對伊莉莎白·沃倫 （Elizabeth Warren） 提議的加密反洗錢法案的支持。此舉是在來自加密行業的巨大壓力以及唐納德·特朗普對加密的支持背景下做出的。馬歇爾本週成為首位撤回支持的共同發起人，儘管該法案仍然獲得 18 位其他參議員的支持。該法案旨在加強美國對數字資產的反洗錢法規，要求數字資產服務提供商、礦工和驗證者等遵循更嚴格的客戶識別和反洗錢責任。加密行業對此法案的反對聲音強烈，認為其將對去中心化金融造成負面影響，並可能導致行業創新受阻。數字商會首席政策官表示，該法案實際上是對區塊鏈技術的"後門禁令"。

ChainCatcher 消息，OKX 首席執行官 Star 在社交平台表示："對於觸發可疑交易監控的充值或者提現，OKX 詢問資金來源是一個普遍的合規控制實踐，這是世界各國反洗錢法律法規要求金融機構必須履行的義務。"

ChainCatcher 消息，福克斯記者 Eleanor Terrett 在 X 平台發文表示，美 SEC 主席 Gary Gensler 談到由於區塊鏈的無需許可的性質，DeFi 在執行反洗錢法方面面臨挑戰。

ChainCatcher 消息，歐洲議會投票通過了一套新的法律，收緊整個歐盟的洗錢和恐怖主義融資措施。這些法律針對的是大額現金支付、加密貨幣公司和足球俱樂部等。除了為歐盟 27 個國家制定單一規則手冊外，週四批准的一攬子計劃還設立了一個總部設在法蘭克福的反洗錢機構，負責監督相關框架的實施，特別是那些歐盟認為最重要的框架的實施。新法律包括加強盡職調查措施和對客戶身份的檢查，之後所謂的義務實體（例如銀行、資產和加密資產管理者或房地產和虛擬房地產經紀人）必須向金融情報機構報告可疑活動和其他主管當局。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，歐洲議會在週三投票通過了一系列法律，部分內容旨在增強"盡職調查措施和對客戶身份的檢查"，包括所謂的加密資產管理者。他們還必須向當局報告可疑活動。新法律將影響加密資產服務提供商（CASPs），如中心化加密交易平台，以及包括賭博服務在內的其他多種機構。Circle 的歐盟戰略和政策總監 Patrick Hansen 對此事件表示，此次投票結果符合預期。"該法案包將由歐盟理事會正式採納，並將在三年後開始實施。"

ChainCatcher 消息，据界面新聞報導，中國反洗錢法修改獲得重要進展。2024年1月22日，李強總理主持召開國務院常務會議，討論了《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案）》。針對修訂草案，北京大學法學院教授、參與反洗錢法修訂草案討論的專家王新表示，反洗錢法牽涉的面比較寬，修訂草案很難做到面面俱到，只能先把最為緊迫的內容框架性地體現出來。復旦大學中國反洗錢研究中心執行主任嚴立新表示，當前最主要的、最緊迫的、也是最有必要上升到法律層面去解決的，就是涉及到虛擬資產的洗錢問題。利用加密貨幣、虛擬資產進行洗錢逐漸成為一個主流趨勢，但我國法律對於虛擬資產的內涵和外延缺乏清晰的定義。王新則認為，從取締比特幣在中國的合法地位就可以看出我國對於虛擬貨幣的態度。為防範數字金融風險，我國禁止對虛擬貨幣提供或接受服務。反洗錢法修訂草案已經將應對新型洗錢風險涵蓋在內，要求金融機構在採用新技術、提供新產品之前必須對洗錢風險進行評估，並採取風險管理措施。除此之外，嚴立新介紹，我國反洗錢執法過程中的司法救濟工作還有較大的完善空間，反洗錢法也應該涵蓋司法救濟相關內容，保障公民合法權益。現實中，對於涉嫌洗錢等不法甚至犯罪行為的金融賬戶或個人銀行卡"一封了之""一凍了之""一扣了之"的情形屢見不鮮，甚至司空見慣。這其中，不乏被誤中、誤傷的個體或群體，因賬戶被誤封誤凍卻申訴無門、久拖不決進而造成個人、家庭或企業陷入絕境的案例亦不鮮見。王新認為，反洗錢必須建立一個合規的管理體制。反洗錢法作為基本法，應將反洗錢的合規要求納入其中，便於後續頒布實施細則等指導性文件。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，參議員伊麗莎白·沃倫（ Elizabeth Warren）發起的《數字資產反洗錢法案》（Digital Asset Anti-Money Launding Act）新增五名美國參議員支持者。其中五名新成員中的有三名參議員與 Elizabeth Warren 一起擔任參議院銀行委員會成員。該委員會可能在明年通過的加密貨幣立法中發揮重要作用。據悉，該《數字資產反洗錢法案》曾受到加密行業的批評，該法案旨在將《銀行保密法》的要求擴展到礦工、驗證者、錢包提供商和 KYC 等方面。Elizabeth Warren 表示，"加密技術應該像傳統銀行一樣，受到同樣的透明度規則的管理，以保護美國人民，並幫助確保它不被用來為犯罪企業和流氓國家的非法行為提供便利。"

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，區塊鏈初創公司 Kinto 宣布今年已完成 500 萬美元融資，用於基於OP Stack開發符合反洗錢法的以太坊Layer2網絡，旨在通過 DeFi 連接金融機構和現實世界資產。據 RootData 顯示，Kinto 今年早些時候從 Kyber Capital Crypto 獲得了 150 萬美元的 Pre-Seed 融資。最近Kinto又完成 350 萬美元融資，Kyber Capital Crypto 、Spartan Group 和 Parafi 領投，SkyBridge Capital、Kraynos、Soft Holdings、Deep Ventures、Modular 、Tane和Robot Ventures 等參投。