洗錢風險

ChainCatcher 消息，香港證監會發出通函，列明在開立帳戶及維持客戶關係時應實施的監控措施。該通函是在證監會對 12 家證券經紀行的開戶作業手法進行檢視後發出的。有關檢視識別出多項重大缺失，包括開戶文件的盡職審查不足，在開戶過程中接受可疑或偽造文件，及在管理與海外中介人的跨境代理關係方面的弱點。證監會對客戶帳戶有可能遭不當使用來進行可疑或不法交易，及因而加劇的洗錢及恐怖分子資金籌集風險，深表關注。證監會要求所有持牌法團在切實可行的情況下儘快進行內部核查，以偵測是否有任何可疑或偽造文件曾被接受用來開立帳戶。證監會亦列出持牌法團在為內地投資者開立和管理有關帳戶方面的額外措施。這些額外措施包括關閉以可疑或偽造文件開立的投資帳戶，關閉零結餘不動投資帳戶，以及在開立新的投資帳戶時，須取得投資者書面聲明，並要求在結算及資金提存時只可透過以客戶本身的名義在合資格銀行持有的銀行帳戶進行。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，韓國銀行呼籲監管機構將韓元計價穩定幣的發行權限制在持牌商業銀行範圍內，並稱此舉是出於對洗錢風險和金融穩定的擔憂。

ChainCatcher 消息，澳大利亞交易報告和分析中心（AUSTRAC）對加密 ATM 运营商發出警告，指出部分機器可能被用於洗錢或詐騙。聲明顯示，加密 ATM 存在可疑活動跡象，與詐騙和欺詐有關。AUSTRAC 首席執行官 Brendan Thomas 表示，其將確保運營商採取措施降低洗錢和詐騙風險。目前澳大利亞擁有 1648 台加密 ATM，為亞太地區最多，其中悉尼有 348 台。近期美國也加強了對加密 ATM 的監管，伊利諾伊州參議員提出法案限制每日交易額並要求退款保障。

ChainCatcher 消息，澳大利亞國家金融情報機構已將加密貨幣列為未來一年的優先事項，並正在成立一個新的工作組，嚴厲打擊可能違反反洗錢法的加密貨幣 ATM 提供商。澳大利亞交易報告和分析中心 (AUSTRAC) 首席執行官布倫丹·托馬斯 (Brendan Thomas) 在 12 月 6 日的一份聲明中表示，該政府機構將在 2025 年將重點轉向加密貨幣行業。 其表示："加密貨幣和加密 ATM 是犯罪分子洗錢的誘人途徑，因為它們易於獲取，並且可以進行近乎即時和不可逆轉的轉帳。這是 AUSTRAC 致力於減少澳大利亞加密貨幣犯罪的第一步。明年我們將重點關注這個行業。"據 AUSTRAC 稱，該工作組將專注於確保加密 ATM 營運商滿足最低標準，以最大限度地降低非法現金通過機器的風險。澳大利亞領先的加密 ATM 提供商包括 Coinflip，其穩定 ATM 擁有 680 台；Localcoin 擁有 465 台；以及 Cryptolink 擁有 75 台。加密 ATM 營運商已經被要求在 AUSTRAC 註冊、進行交易監控並對用戶進行了解你的客戶(KYC) 信息檢查。

ChainCatcher 消息，据 Cryptoslate 報導，瑞士金融市場監管局（FINMA）對加密貨幣領域洗錢風險加劇表示擔憂。FINMA 的 2024 年風險監測報告中詳細闡述了這一警告，強調加密貨幣和穩定幣等數字資產被濫用於非法活動的情況日益增多。報告指出，穩定幣越來越多地用於非法交易，例如逃避制裁。這一趨勢使執法工作變得複雜，並增加了沒有健全風險管理策略的金融機構的法律和聲譽風險。監管機構強調需要採取更強有力的措施來解決與數字資產濫用相關的漏洞。為此，FINMA 實施了針對機構的措施來降低這些風險，包括有針對性的監督和加強風險管理要求。更廣泛的努力包括現場檢查和修訂審計計劃，旨在加強對洗錢的防範。監管機構還呼籲制定明確的風險承受能力定義和有效的風險管理實踐，特別是對於那些與政治公眾人物或高風險行業客戶打交道的機構。

ChainCatcher 消息，据彭博社報導，新加坡政府週四發布了一份長達 126 頁的報告，深入評估了該國面臨的洗錢風險。報告指出，在吸引全球超級富豪和打造國際金融財富中心的過程中，新加坡也面臨著嚴峻的反洗錢挑戰。這一現狀使得新加坡容易被用作海外金融詐騙和其他犯罪資金洗白的渠道。報告詳細揭示了新加坡國內多種洗錢手法，包括利用銀行帳戶、支付帳戶、空殼公司及其他複雜結構和安排進行資金轉移和掩飾。報告特別強調，銀行因其金融屬性和服務特性，在洗錢活動中成為高風險領域。新加坡銀行體系龐大，擁有超過150家銀行，其中許多銀行提供便捷的在線金融服務，為電子資金轉帳提供了便利條件。這也為洗錢活動提供了可乘之機。據報告披露，在最近的一次洗錢醜聞中，新加坡當局從相關銀行帳戶中扣押了超過 15 億新加坡元的資金。這些資金與 10 名已定罪的中國籍個人和 17 名在逃嫌疑人相關。此外，還從犯罪分子手中扣押了現金、加密貨幣、房產、寶石、珠寶、手錶及奢侈品手袋等資產。

ChainCatcher 消息，香港證監會今日發表《2023-24年報》，年報中提到其為《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》增設了一個新章節。該章節旨在協助業界在從事與虛擬資產相關的業務時，面對虛擬資產的獨有特性而引起的洗錢及恐怖分子資金籌集風險，確保遵守相關的法定及監管規定。此外，2023 年 11 月，香港證監會舉辦了兩場打擊洗錢/恐怖分子資金籌集網絡研討會，向近 1800 名來自持牌機構的管理及合規人員，提供有關主要監管發展的最新資訊及近期在監管方面的觀察所得。外界講者分享了最新的騙案趨勢，並就可疑交易報告提供意見和概述了香港擴散資金籌集風險的情況。

ChainCatcher 消息，据界面新聞報導，中國反洗錢法修改獲得重要進展。2024年1月22日，李強總理主持召開國務院常務會議，討論了《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案）》。針對修訂草案，北京大學法學院教授、參與反洗錢法修訂草案討論的專家王新表示，反洗錢法牽涉的面比較寬，修訂草案很難做到面面俱到，只能先把最為緊迫的內容框架性地體現出來。復旦大學中國反洗錢研究中心執行主任嚴立新表示，當前最主要的、最緊迫的、也是最有必要上升到法律層面去解決的，就是涉及到虛擬資產的洗錢問題。利用加密貨幣、虛擬資產進行洗錢逐漸成為一個主流趨勢，但我國法律對於虛擬資產的內涵和外延缺乏清晰的定義。王新則認為，從取締比特幣在中國的合法地位就可以看出我國對於虛擬貨幣的態度。為防範數字金融風險，我國禁止對虛擬貨幣提供或接受服務。反洗錢法修訂草案已經將應對新型洗錢風險涵蓋在內，要求金融機構在採用新技術、提供新產品之前必須對洗錢風險進行評估，並採取風險管理措施。除此之外，嚴立新介紹，我國反洗錢執法過程中的司法救濟工作還有較大的完善空間，反洗錢法也應該涵蓋司法救濟相關內容，保障公民合法權益。現實中，對於涉嫌洗錢等不法甚至犯罪行為的金融賬戶或個人銀行卡"一封了之""一凍了之""一扣了之"的情形屢見不鮮，甚至司空見慣。這其中，不乏被誤中、誤傷的個體或群體，因賬戶被誤封誤凍卻申訴無門、久拖不決進而造成個人、家庭或企業陷入絕境的案例亦不鮮見。王新認為，反洗錢必須建立一個合規的管理體制。反洗錢法作為基本法，應將反洗錢的合規要求納入其中，便於後續頒布實施細則等指導性文件。