コンプライアンス要件

PYMNTS の報道によると、アメリカのイリノイ州の新しい暗号税は 2027 年 1 月 1 日に施行される。法律事務所の Jones Day は、イリノイ州にビジネスの露出があるブローカーは、できるだけ早く登録の準備を開始し、今後のコンプライアンス要件を満たすために既存の記録保存プロセスを見直すべきだと述べている。

ブラジル中央銀行は第580/2026号決議を発表し、仮想資産サービスを提供する企業およびその主導するグループを第3類機関に分類し、証券ブローカー、証券ディストリビューター、外国為替ブローカーと同等の要件を適用します。2027年1月1日から、関連機関はリスク管理規則、資本要件、情報開示政策などの慎重な要件を遵守します。2028年6月30日までに、VASPは規模に関係なく第4部に組み込まれ、第5部の低リスク機関の簡素化されたコンプライアンス制度を享受することはできません。

The Blockの報道によると、台湾の立法院は三読で《仮想資産サービス法》を通過させ、法案は台湾地区のリーダーである賴清德に署名のため送付され、10日以内に施行日が発表される予定です。法案の核心要点は以下の通りです：• ライセンス要件：仮想資産サービスプロバイダーは金融監督管理委員会（FSC）に許可を申請する必要があり、AML登録を完了したプラットフォームには12ヶ月の申請期間と21ヶ月の承認期間があります。• ステーブルコインの規制：ステーブルコインを発行または管理するには、中央銀行とFSCの二重承認を同時に得る必要があり、十分な準備金を維持しなければなりません。• コンプライアンス要件：ネットワークセキュリティ、顧客資産の隔離、内部統制などの側面を含みます。• 刑事罰：違法運営には最高7年の懲役刑が科され、最高1億新台湾ドル（約314万米ドル）の罰金が科されます；暗号市場の操作には最高10年の懲役刑が科され、最高2億新台湾ドル（約628万米ドル）の罰金が科されます。業界関係者は、これまで法律のグレーゾーンで運営していた暗号企業はもはや規制の曖昧さに依存できなくなり、伝統的な金融機関も今後VASPライセンスを申請できるようになるため、既存の暗号企業はより激しい競争圧力に直面する可能性があると指摘しています。

Bitcoin.comによると、ガーナ中央銀行は強制命令を発表し、すべての規制対象の金融機関に対し、暗号通貨プラットフォームが提供する無許可の外貨デジタルウォレットサービスのサポートを直ちに停止するよう求めています。中央銀行は、ガーナで運営されている複数の暗号プラットフォームが、外貨（主に米ドル）建てのデジタルウォレットサービスを提供しており、直接銀行振込や支払いカードなどのチャネルを通じて地元の銀行システムと統合されていると述べています。これらの暗号プラットフォームは、このような活動を行うための許可を得ていません。中央銀行は、このような外貨デジタルウォレットが「2019年支払いシステムおよびサービス法」および「2006年外国為替法」に基づくコンプライアンス要件に関わるものであり、暗号プラットフォームが必要な承認を欠いているため、これらのサービスをサポートする銀行インフラは違法であると指摘しています。命令は直ちに発効し、銀行、預金機関、電子マネー発行者、決済サービスプロバイダーに適用され、無許可の法定通貨ウォレットシステムをサポートするいかなる取り決めの設立または維持を禁止します。違反した機関は、規制または法的措置に直面することになります。中央銀行は、企業がコンプライアンスに関する相談を行うための仮想資産サービスデスクを設置しました。

トランプ家族が支持する暗号プロジェクト World Liberty Financial（WLFI）は、最近の制裁措置の更新を受けて、WLFIはリスクに基づく制裁コンプライアンス管理メカニズムを維持し、関連する法域内で適用される法律および規制義務をサポートすると発表しました。制裁対象の個人、法人、または関連するウォレットアドレスに関与する取引は、強化された審査、拒否、制限、またはその他の適切なコンプライアンス措置に直面する可能性があります。ユーザーはデジタル資産を移転する際、資金の出所と元のウォレットアドレスが制裁対象者や違法活動と無関係であることを確認する必要があります。コンプライアンス審査の過程で取引やアカウントが影響を受けた場合、そのサポートチームがユーザーが次のステップを取るのを支援します。

Morphは本日、1.5億ドル規模の支払いアクセラレーター計画を開始することを発表しました。この計画は、支払い会社が現実世界のリアルタイム取引活動をチェーン上に導入することを支援することを目的としています。アクセラレーター計画に申し込むインフラストラクチャプロバイダーは、プロダクションレベルの統合能力、明確なセキュリティアーキテクチャ、およびMorphで直接支払い決済を実現するための実施計画を示す必要があります。すべての参加者は、KYCおよびマネーロンダリング防止基準に準拠し、適用される管轄区域の運営制限を遵守するなど、実際のユーザーの支払いフローに関するコンプライアンス要件を満たさなければなりません。

ChainCatcher のメッセージ、一般的なブロックチェーン ZetaChain は、EU 規則（EU）2023/1114 に基づき、暗号資産市場規制（MiCAR）ホワイトペーパーを正式に発表しました。これにより、ZETA は MiCAR 準拠の Layer 1 ネットワークトークンの中で最初の一つとなり、欧州経済地域（EEA）のユーザーと機関のアクセス性が向上しました。ヨーロッパで MiCAR 準拠を実現するだけでなく、ZetaChain はドバイ金融サービス管理局（DFSA）からその暗号トークン制度に基づいて正式に認可を受けました。この認可により、ドバイ国際金融センター（DIFC）内で ZETA を使用することが許可されました。

ChainCatcher のメッセージによると、市場の情報では、アメリカ国税庁（IRS）が2026年版のForm W-9の草案を発表し、デジタル資産のコンプライアンス条項を追加しました。これにより、アメリカのブローカーは暗号通貨、NFTなどのデジタル資産取引において顧客の税番号（TIN）を収集し、確認することが求められ、税務申告の強化が図られます。草案では、個人事業主や無視される事業体が税番号を記入する際の具体的な指針も明確にされており、税番号の誤りによるバックアップ源泉徴収リスクを減少させることができます。新しい規則は2026年1月に発効し、企業はコンプライアンスプロセスを更新する必要があり、個人および企業は税番号情報の正確性を確保する必要があります。

ChainCatcher のメッセージによると、金十データの報道で、仮想資産ライセンスの申請とシステム接続に直接関与している業界関係者が明らかにしたところによると、複数の香港の地元証券会社（例えば、勝利証券(08540.HK)、エド証券など）が第1号ライセンスのアップグレードを完了しており、国泰君安国際はライセンスを申請している中資証券会社の唯一の存在ではなく、今後さらに多くの機関が参入する可能性があるとのことです。証券会社は主に「ディストリビューション」性質の取引サービスを展開しており、自営取引所の運営は行っていません。具体的には、そのモデルはライセンスを持つ取引所内に包括的な口座（Omnibus Account）を設立し、取引システムに接続することで、顧客にBTC、ETHなどの主流のコンプライアンス通貨の売買チャネルを提供し、高リスクのアルトコインやエアドロップコインには関与しません。現在、上述の複数の地元証券会社は同様のディストリビューションサービスを展開しており、顧客のデューデリジェンス（KYC）、適合性管理、投資家教育などのコンプライアンス要件において国泰君安国際と基本的に一致しており、すべて中国本土の居住者の取引参加を禁止しています。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところでは、アメリカ商品先物取引委員会 (CFTC) の代理委員長キャロライン・ファムは、Coinbase の年次サミットで、トランプ政権が暗号通貨に対してオープンな態度を示しているにもかかわらず、規制当局は業界のコンプライアンス要件を緩和しないと述べました。彼女は「イノベーションを支持することは違法行為を容認することではない」と強調し、CFTC は特定の資産クラスや技術そのものを有罪にするのではなく、市場の詐欺行為に重点を置いて取り締まると述べました。ファムはバイデン政権下での「法律解釈の過度な拡張」に対する規制アプローチを批判し、この傾向が暗号市場だけでなく、伝統的なデリバティブや外国為替市場にも影響を及ぼしていると指摘しました。彼女は、暗号技術が広く採用されるようになると、全面的な禁止は非現実的になると考えています。

ChainCatcher のメッセージ、MEV Watch のデータによると、アメリカ財務省海外資産管理局（OFAC）のコンプライアンス要件を満たすイーサリアムブロックの割合が 47% に低下し、3 か月の低水準に達しました。この数値は昨年 11 月 21 日からの 2 か月間で 79% に急上昇していました。（Cointelegraph）