監督管理

中国証券監督管理委員会が発表した違法な越境証券先物ファンドの運営活動の整治および関連する処罰事項について、老虎証券（香港）グローバル株式会社の最高執行責任者である王珊氏は、中国証券監督管理委員会（CSRC）が発表した関連通知を認識していると述べました。同社は、関連通知は香港の実体には直接適用されないとし、香港証券先物取引監察委員会（SFC）から発行されたライセンスを保持し、独立して運営され、同委員会の監督を受けるライセンス法人であるとしています。

中国証券監督管理委員会など8つの部門が共同で「違法な越境証券先物ファンド運営活動の総合的な整備実施方案」を発表しました。報道によると、「整備方案」の全体的な要求は、2年間の集中整備を経て、海外の証券先物ファンド運営機関の違法な越境運営活動を全面的に取り締まり、「違法を断固として取り締まり、安定的に残存分を整理する」という整備目標を実現することです。整備の対象には、違法な越境運営を行う証券先物ファンド業務の海外機関、海外機関の違法な越境運営を支援する国内の関連または協力主体、国内投資者を勧誘する違法な仲介、違法に情報を発信するインターネットプラットフォームおよびネットワーク自媒体などが含まれます。海外機関の違法な越境運営活動は法律に基づいて取り締まり、関連主体が外貨管理、マネーロンダリング防止、ネットワークセキュリティおよび情報管理、個人情報保護などの法律規則に違反する行為も整備の範囲に含まれます。

中国人民銀行、証券監督管理委員会の責任者は、今回の「仮想通貨等関連リスクのさらなる防止と処理に関する通知」（以下「通知」といいます）の発表背景について、前期の作業経験をまとめ、新たなリスク状況に基づいて原文書を修正し、「通知」を形成したと述べました。また、今回の通知は近年の政策立場を継承し、仮想通貨は法定通貨と同等の法律的地位を持たないことを再確認し、国内で仮想通貨関連の業務活動を行うことは違法な金融活動に該当し、海外の法人や個人はあらゆる形式で国内の主体に対して仮想通貨関連サービスを違法に提供してはならないとしています。近年、現実世界の資産トークン化の発展が速いことを受けて、「通知」は、国内で現実世界の資産トークン化活動を行い、関連する仲介、情報技術サービスなどを提供することが、違法なトークン券の販売、無断での証券発行、違法な証券先物業務、違法な資金集めなどの違法金融活動に該当するため禁止されるべきであると強調しています。ただし、業務主管部門の法令に基づく同意を得て、特定の金融基盤施設に依存して行われる関連業務活動は除外されます。海外の法人や個人はあらゆる形式で国内の主体に対して現実世界の資産トークン化関連サービスを違法に提供してはなりません。

据智通财经报道，国家金融监督管理总局办公厅印发《银行业保险业数字金融高质量发展实施方案》。方案提出，服务先进制造业发展。利用工业互联网和产业知识图谱提高对制造业企业生产交易、仓储物流等环节的数据采集、分析和应用能力。强化对制造业数字化改造的信贷支持，运用大数据、区块链等技术规范发展供应链金融，积极对接产业链上下游企业的融资需求。积极运用数字技术提供首台重大技术装备、首批次新材料等保险补偿服务，增强安全风险防范能力。

ChainCatcher のメッセージによると、News1 が報じたところでは、韓国金融監督委員会（FSC）傘下の金融情報部門（FIU）は、8 月 6 日に仮想資産立法の第 2 段階研究を委託し、ステーブルコインのマネーロンダリング防止（AML）対策に重点を置いています。金融監督委員会は、今後発表される規制がステーブルコインを規制の枠組みに組み入れ、支払いおよび国際送金に使用できるようになると予想しています。この研究では、世界のステーブルコイン規制のアプローチを検討し、適用可能なマネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止（CFT）基準を調査します。

ChainCatcher のメッセージ、台湾の金融監督管理委員会は昨日「仮想資産サービス法」草案を発表し、60日間の公聴会を実施することになりました。草案の主な内容には、仮想資産サービス提供者の許可制度の明確化、サービス提供者の経営管理要件の規定、ステーブルコイン発行管理フレームワークの構築、詐欺防止および市場操作に関する規定の設立、違法行為に対する罰則の制定などが含まれています。公聴会の期間は公告後60日間で、2025年6月末までに行政院に提出される予定です。

ChainCatcher のメッセージによると、金十の報道で、中国証券監督管理委員会は全国人民政治協商会議第14期第2回会議の提案に対する回答を発表しました。その中で、中国証券監督管理委員会は関連部門と共に、内陸と香港の金融市場の相互接続をさらに最適化・拡大し、株式通、債券通、ファンド相互認可などのメカニズムを継続的に最適化し、既存の経験をまとめた上で、香港企業の内陸上場の可行性を深く研究・検証し、市場の需要に応じて「クロスボーダー資産管理通」のビジネス試験を推進し、実際に基づいてデジタル人民元の香港での試験を秩序立てて展開し、内陸と香港の密接な実務協力を全面的に深化させ、香港の国際金融センターとしての地位を強化・向上させることを目指しています。

ChainCatcher のメッセージによると、金十の報道で、中国証券監督管理委員会の元主席である肖鋼は、12月22日に国民富裕発展研究協力プラットフォーム「AI+金融」サミットで、人工知能は「両刃の剣」であると述べました。一方では、新たなテクノロジー革命と産業革命を先導し、社会の生産と生活を深く変え、金融業の業態とモデルも大きく変えましたが、他方ではさまざまなリスクと挑戦も生じています。スマート金融の観点から、肖鋼は、人工知能が金融機関のリスクの識別、警告、制御能力を大幅に向上させたと考えていますが、金融リスクを分散または排除することはできていません。したがって、スマート金融の本質は依然として金融であり、金融の基本的な法則に従う必要があります。金融AIアルゴリズムとモデルのガバナンスを強化するために、肖鋼はアルゴリズムモデルガバナンスフレームワークを構築すべきだと考えています。その中で法律や規制が最上位に位置し、このフレームワークには目標、組織、タスク、エコシステムも含まれます。

ChainCatcher のメッセージによると、PCHOME の報道では、台湾の「金管会」が仮想資産保管業務の試行計画を発表する予定であり、現在3つの銀行が申請の意向を示しています。報道によれば、この業務は早ければ2025年の第一四半期に開始される可能性があり、サービス対象には仮想資産取引所や専門機関投資家が含まれます。金管会の総合計画処長である胡則華氏は、申請機関は保管予定の仮想資産の種類（ビットコイン、イーサリアムなど）を詳細に説明する必要があると述べています。金管会は特に業務の安全性とマネーロンダリング対策の実施に注目します。この措置は金融革新を促進し、今後発表される仮想資産専門法の基盤を築くことを目的としています。今年の年末までに、金管会は仮想資産業界に明確な発展フレームワークを提供するための関連専門法草案を発表する予定です。

ChainCatcher メッセージ、上海市政府新聞弁公室は記者会見を開催し、最近発表された「上海高品質グローバル金融テクノロジーセンター建設推進行動方案」（以下「行動方案」）を紹介しました。上海金融監督局テクノロジー監督部副部長の何炜麗氏は、上海金融監督局が主要内容に基づき、「三つの推進」を重点的に行うと述べました。銀行業界と保険業界の金融テクノロジーの革新応用を推進します。今後、上海金融監督局は管轄内の銀行および保険機関に対し、金融テクノロジーの革新応用を強化するよう指導し、機関が人工知能、ブロックチェーン、IoT、大データなどの技術手段を活用し、製品とサービスの革新を推進し、顧客により多くの個別化、多様化、カスタマイズされた金融商品を提供することを支援します。（金十）

ChainCatcher のメッセージによると、中央纪委国家監委駐中国証監会紀検監察組、広東省纪委監委の情報によれば：中国証監会科技監督司の司長、情報センターの主任である姚前が深刻な違反行為を疑われており、現在、中央纪委国家監委駐中国証監会紀検監察組の規律審査と広東省汕尾市監察委員会の監察調査を受けています。姚前は中国中央銀行デジタル通貨（CBDC）研究部の初代主任を務めており、Coindeskによって2017年のブロックチェーン分野で最も影響力のある人物の一人に選ばれました。ブロックチェーン技術、デジタル通貨、Web3.0に関する多くの研究論文を発表し、他の著者と共同で『Web 3.0: 次世代インターネットの変化と挑戦』を出版しました。

ChainCatcher のメッセージ、韓国金融監督管理局（FSS）会長のイ・ブヒョンは、今年アメリカを訪問し、アメリカ証券取引委員会（SEC）会長のゲイリー・ゲンスラーと会談し、ビットコイン現物ETFを含む仮想資産（暗号通貨）業界について議論する予定です。"（今年）私はアメリカ証券取引委員会会長のゲイリー・ゲンスラーと会います。いくつかの分野で交差する点があり、例えば仮想資産問題やビットコイン現物ETFについてです。"と、イ・ブヒョンはイベントの場で記者の質問に答えました。"アメリカ証券取引委員会の政策が世界に与える影響は現在非常に重要です。"

ChainCatcher のメッセージによると、台湾のメディアの報道では、台湾の金融監督管理委員会に重大な改革が行われるとのことです。立法委員の江永昌のオフィスは「金融監督管理委員会仮想資産局組織法草案」を連署で通過させ、一読に提出しました。内容は以下の通りです：金融監督管理委員会の下に、従来の銀行局、証券先物局、保険局、及び検査局に加えて、新たに仮想資産局が設置されます。この機関は、仮想資産事業者の業務や顧客保護に関する監督を担当し、仮想資産事業者の金融検査や内部監査、内部統制に関する監督を実施します。

ChainCatcher メッセージ、台湾金融監督管理委員会は正式に「仮想資産プラットフォーム及び取引業務事業（VASP）ガイドライン」を発表しました。このガイドラインは、取引情報の透明性、顧客資産の保管方法、プラットフォーム事業者の内部管理、外部専門家の支援などの観点から、プラットフォームが顧客を保護することを強化しています。重点は以下の通りです：仮想資産発行面管理：プラットフォームを通じて発行された仮想資産がある場合、発行者はそのウェブサイトに作成したホワイトペーパーを公告し（一定の内容を開示することが求められます）、プラットフォームはそのウェブサイトのリンクを公告する必要があります。仮想資産の上場・下場の審査機構：仮想資産のホワイトペーパーの内容と上場・下場に関する審査基準及び手続きを定め、内部管理制度に組み込む必要があります。プラットフォーム資産と顧客資産の分離保管：プラットフォームは仮想資産取引及びその代金受取業務において顧客から受け取った法定通貨または仮想資産を、自社の上記資産と分離して保管する必要があります。取引の公平性及び透明性：プラットフォームは仮想資産取引ルールを定めて公告し、市場取引の公平性を確保するための関連メカニズムを構築する必要があります。契約の締結、広告勧誘及び苦情処理：プラットフォームは公平かつ合理的、平等互恵及び誠実の原則に基づいて顧客保護規定を実施する必要があります。運営システム、情報セキュリティ及びホット・コールドウォレットの管理メカニズム：プラットフォームはその継続的な運営、情報セキュリティ及びホット・コールドウォレットの秘密鍵等に関する管理制度を確立する必要があります。情報公告の開示：上記の仮想資産発行と商品上場・下場、資産の分離保管、取引情報及びルール、顧客保護等に関する事項について、プラットフォームは十分に公告して開示する必要があります。内部管理及び機関監査：プラットフォームは内部管理及び内部監査制度等のメカニズムを確立し、その運営が独立かつ客観的であることを確保し、金管会または委託機関による実地監査を受け入れることに同意する必要があります。個人仮想通貨業者：自然人が仮想資産業務を行う場合、金管会に対してマネーロンダリング防止法令遵守の声明を提出する者は、その声明の内容及び品質が法人組織に相当する必要があります。海外仮想通貨業者：海外の仮想資産プラットフォーム事業者は、会社法に基づいて登録を行わず、金管会に対してマネーロンダリング防止法令遵守の声明を提出し完了していない者は、我が国国内または国民に対して業務勧誘を行ってはなりません。

ChainCatcher のメッセージによると、聯合ニュースが報じたところ、台湾の金融監督管理委員会は、52 の仮想通貨プラットフォーム業者が台湾市場に参加する意向を示しており、そのうち 25 社（2 社は外資系の台湾支社）がマネーロンダリング防止の法律遵守声明を完了し、さらに 27 社が書類を補完中であるとしています。台湾の金融監督管理委員会は 9 月に仮想資産管理のガイドラインを発表する予定であり、将来的には特別法を設ける可能性も排除していません。特別法がまだ制定されていない間は、金融監督管理委員会は「マネーロンダリング防止法」に基づいて仮想資産業者の管理を行い、業者がマネーロンダリング防止の法律遵守声明を行わなかった場合は、是正を求められ、それに従わない場合はマネーロンダリング防止法を適用して罰則が科され、罰金は 50 万元から始まり、最高で 1 千万元に達する可能性があります。

ChainCatcher のメッセージによると、BitShine の共同創設者である陳珮芸は Facebook で、台湾の金融監督管理委員会が 8 月 8 日に台湾のすべての申告を完了した暗号資産取引所を招集し、9 月に発表されるガイドラインについて議論したと述べています。ガイドライン会議の重点は以下の通りです：出席した 70% の業者が反応し、銀行が取引所に対して友好的でない態度を示し、申告を行った業者に対して閉鎖を要求し、さらには企業ローンの即時返還を求めている；金融監督管理委員会に申告していない個人の暗号商や法人の暗号商は違法であり、マネーロンダリング防止法に基づき 50 万～1000 万元の罰金が科せられる；台湾以外の取引所が金融監督管理委員会に申告を提出し、台湾に進出する意向を示している；取引所は銀行の信託または履行保証を持つ必要がある；9 月にガイドラインが発表された後、産業団体を設立する；団体設立後、取引所の自主規制基準を策定する。

ChainCatcher メッセージ、台湾地区の金融監督管理委員会の委員長である黄天牧は、立法院の財政委員会での質疑応答の際、9月に銀行業界の暗号通貨取引に関する規範を発表することを示しました。現在、金融監督管理委員会の指導を受けている27の国内暗号通貨取引所業者について、上場の可能性を計画しているかどうか尋ねられた黄天牧は、現時点では考えていないと述べ、段階的に進めていく必要があるとしました。（動区）

ChainCatcher のメッセージによると、国家市場監督管理総局の局長ロウ・ウェンは、デジタル化の構築を強化し、スマート監督の能力とレベルを向上させることを表明しました。大データ、ブロックチェーン、人工知能などの新技術をインターネットプラットフォームの監督執行において積極的に探求し、国家ネットワーク取引監督プラットフォームの構築を加速し、全ネットワークの監視警戒とリスク防止を強化し、特に透過的な監督能力を強化し、統一指揮、統一調整、迅速な対応、タイムリーな処理を実現し、監督の精度、タイムリーさ、有効性を向上させます。サービス施策を最適化し、デジタル経済の発展の動力をより良く引き出します。私たちは全国ネットワーク市場監督とサービスのデモンストレーション区域の創設を手段として、地方の革新的な監督とサービスモデルを支援・奨励し、ネットワーク事業主体を積極的に育成し、産業集群の発展を促進し、法に基づいて各方面の合法的権益を保護します。同時に、ビジネス環境をさらに最適化し、インターネットプラットフォーム企業がオープン、革新、エンパワーメントの方向に発展するよう導きます。（出典リンク）

ChainCatcher メッセージ、台湾の行政院は3月末または4月初めに金融監督委員会（略称：金管会）が一般的な仮想資産およびその取引所の主要な監督機関を担うことを対外的に発表する予定です。行政院と金管会は、他の政府部門と協力し、業界の代表者と話し合いながら具体的な計画を策定しています。政院の官員は、EU、シンガポール、日本、韓国、イスラエルなどの国々が金融監督機関によって仮想資産の監督役割を担っていることを参考にし、政院が部門間の調整を行った結果、金管会が仮想資産を管轄し、取引プラットフォームの秩序を監督することが決定されたと述べました。事情を知る官員は、現在は段階的な監督強度を採用する傾向があり、まず業界の自主規制が先行し、同時に金管会は国際的な動向を集め、将来の法規制の方向性を検討し、最終的に仮想資産の監督に関する特別法を設立することを目指しています。さらに、行政院は初歩的にNFTを電子署名証明書として使用することをデジタル省に管理させる計画を立てています。（出典リンク）