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The Defiant の報道によると、オラクルプロバイダーの RedStone の報告によれば、Stellar チェーン上のトークン化された RWA 資産は 7 月に 30 億ドルを突破し、1 月の 7.85 億ドルから大幅に増加しましたが、DeFi の総ロック量はわずか 2.13 億ドルです。貸出プロトコル Blend は 1.27 億ドルを保有しており、RWA を担保として受け入れるプールはわずか 200 万ドルを超えるだけで、RWA の発行はチェーン上の利用可能性を先行しています。成長は主に 4 つの製品によって推進されています：Amundi と Spiko のオーバーナイトスワップファンド（7.13 億ドル）、Spiko T-Bill ファンド（5.36 億ドル）、Ondo USDY（超 5.33 億ドル）、および VuMe Bond 2030（5 億ドル）です。RedStone は、RWA の決済サイクルが 24/7 のチェーン上の貸出市場と一致しておらず、価格設定メカニズムが現在の主要なボトルネックであると指摘しています。Stellar は RedStone が提供する 55 の SEP-40 価格データソースを既に保有しています。RedStone はまた、DTCC が 2027 年にその 114 万億ドルの保管資産を Stellar に導入する計画についても言及しました。

The Defiant の報道によると、Token Terminal のデータは、トークン化された株式のオンチェーン取引の活発度と貸出担保の用途が上昇していることを示していますが、全体の DeFi 市場における割合は依然として小さいです。その中で、トークン化された株式のオンチェーン現物 DEX の過去 90 日間の累計取引額は 18 億ドルに達し、貸出市場の預入規模は約 2300 万ドルです。具体的には、オンチェーン取引量は主に BNB Chain と Solana に集中しており、それぞれ過去 90 日間の取引額の 47.3% と 45.5% を占めています。資産別に見ると、QQQ と SPY を追跡するトークンはそれぞれ総取引量の 40.5% と 40.4% を占めています。貸出担保の面では、xStocks が発行者のシェアの 86.5% を占め、Solana がオンチェーンシェアの 85.5%、Kamino がプロトコルシェアの 82.6% を占めています。報道はまた、Uniswap の月間約 450 億ドルの取引額や、xStocks の約 3.3 億ドルの TVL と比較して、現在のトークン化された株式は取引や担保使用の規模が依然として低い基準にあることを指摘しています。

CoinDesk の報道によると、MoonPay は新しいプラットフォーム MoonPay Trade を発表しました。これは銀行、フィンテック企業、企業顧客向けに、トークン化された資産、分散型金融（DeFi）プロトコル、及びステーブルコインの流動性への統一アクセス機能を提供し、200 以上のブロックチェーンネットワークをカバーします。MoonPay Trade は、同社の機関ビジネス MoonPay Institutional のコア実行層となり、トークン化されたファンドの申請、担保の移転、及び Aave、Morpho、Maple Finance などの DeFi プロトコルとの統合をサポートし、機関が直接チェーン上で貸出と収益獲得の操作を行えるようにします。

資産運用の巨頭ブラックロック傘下の約260億ドル規模のプライベートクレジットファンドが、償還要求の増加により引き出しを制限し始め、市場は世界のプライベートクレジット市場への圧力の波及を懸念しています。アナリストは、この分野の緊張がマクロなデレバレッジとトークン化されたクレジット商品という2つのチャネルを通じて暗号市場に伝播する可能性があると警告しています。プライベートクレジットファンドがデレバレッジを余儀なくされたり、資産を清算したりする場合、より広範なリスク資産に連鎖反応を引き起こし、ビットコインを含む暗号資産に影響を及ぼす可能性があります。

ChainCatcher のメッセージ、Visa は最新の報告書『ステーブルコイン決済を超えて：オンチェーン貸付の機会』を発表し、分散型金融 (DeFi) を「オンチェーン金融」と再定義し、伝統的な金融機関とオンチェーン貸付プロトコルを接続するインフラの構築を計画しています。報告書によると、2020 年以降、オンチェーン信用市場では 6700 億ドル以上のステーブルコイン貸付が発行されています。Visa は直接トークンを発行したり、貸付を提供したりするのではなく、データ、コンプライアンス、インフラのサポートを提供し、銀行やプライベートクレジットファンドが自動化された貸付プロトコルにアクセスできるよう支援することに注力しています。

ChainCatcher のメッセージ、Ocean Protocol チームは、OceanDAO、共同創設者の Trent McConaghy、Bruce Pon、および Ocean Predictoor チームメンバーが AI 駆動の DeFi 市場プラットフォーム Yiedl.ai に 73.5 万ドルを投資したことを発表しました。Ocean Protocol エコシステムの DAO 部門として、OceanDAO の今回の投資は Yiedl.ai がデータ集約型 AI を活用して DeFi の革新を推進するのを支援します。Ocean Predictoor チームは、Yiedl の暗号通貨の歴史データを使用して価格予測モデルの精度を向上させており、これらのモデルは Predictoor 製品の一部となります。同時に、Ocean チームは分散型データ取引と時系列予測に関する専門知識を活用し、機能開発を指導し、Yiedl の AI 駆動市場の応用を推進します。

ChainCatcher のメッセージによると、IntoTheBlock のデータに基づき、ユーザーが WBTC と WETH を担保として大量に使用してステーブルコインを借り入れることで、DeFi 借貸市場は新たな熱潮を迎え、借貸利率が 10% を突破し、一部のプロジェクトでは最高 40% に達し、2022 年のブルマーケット以来の新高値を記録しました。イーサリアム上で最大の借貸プロトコル Aave は、今週の純流入資金が 5 億ドルに達しました。

ChainCatcher のメッセージによると、イーサリアムブロックチェーン分析プラットフォーム Nansen と貸出プロトコル MetaStreet の報告によれば、人工知能と新興の「NodeFi」市場が DeFi 分野で最も活発な垂直市場になる可能性があります。報告書は、暗号通貨市場が「ERC-20 トークンと DeFi に対する初期の関心を超えている」と指摘しており、これらの主導技術は最終的に安定する傾向にあるとしています。生成的人工知能業界の成熟に伴い、分散コンピューティングや GPU サービスプロジェクトなどの新興のブロックチェーンベースの垂直産業は、相対的に爆発的な成長を示すと予想されています。この報告によると、成長の潜在能力が最も高い垂直分野は DePIN プロジェクトです。

ChainCatcher のメッセージによると、DeFiLlama のデータでは、過去 24 時間以内に Solana エコシステムの DEX プラットフォーム Raydium が捕捉した取引手数料は 350 万ドルを超え、DeFi 市場で第 1 位にランクインしており、収入は Ethereum（298 万ドル）や Solana チェーン上の手数料（147 万ドル）を上回っています。

ChainCatcher のメッセージによると、赵长鹏は 9 月 1 日の AMA イベントで、DeFi 業界はより分散化されるべきだと考えていると述べました。彼はまた、DeFi の取引量がすぐに CeFi の取引量を超える可能性があると予測しました。赵长鹏は、DeFi は未来であり、現在の取引量は CeFi の取引量の 5% から 10% に相当すると述べました。次のブルマーケットでは、DeFi の規模が CeFi を超える可能性が高いです。