监督

ChainCatcher 消息，据 Money Today 报道，韩国金融监督院（FSS）于 4 月 3 日向 Upbit 运营方 Dunamu 发出关于“全面股票交换与转移决定”主要事项报告的整改命令。FSS 指出，Dunamu 于 3 月 30 日提交的报告中，关于“未来公司结构重组计划”及“其他投资判断相关重要事项”存在重要遗漏或虚假记载。 Dunamu 在报告中明确表示，由于需获得公正交易委员会的审批，以及需根据《信用信息法》和《特定金融信息法》完成大股东变更申报，此次股票交换可能面临延迟或取消的风险。此外，韩国正在审议中的《数字资产基本法》立法进程也可能对该交易产生重大影响。

ChainCatcher 消息，据 New Daily 报道，韩国金融监督院（FSS）、关税厅、信贷金融协会以及该国 9 家信用卡公司于当日签署了“阻断跨国犯罪资金公私合作业务协议”，该计划旨在通过关联分析海外信用卡使用明细和出入境记录，从源头上切断电话诈骗及虚拟资产犯罪的资金链。以往由于各机构间信息断层，关税厅虽有出入境数据却无法实时监控异常海外消费，而信用卡公司虽有支付数据却不掌握持卡人的通关动态。根据新机制，关税厅将向信用卡公司提供高风险交易动向，金融监督院则制定指导方针，授权信用卡公司在发现异常时直接采取中断交易等实效性措施。韩国金融监督院院长 Lee Chan-jin 表示，此举标志着韩国已建立起从源头上阻断犯罪收益向海外流出的常态化监控体系。该系统将重点针对利用海外信用卡在境外 ATM 机套现、并通过加密货币进行洗钱的换汇行为实施精准打击。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，三位美国民主党参议员表示，他们将监督司法部据称对币安涉嫌违反伊朗相关制裁的调查。参议员 Chris Van Hollen、Elizabeth Warren 和 Ruben Gallego 在联合声明中称，将进行监督以确保司法部对币安展开调查，并追究其任何不当行为的责任。《华尔街日报》周三援引知情人士消息称，司法部正在调查伊朗可能利用币安规避制裁的情况。参议员们表示，币安有将利润置于法律之上的既定记录，该报道引发了对该公司再次违反美国制裁法、资助与伊朗有关联的恐怖组织活动的严重担忧。币安此前回应称不知晓任何调查，但一直与监管和执法机构合作调查事实。币安周三已就《华尔街日报》2 月的一篇报道提起诉讼，称其构成诽谤。

ChainCatcher 消息，CZ 私人律师 Teresa Goody Guillén 15 日接受 The Pomp Podcast 采访时表示，Binance 仍面临美国 DOJ、CFTC 等多机构限制，美国财政部通过 FinCEN 派驻的监管人员仍在监督其合规情况，即便 Binance 已退出美国市场且无美国客户。 对于 Binance 与特朗普及 World Liberty Financial 之间关系。她指出，媒体将该金融公司称为特朗普企业并无证据，其稳定币在 BSC 发行属公开透明的正常商业行为，并以“用瑞士法郎购买小麦不等于投资或贿赂瑞士政客”为喻，驳斥所谓贿赂总统获得赦免的指控。

ChainCatcher 消息，据 Coinbase 公布的 Monad ICO 官方文件信息，本次发行成为首个由大型机构完整披露做市商名单、资金规模及执行周期的案例。 文件指出，Monad 发行方 MF Services（BVI）Ltd. 已与五家做市机构签署代币借贷协议，具体包括：CyantArb（5000 万枚 MON，1 个月）、Auros（3000 万枚 MON，1 个月）、Galaxy（3000 万枚 MON，1 个月）、GSR（3000 万枚 MON，1 个月）以及 Wintermute（2000 万枚 MON，1 年）。短期协议可按月续签，第三方监测机构 Coinwatch 将负责核查上述做市账户的代币使用及闲置余额。此外，MF Services 计划最多动用 0.2% 的 MON 初始供应量，为部分去中心化交易平台提供初期流动性支持，以提升代币上线初期的可交易性与市场稳定性。该措施被纳入“生态发展”分配部分，属于短期流动性注入行为，仍需承担 DeFi 市场波动风险。

ChainCatcher 消息，据 Solid Intel 报道，韩国金融监督委员会（Financial Services Commission）将把加密货币交易所上市监管从自我监管模式转变为政府直接监管模式。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，Hyperliquid 目前被一小部分的内部人士掌控，引发了其去中心化程度的质疑。对于包括 Paradigm 和 Pantera Capital 在内的支持者而言，它既是对数字金融未来的一场押注，也提醒着人们：整个行业仍在正式监管体系之外运作。 从本质上看，Hyperliquid 是一个由总部位于新加坡的 Hyperliquid Labs、约 15 人团队运营的极简交易平台。按照行业惯例，网站前端会屏蔽美国用户，但任何人都可以在支撑它的区块链上进行交易。无需身份验证正是其吸引力所在，这也呼应了早期的一个规律：采用类似模式的快速成长交易平台往往会迅速受到监管关注。 如果把 HLP 比作引擎，那么验证节点就是控制室。Hyperliquid 约有 24 个验证节点，而以太坊网络则超过一百万个。批评者认为，这导致了权力过于集中。Hyper Foundation 控制了近三分之二的已质押 HYPE——其原生代币——因此在验证节点决策和治理中拥有显著影响力，尽管在最近的几次决策中，其节点曾选择弃权，以尊重社区共识。 区块链验证节点公司 Chorus One 的研究负责人 Kam Benbrik 表示，“如果你掌握了超过三分之二的质押，你基本上可以在链上实现控制权。”目前，华盛顿相对宽松的态度为 Hyperliquid 提供了发展空间。问题在于，它还能在监管视线之外持续多久。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，币安正与美国司法部协商，可能取消其 43 亿美元和解协议中的关键监督要求。 知情人士透露，联邦检察官正与币安就维持外部合规监督员的要求进行讨论。此前币安因被指控在防止洗钱方面做得不够而面临相关指控。司法部此前已取消对多家公司的监察安排，因其成本高且影响运营。

ChainCatcher 消息，据 News1 报道，韩国金融监督委员会（FSC）下属金融情报部门（FIU）于 8 月 6 日委托开展虚拟资产立法第二阶段研究，重点关注稳定币的反洗钱（AML）措施。 金融监督委员会表示，即将出台的法规预计将把稳定币纳入监管框架，允许其用于支付和跨境转账。此项研究将审查全球稳定币监管方法，并研究适用的反洗钱和反恐怖融资（CFT）标准。

ChainCatcher 消息，据金十报道，美联储近日宣布，Michael Horowitz 将出任美联储新任监察长，接替自 2011 年起担任该职并于今年 4 月退休的 Mark Bialek。作为美联储监察长，他还负责对消费者金融保护局 (CFPB) 进行独立监督。他此前的职务是司法部监察长 (IG)。美联储的监察长是由主席挑选的，这在政府监管机构中不同寻常。 一些参议员认为，这种安排使监察长无法对美联储进行真正的监督，他们已提出立法，要求由总统来挑选监察长，然后经参议院确认。在美联储内幕交易风波后，美联储监察长成为公众关注的焦点，该机构负责评判一些联储官员的交易行为是否符合道德要求。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，TON 基金会聘请 Visa 前加密货币高管 Nikola Plecas 担任其支付副总裁，负责监督其全球支付战略，包括管理基于 TON 和 Telegram 的应用程序的合作伙伴关系以及基金会的合规战略。 Plecas 之前曾在大型支付公司 Visa 担任过多个专注于加密货币的高管职位，包括欧洲加密货币业务主管以及管理 Visa Crypto 新产品商业化的高级总监。

ChainCatcher 消息，据 Coindesk 报道，加密交易平台 Gemini 已聘请 Brad Vopni 担任机构负责人，Vopni 将负责监督和执行公司的机构战略。 在加入 Gemini 之前，Vopni 曾在全球最大的电子交易公司之一 Hudson River Trading 担任数字资产主管 6 年，领导公司向加密领域的扩张。

ChainCatcher 消息，据 Cryptonews 援引 BusinessKorea 报道，韩国央行计划与金融服务委员会和金融监督服务局合作，启动一项涉及 10 万消费者的中央银行数字货币（CBDC）实际交易试点。 该试点将有七家主要商业银行参与，包括国民银行、新韩银行、韩亚银行、友利银行、农协银行、韩国产业银行和釜山银行。这些银行将发行由 CBDC 支持的存款代币，用于在特定商户进行零售交易，包括 7-Eleven 便利店、教保文库和外卖平台 Ddaenggyeoyo。 参与者将使用电子钱包生成二维码进行交易，支出限额为 100 万韩元（约 688 美元）。 此次试点将测试数字货币支持的存款代币在零售环境中的有效性，其结果将为全球其他探索数字货币的经济体提供重要参考。

ChainCatcher 消息，当地时间 11 日，美国一无党派监督组织“American Oversight”向华盛顿特区联邦法院提起诉讼，要求获取“政府效率部”的记录。 该组织认为，尽管政府效率部负责人马斯克承诺该部门的行动将保持最大程度透明，但政府效率部的部门结构决定了该部门的通信仍会处于保密状态。 据称，该监督组织的律师认为，政府效率部应该受《信息自由法》约束。白宫发言人此前曾表示，政府效率部受《总统记录法》管辖。美国国家档案和记录管理局表示，在《总统记录法》管辖范围内的文件在本届政府任期结束后至少五年内不得通过《信息自由法》发布。

ChainCatcher 消息，彭博社发文对特朗普上台后在加密领域的一系列动作提出质疑，称特朗普总统及其随行人员似乎急于建立其加密帝国，该家族不止希望通过更友好的监管让美国走上支持加密的道路，更想在好的结果中占有一席之地。 根据当前（不稳定的）现货价格，特朗普相关实体目前持有的 TRUMP 账面价值约为 149 亿美元，其中的风险也同样令人难以置信。随着代币买家和行业人士看到他们有机会讨好特朗普，权钱交易和腐败肯定会增加。此外，道德风险也同时存在。 当埃里克·特朗普 (Eric Trump) 发推文友好地暗示以太坊值得买入时，他绝不是一个中立的观察者——当他从 X 上的帖子中删除“你以后可以感谢我”这句话时，他似乎意识到了这一点。同时，该公司将大部分储备转移到 Coinbase Global Inc.，虽然否认了出售计划，但很难评价其中具体有什么样的内幕消息。特朗普的关税政策绝不利好加密市场，而 Eric Trump 喊单的效果同样有限。 彭博社认为，如果不能对监管进行有效的执行和强化，对总统的行为监督就会变得毫无效力，目前特朗普似乎不受任何约束的困扰。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，美国消费者监督机构 Public Citizen 周三向司法部和政府道德办公室（OGE）提出投诉，敦促其调查特朗普推出 Meme 币 TRUMP 是否违反了禁止总统在公务中索取礼物的联邦法律 Public Citizen 强调，由于加密货币交易的性质，很难知道外国行为者是否也“通过购买特朗普 Meme 的方式赠送总统”，并敦促司法部和 OGE 也调查这个问题。

ChainCatcher 消息，据消息人士透露，美国证券交易委员会（SEC）的共和党领导的委员会正加强对 SEC 进行正式调查的监督。

ChainCatcher 消息，据 Coindesk 报道，欧洲议会周三批准了委员名单，其中包括负责监督数字资产监管的人员，委员 Stéphane Séjourné、Maria Luís Albuquerque 和 Henna Virkkunen 可能会将加密货币纳入其职权范围。 9 月，欧洲议会议长乌尔苏拉·冯德莱恩（Ursula Von der Leyen）提出了一份委员名单。尽管加密货币并不是这些职位中的核心主题，但该委员会将负责确保数字资产规则的实施。 此外，欧盟的加密资产市场立法 MiCA 将于 12 月底全面生效，因此可能需要做更多的工作来确保实施。

ChainCatcher 消息，根据韩国《虚拟资产用户保护法》，交易所需在阻止存取款前事先通知用户原因。然而，金融监督院最新发布的“不采取行动意见书”指出，在出现黑客攻击、洗钱或诈骗等紧急情况时，交易所可延后通知并优先实施存取款限制。 同时，该规定附加了严格的条件：需综合评估限制事由是否可预见以及延后通知的必要性。对于行政或调查机构提出的特殊要求，金融监督院也强调，若无正当理由，仍须坚持事先通知原则，以保护投资者权益不受侵害。

ChainCatcher 消息，据 10 月 22 日韩国金融监督院提交的数据显示，从 2018 年 1 月至 2024 年 8 月，五大韩国交易所（Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax）共上市了 1482 种加密资产，其中 517 种（占 34.9%）被下架。 这些被下架的 517 种加密资产的平均上市时间长为 748 天（约 2 年 18 天），但其中超过一半（54.0%）的加密资产在上市不到两年内就被下架。有 107 种（20.7%）的代币甚至未能坚持一年。上市时间最短的是 2018 年 1 月下架的 DigixDAO（DGD），其上市时间为 77 天。