监管措施

ChainCatcher 消息，FBI 提交至立法委员会的数据开示，2025 年得克萨斯州加密货币自助终端相关损失为 5680 万美元，涉及 1179 起投诉，损失金额居美国各州首位。美国全国相关投诉为 13460 起，报告损失同比增长 58% 至 3.89 亿美元。加密货币自助终端可接收现金并兑换为加密货币，通常设置在加油站和便利店。Texas Tribune 统计显示，得克萨斯州约有 4000 台此类设备，诈骗者会诱导受害者从银行账户取款并投入机器。得克萨斯州银行部副专员 Jesse Saucillo 表示，资金转出后追回难度接近不可能，资金通常流向非托管钱包，随后进入混币器等环节。他补充称，AI 生成的警察和州机构仿冒内容使电话诱导更具迷惑性。AARP 数据显示，自 2023 年以来，美国约 30 个州已制定加密货币自助终端相关法律。Indiana 于 3 月全面禁止此类设备，Tennessee 和 Minnesota 随后跟进，得克萨斯州众议院委员会主席 Rep. Cole Hefner 表示该州将考虑超过监管范围的措施。

ChainCatcher 消息，据财联社报道，针对“香港地区部分银行开立投资账户需签署声明”一事，香港金管局今日回应，相关监管要求系 5 月 22 日向所有认可机构发出。 香港金管局提供的材料显示，要求注册机构在开设及管理内地投资者的投资账户时须采取三项额外措施，其中包括： 一、关闭使用可疑或伪造文件开立的投资账户，识别自 2023 年 1 月起或金管局指明的任何其他时段内曾使用可疑或伪造文件开立的客户投资帐户，有关文件包括身份证明文件； 二、关闭零结余不动投资账户，具体指由内地投资者持有的投资帐户，而该帐户截至 2026 年 5 月 22 日（参考日期）均无任何资产结余，且在参考日期起计前 12 个月内并无由客户展开的活动； 三、新开立投资帐户时，须向该内地投资者取得书面声明确认所有用以支持投资活动及相关结算的资金均来自中国内地以外的合法来源等。 相关文件显示，新增的额外监管措施只适用投资账户，包括综合银行账户内的投资账户，非投资功能（例如普通储蓄、来往定期存款、支付、贷款及信用卡等）则不在相关措施适用范围内；同时，有关额外措施的适用对象是个人客户，并不适用于公司客户与机构客户。

ChainCatcher 消息，韩国金融服务委员会（FSC）要求当地加密 CEX 于 5 月底前建立每 5 分钟核对一次内部账本与实际加密资产持仓的系统，并需每日披露资产匹配余额、每月接受会计师事务所外部核查。此举被视为 Bithumb 今年 2 月误向用户发放 62 万枚 BTC 事件后的监管收紧措施。

ChainCatcher 消息，据福布斯报道，英国金融市场行为监管局（FCA）虽于 2025 年 10 月解除了对加密交易所交易票据的零售禁令，但实际准入仍受多重限制。比特币 ETN 被归类为“受限大众市场投资”，投资者需通过风险警示、适当性测试和冷静期等流程，且不享受金融服务补偿计划保障。此外，汇丰、巴克莱等主要银行对向加密交易所转账设限，部分银行甚至直接封锁相关交易。Bitwise 资产管理公司欧洲金融机构负责人表示，FCA 的“相同风险、相同监管”原则过于笼统，将比特币与投机性代币混为一谈，导致投资者被迫转向监管更弱的离岸平台。自 2026 年 4 月起，加密 ETN 无法纳入主流 ISA 免税账户，仅可存放于创新金融 ISA，进一步限制税优持有渠道。批评者指出，本意为减少风险的监管措施，反而将投资者推向风险更高的环境，与消费者保护初衷背道而驰。

ChainCatcher 消息，据新华网报道，新加坡金融管理局（即央行）6 月 30 日发表声明，收紧加密货币交易监管措施，以遏制利用加密货币洗钱等金融犯罪活动。 新加坡金融管理局上月出台规定，6 月 30 日以后，仅服务海外客户的数字代币服务供应商必须从该局获得执照才能在新加坡继续运营，如无执照则必须关闭其交易平台。6 月 30 日，该局发表补充声明，称其“已将颁发执照的门槛抬高，一般情况下不会颁发这类执照”。 该局在声明中说：“在这类商业模式中发生洗钱的风险更高，假如（只服务海外客户的加密货币服务商）大量受监管活动是在新加坡境外进行，则新加坡金融管理局无法有效监督这些人。”

ChainCatcher 消息，据金十报道，国际货币基金组织（IMF）表示，将美国 2025 年的经济增长预测上调至 2.7%，10 月份预测为 2.2%；预计 2026 年经济增长率为 2.1%，高于之前预测的 2.0%。 在新一届美国政府下政策变动很可能会在短期内推动通胀上升，美国过度放松监管措施可能会削弱金融安全防护，增加金融脆弱性。

ChainCatcher 消息，博茨瓦纳央行表示，该国本地加密货币市场仍未开发，对金融稳定的风险“极小”。该银行表示，应制定监管措施，以防止未来潜在的数字资产风险。  博茨瓦纳银行表示： “在国内加密资产带来的风险很小，但该领域持续存在的不当行为引发了监管担忧。因此，监管机构需要为该行业制定有效的监督框架。” 

ChainCatcher 消息，由 Coinbase 领导的加密倡导组织 Stand With Crypto 称，目前美国众议院有 276 名支持加密货币的议员。 据悉，美国众议院和美国参议院组成美国国会的两院，众议院有 435 名议员，每个州的议员人数根据人口数确定。 该倡导组织表示，加密行业希望看到特朗普政府的监管机构采取更为宽松的监管措施，他们还计划推动国会建立一个新的框架，以帮助加密货币成为金融体系中更重要的组成部分。

ChainCatcher 消息，美国 SEC 主席 Gary Gensler 近日在拉斯维加斯举行的金融技术会议上发表讲话，重申了他任职期间继续在 SEC 工作的承诺，并为其执法监管措施辩护。随着 11 月 5 日大选的临近，他承认存在政治压力，尤其是来自加密货币行业的压力，他说：“民主会带来后果，但我们将继续在 SEC 做好我们擅长的事情，直到裁判吹响哨声。” 随着大选临近，共和党和民主党都对 Gensler 表示了不满。特朗普誓言将在执政第一天解雇他，支持副总统哈里斯的一些加密货币行业人士也表示支持在可能的新政府下将其罢免。

ChainCatcher 消息，最新显示，香港虚拟资产 ETF 管理总资产破 3 亿美元，金融市场迎来增长新契机，上市至今 6 只虚拟资产 ETF 成交总额日均高达 2000 万港元。 此外，欧科云链研究院资深研究员蒋照生分析：过去一年，香港虚拟资产及 Web3 发展迅速，从 VATP、港元稳定币、VAOTC、代币化和 RWA、到虚拟资产现货 ETF，一直在寻找适合地域特色发展的模式。在稳定币方面，香港选择了与新加坡、日本等不一样的监管措施，通过施加全新牌照对其进行规管，而不是将其纳入支付体系，这是监管层面的创新。

ChainCatcher 消息，阿根廷政府正准备通过行政命令对加密货币服务提供商进行监管。该措施旨在将阿根廷排除在金融行动特别工作组(FATF)灰名单之外，将加密服务贷款机构置于当地证券监管机构的监管之下。 根据新法令，所有加密货币服务提供商都必须在国家加密货币监管机构注册，并根据该组织提供的许可证运营，即使他们不在阿根廷。此外，这些机构必须向国家情报部门提供信息，以遵守反洗钱法，迫使加密货币服务机构出具风险报告并报告可疑活动。 该行政命令定于3月6日之前发布，届时FATF将访问阿根廷，评估自上次访问以来阿根廷启动的反洗钱措施。

ChainCatcher 消息，新西兰储备银行（RBNZ）货币和现金主管 Ian Woolford 在声明中表示，央行同意目前不需要采取监管措施，但需要提高警惕。Woolford 表示，公开提交意见文件显示，加密货币存在“重大风险和机遇”，以及该行业发展的“不确定性”，因此需要格外关注：“我们同意需要谨慎，这也强调了加强数据和监测以建立理解的必要性。” 此外，Woolford 补充道，全球协调对于确保有效监管至关重要。随着海外制度的实施，最佳做法可能会变得更加清晰。（来源链接）

ChainCatcher 消息，据巴哈马证券委员会发布的文件显示，巴哈马计划推出新的加密货币法案，包含对稳定币、PoW 挖矿和加密货币抵押借贷的监管措施。 文件中还表示，数字资产交易所的运营商必须确保其活动中使用的系统和控制措施充分且适合其业务的规模和性质。（来源链接）

ChainCatcher 消息，当被问及加密货币交易平台 FTX 破产一事时，日本央行行长黑田东彦表示，必须迅速采取监管措施应对加密资产风险。( 金十）

链捕手消息，美国货币监理局（OCC）新任负责人Michael Hsu表示已与美联储副主席Randal Quarles和美国联邦存款保险委员会（FDIC）主席Jelena McWilliams进行对话，计划组建一个责任制的“跨机构冲刺小组”，三部门共同推进数字货币监管落地。（来源链接）