監管措施

ChainCatcher 消息，FBI 提交至立法委員會的數據開示，2025 年德克薩斯州加密貨幣自助終端相關損失為 5680 萬美元，涉及 1179 起投訴，損失金額居美國各州首位。美國全國相關投訴為 13460 起，報告損失同比增長 58% 至 3.89 億美元。加密貨幣自助終端可接收現金並兌換為加密貨幣，通常設置在加油站和便利店。Texas Tribune 統計顯示，德克薩斯州約有 4000 台此類設備，詐騙者會誘導受害者從銀行帳戶取款並投入機器。德克薩斯州銀行部副專員 Jesse Saucillo 表示，資金轉出後追回難度接近不可能，資金通常流向非托管錢包，隨後進入混幣器等環節。他補充稱，AI 生成的警察和州機構仿冒內容使電話誘導更具迷惑性。AARP 數據顯示，自 2023 年以來，美國約 30 個州已制定加密貨幣自助終端相關法律。Indiana 於 3 月全面禁止此類設備，Tennessee 和 Minnesota 隨後跟進，德克薩斯州眾議院委員會主席 Rep. Cole Hefner 表示該州將考慮超過監管範圍的措施。

ChainCatcher 消息，据財聯社報導，針對"香港地區部分銀行開立投資帳戶需簽署聲明"一事，香港金管局今日回應，相關監管要求系 5 月 22 日向所有認可機構發出。香港金管局提供的材料顯示，要求註冊機構在開設及管理內地投資者的投資帳戶時須採取三項額外措施，其中包括：一、關閉使用可疑或偽造文件開立的投資帳戶，識別自 2023 年 1 月起或金管局指明的任何其他時段內曾使用可疑或偽造文件開立的客戶投資帳戶，有關文件包括身份證明文件；二、關閉零結餘不動投資帳戶，具體指由內地投資者持有的投資帳戶，而該帳戶截至 2026 年 5 月 22 日（參考日期）均無任何資產結餘，且在參考日期起計前 12 個月內並無由客戶展開的活動；三、新開立投資帳戶時，須向該內地投資者取得書面聲明確認所有用以支持投資活動及相關結算的資金均來自中國內地以外的合法來源等。相關文件顯示，新增的額外監管措施只適用投資帳戶，包括綜合銀行帳戶內的投資帳戶，非投資功能（例如普通儲蓄、來往定期存款、支付、貸款及信用卡等）則不在相關措施適用範圍內；同時，有關額外措施的適用對象是個人客戶，並不適用於公司客戶與機構客戶。

ChainCatcher 消息，韓國金融服務委員會（FSC）要求當地加密 CEX 于 5 月底前建立每 5 分鐘核對一次內部帳本與實際加密資產持倉的系統，並需每日披露資產匹配餘額、每月接受會計師事務所外部核查。此舉被視為 Bithumb 今年 2 月誤向用戶發放 62 萬枚 BTC 事件後的監管收緊措施。

ChainCatcher 消息，据福布斯報導，英國金融市場行為監管局（FCA）雖於 2025 年 10 月解除對加密交易所交易票據的零售禁令，但實際准入仍受多重限制。比特幣 ETN 被歸類為"受限大眾市場投資"，投資者需通過風險警示、適當性測試和冷靜期等流程，且不享受金融服務補償計劃保障。此外，匯豐、巴克萊等主要銀行對向加密交易所轉帳設限，部分銀行甚至直接封鎖相關交易。Bitwise 資產管理公司歐洲金融機構負責人表示，FCA 的"相同風險、相同監管"原則過於籠統，將比特幣與投機性代幣混為一談，導致投資者被迫轉向監管更弱的離岸平台。自 2026 年 4 月起，加密 ETN 無法納入主流 ISA 免稅帳戶，僅可存放於創新金融 ISA，進一步限制稅優持有渠道。批評者指出，本意為減少風險的監管措施，反而將投資者推向風險更高的環境，與消費者保護初衷背道而馳。

ChainCatcher 消息，据新華網報導，新加坡金融管理局（即央行）6 月 30 日發表聲明，收緊加密貨幣交易監管措施，以遏制利用加密貨幣洗錢等金融犯罪活動。新加坡金融管理局上月出台規定，6 月 30 日以後，僅服務海外客戶的數字代幣服務供應商必須從該局獲得執照才能在新加坡繼續運營，如無執照則必須關閉其交易平台。6 月 30 日，該局發表補充聲明，稱其"已將頒發執照的門檻抬高，一般情況下不會頒發這類執照"。該局在聲明中說："在這類商業模式中發生洗錢的風險更高，假如（只服務海外客戶的加密貨幣服務商）大量受監管活動是在新加坡境外進行，則新加坡金融管理局無法有效監督這些人。"

ChainCatcher 消息，据金十報導，國際貨幣基金組織（IMF）表示，將美國 2025 年的經濟增長預測上調至 2.7%，10 月份預測為 2.2%；預計 2026 年經濟增長率為 2.1%，高於之前預測的 2.0%。在新一屆美國政府下政策變動很可能會在短期內推動通脹上升，美國過度放鬆監管措施可能會削弱金融安全防護，增加金融脆弱性。

ChainCatcher 消息，博茨瓦納央行表示，該國本地加密貨幣市場仍未開發，對金融穩定的風險"極小"。該銀行表示，應制定監管措施，以防止未來潛在的數字資產風險。博茨瓦納銀行表示： "在國內加密資產帶來的風險很小，但該領域持續存在的不當行為引發了監管擔憂。因此，監管機構需要為該行業制定有效的監督框架。"

ChainCatcher 消息，由 Coinbase 領導的加密倡導組織 Stand With Crypto 稱，目前美國眾議院有 276 名支持加密貨幣的議員。據悉，美國眾議院和美國參議院組成美國國會的兩院，眾議院有 435 名議員，每個州的議員人數根據人口數確定。該倡導組織表示，加密行業希望看到特朗普政府的監管機構採取更為寬鬆的監管措施，他們還計劃推動國會建立一個新的框架，以幫助加密貨幣成為金融體系中更重要的組成部分。

ChainCatcher 消息，美國 SEC 主席 Gary Gensler 近日在拉斯維加斯舉行的金融技術會議上發表講話，重申了他任職期間繼續在 SEC 工作的承諾，並為其執法監管措施辯護。隨著 11 月 5 日大選的臨近，他承認存在政治壓力，尤其是來自加密貨幣行業的壓力，他說："民主會帶來後果，但我們將繼續在 SEC 做好我們擅長的事情，直到裁判吹響哨聲。"隨著大選臨近，共和黨和民主黨都對 Gensler 表示了不滿。特朗普誓言將在執政第一天解雇他，支持副總統哈里斯的一些加密貨幣行業人士也表示支持在可能的新政府下將其罷免。

ChainCatcher 消息，最新顯示，香港虛擬資產 ETF 管理總資產破 3 億美元，金融市場迎來增長新契機，上市至今 6 隻虛擬資產 ETF 成交總額日均高達 2000 萬港元。此外，歐科雲鏈研究院資深研究員蔣照生分析：過去一年，香港虛擬資產及 Web3 發展迅速，從 VATP、港元穩定幣、VAOTC、代幣化和 RWA、到虛擬資產現貨 ETF，一直在尋找適合地域特色發展的模式。在穩定幣方面，香港選擇了與新加坡、日本等不一樣的監管措施，通過施加全新牌照對其進行規管，而不是將其納入支付體系，這是監管層面的創新。

ChainCatcher 消息，阿根廷政府正準備透過行政命令對加密貨幣服務提供商進行監管。該措施旨在將阿根廷排除在金融行動特別工作組(FATF)灰名單之外，將加密服務貸款機構置於當地證券監管機構的監管之下。根據新法令，所有加密貨幣服務提供商都必須在國家加密貨幣監管機構註冊，並根據該組織提供的許可證運營，即使他們不在阿根廷。此外，這些機構必須向國家情報部門提供信息，以遵守反洗錢法，迫使加密貨幣服務機構出具風險報告並報告可疑活動。該行政命令定於3月6日之前發布，屆時FATF將訪問阿根廷，評估自上次訪問以來阿根廷啟動的反洗錢措施。

ChainCatcher 消息，新西蘭儲備銀行（RBNZ）貨幣和現金主管 Ian Woolford 在聲明中表示，央行同意目前不需要採取監管措施，但需要提高警惕。Woolford 表示，公開提交意見文件顯示，加密貨幣存在"重大風險和機遇"，以及該行業發展的"不確定性"，因此需要格外關注："我們同意需要謹慎，這也強調了加強數據和監測以建立理解的必要性。"此外，Woolford 補充道，全球協調對於確保有效監管至關重要。隨著海外制度的實施，最佳做法可能會變得更加清晰。（來源鏈接）

ChainCatcher 消息，据巴哈馬證券委員會發布的文件顯示，巴哈馬計劃推出新的加密貨幣法案，包含對穩定幣、PoW 挖礦和加密貨幣抵押借貸的監管措施。文件中還表示，數字資產交易所的運營商必須確保其活動中使用的系統和控制措施充分且適合其業務的規模和性質。（來源鏈接）

ChainCatcher 消息，當被問及加密貨幣交易平台 FTX 破產一事時，日本央行行長黑田東彥表示，必須迅速採取監管措施應對加密資產風險。( 金十）