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アメリカ財務省金融犯罪執法ネットワーク（FinCEN）は木曜日に分析と警告を発表し、約127億ドルの疑わしい金融活動を東南アジアのパークが運営する暗号投資詐欺に関連付けました。約1300の機関が33904件の疑わしい活動報告を提出し、2023年9月から2025年12月までをカバーしています。暗号会社を主とする通貨サービス企業が55%の報告を提出し、55億ドルに関与しています；銀行は41%を提出し、64億ドルに関与しています；証券機関の残りは7.845億ドルです。報告の数は毎月平均10.9%の速度で増加しており、関与する金額は18%増加しています。詐欺師は少なくとも22種類のデジタル資産を使用しており、最も一般的なのはイーサリアム、USDT、USDCです。オンチェーン分析によると、被害者が最初に購入した資産に関わらず、資金はほぼ常にステーブルコインに交換され、ほぼすべてがUSDTに換えられ、その後DeFiプロトコルやアメリカ以外の取引所を通じて移転されます。詐欺師はまた、複数の被害者に対して受取アドレスを再利用しており、これが一部の機関がこのパターンを識別する方法となっています。報告によると約25%が高齢者に関与しており、60歳以上の人々が人口の24.4%を占める割合と一致しています。FinCENはこのため、高齢者が不釣り合いに標的にされていないと考えています。FBIは2024年にアメリカの60歳以上の人々が詐欺によって48億ドルの損失を被ったと統計しています。これらのパークは主にカンボジア、ラオス、ミャンマーに位置しており、アメリカ当局は今年、関連する詐欺に関連する2500万ドル以上の資金を押収しています。

Bank Policy Institute（BPI）は、JPMorgan、Bank of America、Wells Fargo、Citiなどの大手銀行を代表する組織です。BPIは、アメリカ財務省金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）が顧客識別プログラムの要件をステーブルコインの二次市場に拡大し、小口投資家と直接口座関係を築く取引所やその他のプラットフォームを対象とすべきだと提案しました。BPIは、関連する取引所やプラットフォームが支払い型ステーブルコインエコシステムにおいて大量の売買活動を担っており、ステーブルコインに関連する違法活動の大部分がここで発生していると述べています。提案が規則に組み込まれれば、関連プラットフォームは《銀行秘密法》に基づいて顧客情報を収集する必要があり、分散型取引所も規制の対象となる可能性があります。FinCENの提案された規則は、ブロックチェーン上のステーブルコイン二次市場取引が通常匿名または偽名の身分を使用して行われ、集中して身分情報を収集するノードが存在しないこと、発行者が二次市場の顧客情報を収集する能力が限られていることを指摘しています。BPIはまた、他の銀行組織と共に現在の《デジタル資産市場明確化法案》のバージョンに反対したことがあります。

CoinDeskの報道によると、アメリカ財務省傘下の金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）と外国資産管理局（OFAC）は、安定コイン発行者に対して包括的なマネーロンダリングおよび制裁コンプライアンスシステムを構築することを求める提案された規則を共同で発表する予定です。具体的な措置には、疑わしい取引の凍結、遮断、拒否が含まれ、銀行秘密法に関する規定を遵守することが求められます。規則は効果指向を強調し、金融機関が自らのリスクを最もよく理解していると考え、健全なコンプライアンスシステムを構築している発行者は通常、法執行行動から免除されるとしています。この措置は、昨年通過したGENIUS法案を実施することを目的としており、この法案は2027年に全面的に施行される見込みです。

アメリカ合衆国上院議員エリッサ・スロトキン（民主党）とジェリー・モラン（共和党）は今週の月曜日に「暗号通貨執行機関の枠組みを強化する法案」（Strengthening Agency Frameworks for Enforcement of Cryptocurrency Act, SAFE Act）を提出しました。この法案は、アメリカ財務省、執行機関、規制当局、民間部門の行動を調整し、暗号通貨の詐欺や詐欺行為に対抗することを目的としています。Delphi Labsの最高法務顧問ガブリエル・シャピロはXプラットフォームで投稿し、この法案が強力に実施されれば、暗号通貨の詐欺者や詐欺師は恐慌に陥る可能性があると述べました。彼は、アメリカ合衆国の司法長官、金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）局長、アメリカ合衆国シークレットサービス局長などの高官が暗号通貨犯罪者の追跡に関与することを指摘しました。アメリカ連邦捜査局は、2024年にアメリカ国民が暗号通貨関連の投資詐欺で93億ドルの損失を被り、2023年より66%増加したと報告しています。

ChainCatcher のメッセージ、分散型取引所 Ant.fun は最近、アメリカの金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）から通貨サービス業（MSB）の登録ライセンスを取得したことを発表しました。Ant.fun は、迅速で安定した安全なオンチェーン取引サービスを提供することに専念しており、世界中の投資家向けの専門取引プラットフォームです。プラットフォームの業務は、meme トークン取引、永続契約（perps）、予測市場などの多様な取引シーンをカバーし、ユーザーにワンストップの分散型デジタル資産取引体験を提供します。

ChainCatcher のメッセージ、DeFi Education Fund が発表したところによると、《ブロックチェーン規制確実性法案》（BRCA）が最新の《CLARITY 法案》に組み込まれました。これは、非管理型のピアツーピア技術開発者を保護する重要な一歩であり、同時に管理型金融機関に対する強力な規制を維持しています。改訂された法案は、FinCEN が 2019 年に発表したガイダンスに基づく慎重なバランスを反映しており、開発者やインフラ提供者が顧客資金を管理していない場合、彼らは通貨送金業者として規制されるべきではないことを明確に示しています。この声明を支持する組織には以下が含まれます：Coin CenterDeFi Education FundSolana Policy InstituteThe Digital ChamberBlockchain AssociationCrypto Council for InnovationParadigmUniswap LabsJumpBitcoin Policy Institute

ChainCatcher のメッセージによると、DL News が報じたところによれば、Tornado Cash の共同創設者 Roman Storm の弁護人は、米国連邦検察官が非管理型暗号ミキサーに関する法律の適用問題で裁判所を誤導したと非難し、検察側が金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）との重要な通信を開示していないと主張しています。これらの情報は、Tornado Cash が無許可の資金送金業者として運営されているという政府の核心的な主張を弱める可能性があります。Roman Storm の弁護側は、Samourai Wallet の開発者に関連する案件で開示された詳細を引用し、FinCEN が Samourai Wallet に対して、ユーザーの資金を管理していないため、資金サービス業の定義に該当しない可能性があると述べたことを強調しました。Tornado Cash も同様に非管理型プロトコルであるため、弁護側はこの立場が同様に適用されると考えています。現在、Roman Storm の弁護チームは、裁判所に対して政府に FinCEN とのすべての通信を開示し、Samourai Wallet の案件に関連する資料を提供するよう求めています。裁判は 7 月 14 日に開始される予定です。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道では、金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）が、銀行大手のトロントドミニオン銀行（TD Bank）が、国際的な暗号通貨取引を行う未特定の顧客グループの疑わしい活動を報告しなかったと非難しています。FinCEN は、トロントドミニオン銀行が9ヶ月の間に「顧客グループ C」という会社の2,000件以上の取引を処理したと述べており、この会社は「金融および不動産業界の販売に従事しているとされている」とされています。顧客グループ C は、トロントドミニオン銀行に対して、年間売上高が100万ドルを超えないと虚偽の国際送金活動を報告しました。実際には、顧客グループ C はトロントドミニオン銀行を通じて10億ドル以上の取引を行ったとされています。さらに、顧客グループ C の90%の資金は英国の暗号通貨取引所から来ており、60%の資金はコロンビアのデジタル資産関連サービスを提供する金融機関に流れています。顧客グループ C は、トロントドミニオン銀行との提携時にコロンビアを処理する司法管轄区の一つとして挙げず、中東などの「高リスク業界および企業」との取引を続けていました。以前のニュースでは、トロントドミニオン銀行がアメリカで共謀によるマネーロンダリングを認めた初の銀行となり、30億ドルの罰金を科せられました。

ChainCatcher のメッセージによると、TokenPocket は公式 X アカウントで、アメリカの FinCEN（金融犯罪執法局）から MSB（マネーサービスビジネス）ライセンスを取得したと発表しました。このライセンスは、TokenPocket のグローバル運営主体 TP Global Ltd がアメリカの複数の州で暗号および決済関連の事業活動を展開するのに役立ちます。TokenPocket の公式は、今後さらに多くの国や地域でコンプライアンスライセンスを申請し、ユーザーに多様な暗号サービスを提供することを表明しました。報告によると、TokenPocket は世界をリードするマルチチェーンの自己管理型ウォレットであり、BTC、ETH、BSC、TRON、Solana、DOGE、Polygon、Arbitrum、Optimism などの主要なパブリックチェーンをサポートしています。TokenPocket には、モバイルウォレット、Chrome 拡張機能ウォレット、ハードウェアウォレットがあります。TokenPocket は、全世界で 2500 万人以上のユーザーに信頼できるサービスを提供しており、月間アクティブユーザー数は 350 万人を超え、ユーザーは 200 以上の国と地域に広がっています。

ChainCatcherのメッセージによると、The Blockが報じたところでは、Coinbaseは月曜日に財務省金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）に提出したコメントの中で、米国財務省による暗号通貨ミキシングに関する提案された規則が規制の空白を十分に解決していないと述べ、暗号プラットフォームに不必要なデータとリソースを提供するよう求めているとしています。Coinbaseは、規制された暗号プラットフォームには疑わしい活動や違法な暗号ミキシングに関する記録と報告の義務があるが、暗号プラットフォームにすべての暗号通貨ミキシング活動を報告させること、特に合法的な目的を持つ活動を含めることは、企業のリソースの有効な利用ではないと述べています。この文書は、記録保持と報告に関して貨幣の閾値がないことにも疑問を呈しています。Coinbaseの最高法務責任者ポール・グリワルはXの投稿で、貨幣の閾値がないことは「疑わしくない取引の大量報告を引き起こすだけだ」と書いています。グリワルは「議会は、このデータの廃棄は時間とリソースの無駄だと述べています」と述べました。グリワルはXの投稿で「もし財務省がこの問題に注目したいのであれば、彼らは取引所が混合に関する疑わしい活動を報告する既存の義務を果たすのを助けるべきです。これは財務省が他の場所で行っていることであり、具体的な指導は強制的な一括報告ルールよりも効果的です」と述べています。これらの問題を考慮して、CoinbaseはFinCENに対して、小額取引の一括報告を排除するための閾値を追加することを提案しました。Coinbaseはまた、報告ではなく記録保持のみを要求することを提案し、プライバシーとセキュリティリスクを回避することを目指しています。Coinbaseのコメントは、昨年10月にFinCENが暗号通貨ミキシング活動の透明性を高めることを目的とした規則を提案したことに対する反応です。北朝鮮のハッカーやロシアのランサムウェア攻撃者など、多くの違法行為者がマネーロンダリング活動のために暗号ミキサーを使用しています。FinCENは提案の中で、このようなミキサーがマネーロンダリングを助長する可能性があると述べていますが、暗号通貨ミキシングが「合法的かつ革新的な目的」に使用される可能性があることを認めています。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道で、アメリカ財務省金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）が文書の中で、Bitzlato の最大の受信および送信取引先の約三分の二がダークウェブ市場または詐欺に関連していると述べています：2018年5月から2022年9月の間に、バイナンスはビットコインの総量で最大の受信取引先であり、ロシアに関連するダークウェブ市場のHydraとロシアに本拠を置く詐欺のTheFinikoがそれぞれ第二位と第三位にランクインしています。同じ期間の送信取引先のトップ3は、Hydra、フィンランドのビットコイン取引所Local Bitcoins、そしてTheFinikoです。これに対し、バイナンスのスポークスマンは声明の中で、バイナンスは「この調査を支援する国際的な法執行パートナーに多大な協力を提供しており、これはバイナンスが世界の法執行パートナーと協力することに対するコミットメントを示しています」と述べました。（ブルームバーグ）

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、Gate US は「いくつかの」州の営業許可を取得し、FinCEN から発行された通貨サービス業のライセンスを取得したため、Gate.US はアメリカでのサービス開始に一歩近づいたとのことです。Gate US はどの州から許可を取得したかは明らかにしていませんが、現段階ではアメリカからのユーザーを受け入れていないと述べています。現在、アメリカに登録されている他の主要な取引所には、Coinbase、Kraken、Binance US、Gemini があります。（Cointelegraph）

ChainCatcher のメッセージによると、『ニューヨークタイムズ』が入手した FinCEN の文書によれば、Twitter は先週、決済業務に関与するための文書を提出しました。それ以前に、マスクは 11 月 2 日に Twitter Blve 認証サービスの価格を月額 8 ドルに設定したことを発表し、スパムアカウントの問題を緩和し、コンテンツクリエイターに報酬を与えることを目指しました。（出典リンク）