財務省

アメリカ財務省サイバーセキュリティおよび重要インフラ保護局（OCCIP）は、本日、デジタル資産業界のサイバーセキュリティを強化するための新たな取り組みを発表しました。この取り組みは、条件を満たすアメリカのデジタル資産企業および業界団体に対して、タイムリーで実行可能なサイバーセキュリティ情報を提供し、顧客やネットワークに対するサイバー脅威をより良く特定、予防、対応できるよう支援します。この行動は、大統領デジタル資産市場作業部会が「アメリカのデジタル金融技術分野におけるリーダーシップを強化する」報告書において提案した重要な提言を実施するものです。

CoinDeskの報道によると、アメリカ財務省傘下の金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）と外国資産管理局（OFAC）は、安定コイン発行者に対して包括的なマネーロンダリングおよび制裁コンプライアンスシステムを構築することを求める提案された規則を共同で発表する予定です。具体的な措置には、疑わしい取引の凍結、遮断、拒否が含まれ、銀行秘密法に関する規定を遵守することが求められます。規則は効果指向を強調し、金融機関が自らのリスクを最もよく理解していると考え、健全なコンプライアンスシステムを構築している発行者は通常、法執行行動から免除されるとしています。この措置は、昨年通過したGENIUS法案を実施することを目的としており、この法案は2027年に全面的に施行される見込みです。

CoinDeskの報道によると、アメリカ財務省は、ステーブルコイン発行者に対してマネーロンダリングおよび制裁違反行為を防止する基準を確立することを求める提案された規則を発表する予定です。CoinDeskが入手した提案の要約によれば、財務省傘下の金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）と海外資産管理局（OFAC）は共同で規則を策定し、発行者が昨年通過したGENIUS法にどのように従うかを明確にし、疑わしい取引を阻止、凍結、拒否するための管理措置を確立することを求めています。FinCENは、発行者のマネーロンダリング防止プログラムがマークされた取引を一時停止できるようにし、高リスクの顧客や活動により多くのリソースを集中させることを要求します。アメリカ当局が特定のターゲットを追跡する際、規制された発行者は、自身の記録の中でマークされた個人または団体に関連する活動を調査する必要があります。OFACは、発行者が一次および二次市場でリスクに基づいた制裁コンプライアンス保障措置を運用し、アメリカの制裁規定に違反する可能性のある取引を特定し拒否することを要求しています。この提案は、業界への尊重を強調し、金融機関が自らのマネーロンダリングおよびテロ資金供与リスクを最もよく理解していると考え、適切なマネーロンダリング防止措置を維持している企業は通常、法執行行動に直面しないとしています。アメリカ財務長官スコット・ベッセントは、これらの措置がアメリカの金融システムを国家安全保障の脅威から保護しつつ、アメリカ企業がステーブルコインエコシステムの中で発展することを妨げないと述べています。この提案は一般の意見募集期間に入り、最終決定前に修正される可能性があります。

ウォール・ストリート・ジャーナルの報道によると、アメリカ財務省はニューヨークメロン銀行(BK.N)とRobinhood(HOOD.O)をトランプアカウント計画に参加させることを選択しました。ニューヨークメロン銀行(BK.N)は金融代理機関として初期アカウントを管理し、双方はホワイトラベルアプリの開発にも協力します。トランプアカウントは、530A条項アカウントとも呼ばれ、アメリカ合衆国大統領トランプが2025年6月9日に提案した延税投資アカウント計画で、2025年1月1日から2029年1月1日までに生まれたアメリカ市民の子供たちのために政府資金による貯蓄アカウントを設立することを目的としています。各アカウントの初期金額は1000ドルで、アメリカの株式市場を追跡するインデックスファンドに投資されます。

アメリカ財務省は、ステーブルコインの革新に関する「GENIUS法案」の実施作業を正式に開始し、提案された規則の制定通知を発表しました。この法案の最初の実施規則は合計87ページで、一般の意見募集期間は60日です。「GENIUS法案」に基づき、発行総額が100億ドルを超えない決済ステーブルコインの発行者は、州レベルの規制制度を受け入れることを選択できます。ただし、その州の規制フレームワークが連邦の規制フレームワークと「実質的に類似している」ことが前提です。アメリカ財務省は、この通知を通じて「実質的に類似している」と判断するための広範な原則を策定します。

CoinDesk の報道によると、Galaxy の創設者 Mike Novogratz は、Galaxy が条件を満たす従業員の子供に対して、アメリカ財務省の 1000 ドルの「Trump Accounts」預金をマッチングすると述べています。

The Block の報道によると、ケニアの国家財務省は今週の水曜日に「2026 年仮想資産サービス提供者条例」の草案を発表し、一般からの意見を募集しており、締切は 4 月 10 日です。この草案は、2025 年 11 月 4 日に施行される「仮想資産サービス提供者法」に基づいており、ケニア中央銀行と資本市場管理局が共同で参加した多機関作業部会によって起草されました。

アメリカ財務省外国資産管理局（OFAC）は、北朝鮮が計画したIT労働者詐欺計画に関与したとして、6名の個人と2つの団体に制裁を課すことを発表しました。この計画から得られた収入は、北朝鮮の武器プロジェクトの資金に使用されています。制裁対象の団体には、北朝鮮の企業Amnokgang Technology Development Companyとベトナムの企業Quangvietdnbg International Services Company Limitedが含まれています。後者のCEOであるNguyen Quang Vietは、暗号通貨を通じてこのネットワークのために250万ドルをマネーロンダリングしたとされています。Do Phi Khanh、Hoang Van Nguyen、Yun Song Guk、Hoang Minh Quang、York Louis Celestino Herreraもこのネットワークに関与した疑いで制裁を受けています。この詐欺ネットワークは、北朝鮮、ベトナム、ラオス、スペインで運営されています。制裁措置により、上記の個人および団体のアメリカにおけるすべての資産が凍結され、彼らはアメリカとの金融取引や商業的な往来を禁止されます。OFACはまた、イーサリアムとTronネットワーク上の21の暗号通貨アドレスを制裁リストに追加しました。Chainalysisは、北朝鮮のIT労働者詐欺計画が盗まれた身分や虚構の身分情報を利用して世界の企業で職を得ており、企業ネットワークにマルウェアを植え付けて敏感な情報を盗む可能性があると述べています。

据 DL News 报道，美国财政部在最新发布的国会报告中首次承认，加密混合器（Token Mixer）等隐私工具可服务于合法的金融隐私目的，措辞较此前明显软化，被视为特朗普政府对加密行业监管态度持续松绑的最新信号。Nansen 高级研究分析师 Jake Kennis 指出，政治紧张局势、监管收紧与零知识（ZK）技术成熟三股力量正共同推动隐私赛道从边缘投机领域走向主流机构主题。目前资本已加速流向 Railgun、Nocturne、Zama、Aleo、Nillion 等合规隐私项目，覆盖代币化、支付、贸易金融及托管等场景。然而风险不容忽视：财政部报告同时披露，朝鲜黑客在 2024 至 2025 年间通过混合器洗白数十亿美元；欧盟亦计划于 2027 年禁止交易所上架 Zcash、Monero 等隐私币。与此同时，Tornado Cash、Samourai Wallet 等隐私工具开发者相继在美欧遭到司法追诉，行业合规压力持续上升。

アメリカ財務省が議会に提出したGENIUS Act報告書では、議会がデジタル資産に対する「ホールド法」を制定することを検討すべきだと提案しています。この提案は、暗号プラットフォームに法的な避難所を提供し、調査期間中に自発的に疑わしい活動に関連するデジタル資産を一時的に凍結することを許可することを目的としています。TRM Labsの政策責任者であるAri Redbord氏は、この法律が法執行機関に対してブロックチェーン取引の高速特性に対応するための時間を稼ぐことになると述べています。「銀行秘密法」は疑わしい活動報告を提出する機関を保護していますが、現在、裁判所の命令なしに資金を凍結することを明示的に許可する法的条項が不足しています。この報告書は、この措置が公私部門の協力を強化し、暗号詐欺やマネーロンダリング行為を撲滅することにつながると指摘しています。

アメリカ財務省は、暗号ミキサーが合法的な金融プライバシーの目的に使用できることを示す32ページの報告書を議会に提出し、ユーザーが個人の富、ビジネスの支払い、または慈善寄付などの敏感な情報を保護できると述べています。この立場は、2022年にトルネードキャッシュに制裁を課した際の態度とは異なります。報告書によると、北朝鮮のサイバー犯罪者は2024年1月から2025年9月の間に、少なくとも280億ドルのデジタル資産を盗み、その中にはバイビットから盗まれた15億ドルが含まれており、通常の手段としてミキサーを使用して多段階のマネーロンダリングを行っています。2020年5月以降、16億ドル以上のミキサーの預金がクロスチェーンブリッジに流入しており、そのうち9億ドル以上は北朝鮮に関連するマネーロンダリング活動に関係するブリッジプロトコルに集中しています。報告書は、ホスティング型と非ホスティング型のミキサーを区別し、コンプライアンスのあるホスティング型ミキサーが顧客の身元やオフチェーン取引データなどの情報を提供できると指摘していますが、非ホスティング型ミキサーに新たな制限を課すことは提案していません。立法提案に関しては、報告書は議会に対し、金融機関が短期間の調査中に疑わしい資産を一時的に凍結するための安全港保護を提供するデジタル資産特別「凍結法」を制定するよう促し、議会に対してどのDeFi参加者がマネーロンダリング防止義務を負うべきかを明確にすることを提案しています。報告書はまた、アメリカ愛国者法第311条に「第6項特別措置」を追加することを提案し、財務省に対して代理銀行関係に関与しない特定のデジタル資産の送金に対して禁止または制限条件を課す権限を付与しています。この報告書は、2025年7月に署名されたGENIUS法第9条に基づいて作成されています。

据 Galaxy Research 研究主管 Alex Thorn，美国财政部根据 GENIUS Act 向国会提交报告，建议明确 DeFi 应承担反洗钱与反恐融资（AML/CFT）义务，并考虑建立针对数字资产的"hold law"安全港机制，允许机构在调查可疑交易时临时冻结资产而无需法院命令。报告还披露，加密犯罪规模持续增长，例如 2024 年 FBI 记录的加密诈骗损失达 90 亿美元。

据金十报道，美国财政部颁发许可，授权开展涉及委内瑞拉原产黄金的特定活动。

ロシア財務省の官僚は、安定した暗号通貨に関する独立した法案を導入することを検討していると述べており、安定した暗号通貨を今後発表される暗号取引所の規制に組み込むのではなく、独立した法案として扱う意向を示しています。財務省金融政策局長のアレクセイ・ヤコブレフは、安定した暗号通貨には「巨大で、さらには極めて巨大な潜在能力」があると述べています。ロシアは安定した暗号通貨を制裁を回避するための潜在的な手段と見なしています。ヤコブレフは、国家ドゥーマが運営ライセンスのないプラットフォームでの暗号資産取引を禁止する法案を通過させた後、安定した暗号通貨の規制を進める意向を示しました。この暗号法案は、春の会議で国家ドゥーマに提出される予定で、最も早くて7月に施行される可能性があります。現在、ロシアの法律において安定した暗号通貨は合法的な地位を持っておらず、財務省はこの問題を早急に解決したいと考えています。ヤコブレフは、政府は安定した暗号通貨が「経済的利益、特に国内の利益に役立つ」ことを確保したいと述べました。以前、ロシア中央銀行は「外国デジタル権利」というカテゴリーを設け、最初に承認された安定した暗号通貨はルーブルに連動するA7A5安定コインで、昨年10月に海外貿易に使用することが許可されました。市場の情報によると、2025年初頭以来、発行された安定した暗号通貨の総価値は51％以上増加し、3110億ドルに達しています。

据市场消息，大型比特币 ETF 持有人和财库公司近期在 Deribit 集中买入执行价 6 万美金及以下、期限为 6 个月和 1 年的 BTC 看跌期权，用作价格跌破 6 万美金的组合保险。Deribit 称，执行价 6 万美金的 BTC 看跌期权持仓已升至约 15 亿美金，为该平台各执行价和期限中最高，显示中长期下跌对冲需求显著上升。当前比特币现货在 6.7 万美金附近震荡，但 30 天看跌期权隐含波动率较看涨高约 7%，期权交易显示市场仍偏好下行保护。

据 CNBC 报道，数十名美国众议院民主党议员周四致信美国财政部长贝森特，要求调查与特朗普家族加密货币项目 World Liberty Financial 相关的潜在利益冲突及国家安全问题。这封信由纽约州民主党众议员 Gregory Meeks 牵头，并有另外 40 名议员联署。Meeks 在听证会上称贝森特是特朗普的 "跟班"，并对阿联酋王室成员去年对 World Liberty Financial 投资 5 亿美元一事提出质疑。Meeks 在随信发布的声明中表示："特朗普家族与阿联酋王室有关联的 5 亿美元交易，不仅事关国家金融稳定，还涉及严重的国家安全影响。"提出调查请求之际，World Liberty Financial 正在申请国家银行牌照。该牌照由美国财政部下属、负责监管银行业的独立机构------货币监理署审查和发放。

英国財務省は、HSBCホールディングスPLCのブロックチェーンプラットフォームOrionを選択し、同国のデジタル国債ツールDIGITの試験発行を行います。HSBCは、ブロックチェーン上で債券を発行することで、決済速度を加速させ、英国の債務資本市場の構造を改善できると述べています。英国財務省は、金融行動監視機構（Financial Conduct Authority）が管理する規制テスト環境でこれらのデジタルツールを発行する予定です。これに先立ち、HSBCのOrionプラットフォームは、欧州投資銀行の初のデジタルポンド債券や香港政府が発行した13億ドル相当のグリーン債券を含む、35億ドル以上のデジタルネイティブ債券の発行に世界的に使用されてきました。

部分共和党議員がアメリカ財務省にビットコインを購入するよう促しています。参議員シンシア・ルミスは、財務長官ベーセントにアメリカの金準備を使ってビットコインを購入することを提案したとされています。彼女は昨年、ベーセントにこのアイデアを提案し、現行の行政権限の範囲内で行動を支持する意向を示しました。

据美国财政部消息，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）首次制裁了两家与伊朗商人 Babak Morteza Zanjani 有关联的数字资产交易所 Zedcex Exchange 和 Zedxion Exchange。这是 OFAC 首次因在伊朗经济金融领域运营而制裁数字资产交易所。自 2022 年 8 月注册以来，Zedcex 已处理超过 940 亿美元的交易。这两家交易所的多个地址曾为与伊朗伊斯兰革命卫队（IRGC）相关的钱包处理资金。此外，OFAC 还制裁了伊朗内政部长 Eskandar Momeni Kalagari 等多名伊朗官员，指控他们对伊朗国内暴力镇压负有责任。

アメリカ合衆国大統領トランプがアメリカ国税庁と財務省を提訴し、税表の漏洩を理由に100億ドルの賠償を求めています。(金十)